企业资金管理的意义与风险控制问题探讨

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1、企业资金管理的意义与风险控制问题探讨企业观察企业资金管理的意义与风险控制问题探讨楼建军浙江金盾链条制造有限公司浙江绍兴311800E摘要1资金是一个单位正常开展L作的保障和良性发展的基础，做到资金安全管理是任何单位首要解决的问题，但目前许多单位在资金安全管理半，还存在着一些漏洞，在思想认识上还存在一些意识误区，这直接影响着单位的发展前景。【关键词】企业资金管理风险对策随着我国企业酌规模的不断扩大，对企业的资金管理水平和风险资决策。有的企业在负债率过高、超出企业财务承受能力的情况下，控制手段都提出7巨大的考验。企业管理管的主要是企业人、财、仍在

2、盲目扩大投资规模;有的企业进行非主业投资、境外投资、计划物三方面，其他管理都是这三个方商的派生管理，其中对物资资源、管理外追加项目和高风险领域投资活动，有的企业违规使用银行信贷资金往往是从价值形态进行考虑的，因此，实质上企业管理主要是对两方面投资股票和房地产等。投资活动往往涉及大量资金，一旦投资失误，造的管理，则入的管理和资金的管理。现就自己多年企业财务工作经历，成的损失是巨大的，甚至令企业因此倒闭。谈一下自己对企业资金管理的一些认识。三、宪鲁企业资金管理和凤险控制的主要措施-、企业加强资金管撞的意义1、加强资金安全管理.要走出思想认识的误区

3、资金是企业主t存的基础，而资金的安全管理是财务管理的关键环多年来，在潜意识里，一直把资金安全管理与事故的发生相联系，以节，它贯穿于企业整个生产经营的始末，具有举足轻重的作用。企业只不出事故为工作原则，往往提到资金的安全管理，就会想到财务部门的有抓住资金管理这个中/心，采取行之有效的管理和控制措施，疏通资金安全措施是否齐备、内控制度是否完善等等，反而忽视了会计是以货流转环节，才能提高企业经济效益。因此，加强资金的管理及控制具有币为主要计量单位，连续、全面、系统地核算和监督会计主体各项资以下几方面的重要意义。金及其活动过程的经济管理活动这个主要问

4、题。很显然，货币资金的1、加强资金管理和控制，可以促进企业资金周转管理、事业经费的管理、实物资产的管理都应该属于资金安全管理企业供产销是生产经营的重要环节，也是资金运动的主要环节。的范畴。因此，不但要把整个经费管佳，还要管出高质量，更要管理出高管位资金，可以管住企业的大部分经营活动。因此必须对全部资金和效益，这才是最大的资金安全管理，最全面的资金安全管理。处于各周转环节的流动资金进行经常性分析，及时掌握资金的使用情2、加强资金安全管理，要搞好实物资产计价挂账核算况，保持企业财务上的流动性，维持企业的偿债能力。一是要把好实物资产的核算关，保证实

5、物资产核算准确。工是要2、加强资金管理和控制，可以有效防范舞弊行为把好钱物转化关，保证钱物转化的可靠性。三是要把好接受捐赠资产货币资金管理的好与坏，直接关系到企业的兴衰，强化货币资金内的统计关，保证资产不流失。四是要把好钱变物后的管理关，保证管理部控制，制定严格的内部控制制度，保证资金的收入、支出合法合理jE严格。五是要把好实物资产的转让关，保证转让到位。有效地防止货币资金管理中常见的舞弊行为。3、加强资金安全管理，要杜绝事业经费的;跑、冒、滴、9漏;现象3、加强资金管理和控制，可以更有效地使用资金，提高资金使用效益过去曾一直把这一问题归为经

6、费管理的范畴.现在就应该纳入资为保证资金供应、资金链条衔接，企业应该保持合理的资金存金安全管理的范围。特别是要把资金的安全管理完全融入财务工作量。过多的持有资金，机会成本增多，是资源的浪费;过少的持有资金，的各项工作之中，突出解决好资金管理中的安全问题。有可能危及企业的偿债能力，给企业带来负面影响。因此，应对资金的4、加强资金安全管理，要建立健全核算机制使用有一个合理的规划。财务部门对资金的核算，是对会计事项的事前、事中、事后的全程监督，对资金流入、流出过程的全程核算，忽视某一个环节都会造成二、企业面临的主要资金风险资金的浪费。各个环节实施专

7、人负责、全程核算，严格控制机关业务1、资金管理缺位，盲目举债，导致负债风险占款。还要坚持事前看计划、事中看质量、事后看效果的原则，提高企业对于负债性融资，负有到期偿还本金、利息的义务。负债融资登使用效益。资固然能使企业享受到财务杠杆、利息抵税等的好处，但也罔时存在无力还款的风险。如果企业资金管理不当，资金结构不合理，负债比率四、结束语过高，一旦企业整体生产经营不善，惠税前利润Jj子融资成本就会面临J总之，只有加强资金管理，做好资金风险控制，才能促使企业经济效无法清f尝到期债务的威胁，其结果不仅令企业财务状况恶化，也会影响益的提高，从而产生更

8、大规模的资金并投入生产。因此，要想使企业健到企业信誉，严重的还可能危及企业的生存。康快速地发展，就必须加强企业对资金的管理控制，否则，即使有雄厚的2、片面追求销量，