基金定期定额销售手册(1)

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1、目录第一篇为何销售基金定期定额销售基金定期定额有何好处不再被天主宰我们的销售一、对银行的好处(一)第一种情况，以零售业务为例(二)第二种情况，以财富管理为例二、对理财销售人员的好处(一)与客户建立第一笔关系的投资交易就是定投(二)长期营销基金定投不用再为了每月的业绩烦恼，不用再靠天吃饭，无论市场涨跌都能创造佳绩(三)避免客户因短期亏损而投诉抱怨(四)得到客户更大的订单、客户更多财富规划和更多销售商品的机会行情不好(熊市下)基金就不好销售了吗三、对客户的好处为什么熊市是销售基金定投的好时机现阶段投资的重要课题第二篇你了解基金定期定额吗了解

2、基金定期定额的投资方式的好处在哪里一、什么是基金定期定额二、基金定期定额投资的特点及好处是什么基金定期定额是怎么赚钱的一、平均成本法(一)你能买在哪里(二)定期定额长期报酬远高于单笔投资二、时间复利效果案例故事基金定期定额时间的复利效果案例一：同是8%，不一样的结果案例二：月薪6000元，投资三年买25万元的车案例三：每月投资1250元，赚250万元退休金案例四：不着急赎回，22.5万元13年变100万元三、长期投资的力量(一)全球市场走势证明长期投资的力量(二)长期投资能降低风险几率投资小知识：什么是MSCI指数基金定期定额可以做什么

3、一、抵御/打败通货膨胀(一)你的钱可以用多久(二)通货膨胀率队购买力的影响(三)定存+基金定投才能打败通胀二、开源节流，强迫储蓄(一)节流为先抑制消费欲望，学会省钱(二)开源为辅定期定额投资，用理财加薪三、小额资金使用准备四、子女教育金准备(一)我们这一辈子，为的是什么(二)担心孩子是“养不起的未来”(三)你知道教育费用是多少吗(四)基金定投实现望子成龙、望女成凤的梦想五、退休养老金准备(一)退休生活占人生三分之一长的时间(二)退休基金是民众普遍的焦虑(三)退休基金将是一个庞大的开支(四)想提前退休，退休后的生活费用怎么攒(五)基金定投

4、帮助实现悠游富裕人生六、振荡市场的最佳投资术第三篇如何操作基金定期定额为什么要建议客户做基金定期定额一、检视一下，为什么客户投资总是失利二、投资检视：投资的三大人性弱点三、过度关注坏消息，有害投资决策四、判断进出场时点难上加难，炒短线并非良策五、寻找波动市场下的投资术六、为何基金定投是涨跌都叫好的投资方式被遗忘的风险，市场不是只涨不跌风险的另一面是报酬，是资产增长的机会利用定期定额可以降低股市下调风险的影响七、以长期投资+分散投资策略追求财富增长坚持投资目标应对股市下挫的投资成果定期定额的投资原则：三要(Do)三不要(Don't)一、三

5、“要”(Do)1.选对投资标的2、看对基金绩效3.选对基金公司二、不要(Don't)1，不要拖延，投资要趁早2.不要心急，要有耐心3、不要贪心，遵守纪律如何帮客户挑选定期定额基金帮客户挑选基金的原则如何帮客户挑选定期定额基金八问答第1问：如何挑选适合客户的基金第2问：如何挑选基金第3问：什么样的基金适合做定期定额第4问：如何挑基金公司第5问：买基金就要挑冠军基金吗第6问：如何判断哪个基金经理人更好第7问：如何衡量工具可以挑选好基金第8问：如何根据市场景气循环挑选基金投资小贴士：“4433”法则精选基金投资小贴士：四项投资金律挑选专业的基

6、金经理人理财人员必须掌握的定朋定额投资策略14招第1招买基金定期定额前应作准备第2招选择何种投资方式第3招不同风险承受度选择不同投资策略第4招投资获利的诀窍：做好资产配置第5招掌握投资时点何时买卖第6招单只基金简单投资，以稳健为首选第7招两三只以上基金定投如何操作第8招追求稳健致富，频繁进出不利投资第9招市场震荡，坚持不停扣第10招基金定投是否长期捂着不动第11招定期定额与单笔投资巧搭配第12招选择现金红利还是红利再投资第13招基金被套牢怎么办第14招小心应付新闻突发事件——别让恐慌打败了你的投资纪律总结定期定额投资成功之关键【秘笈1】

7、挑股票型基金【秘笈2】选对的基金【秘笈3】停利不停损【秘笈4】定期定额VS单笔投资【秘笈5】获利再投资【秘笈6】持续投资之定力为获利关键第四篇如何说服你的客户1检视一下：销售基金是为帮客户赚钱吗过去的基金销售有哪些缺失缺失一：以帮助客户赚钱为主要诉求的销售方式缺失二：太过强调某支基金的报酬与好处，导致客诉难以处理缺失三：忽略了基金长期投资的基本特性，过度强调短期投资缺失四：忽略了客户的真正需求2思考一下你在客户心目中的定位是什么3作为专业的理财顾问，你有正确的投资理财观吗什么是正确的投资理财观原则一：设立投资目标与计划原则二：做好资产配

8、置原则三：长期投资原则四：保持投资纪律4你有正确的基金销售观念吗什么是正确的基金销售模式5说服客户的最高目标：要让客户来感谢你客户也是需要被教育的告诉客户，投资前必须先存好一笔紧急预备金6你的定期定额客户在