个人理财_04任务-0005(厦门电大－课程号：3518519)参考资料

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1、个人理财_04任务-0005厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码：3518519参考资料试卷总分：100判断题(共10题,共20分)1.(2分)理财规划师设计好方案并交付客户，也就意味着理财方案的最终确定。√×参考答案：×2.(2分)为了争取客户，理财规划师与客户交流时可以给出确定的承诺。√×参考答案：×3.(2分)宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。√×参考答案：√4.(2分)退休养老期的理财特征是尽力保全已积累的财富，厌恶风险。相对应的理财策略是投资组合中选择高价股票，高风险债券，期货等理财投

2、资产品。√×参考答案：×5.(2分)股票收益高，理财规划师建议客户用股票来筹备子女教育金很适合。√×参考答案：×6.(2分)通货膨胀通常有利于债权人，不利于债务人。√×参考答案：×7.(2分)理财规划师的责任之一在于改变客户不正确的理财价值观。√×参考答案：√8.(2分)在经济增长比较快、处于扩张阶段时，个人和家庭应当考虑增持收益比较好的股票、房地产等资产。√×参考答案：√9.(2分)理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。√×参考答案：×10.(2分)对于收入低的家庭，子女

3、教育规划鼓励采用风险高、收益大的投资工具,如期权、股票等。√×参考答案：×单选题(共15题,共45分)11.(3分)“基金定投”是一种（　　　）。A、消极投资策略B、积极投资策略C、多元化投资策略D、平衡投资策略参考答案：D12.(3分)对于保守谨慎型投资者，投资组合应该以（）为主。A、期权B、外汇C、固定收益投资工具D、股票参考答案：C13.(3分)理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（）属于客户的财务信息。A、客户每月的工薪收入B、客户的婚姻状况C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的

4、期望参考答案：A14.(3分)在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？A、汽车贷款B、教育贷款C、住房抵押贷款D、信用卡贷款参考答案：D15.(3分)作为现金及现金等价物，必须要具备良好的流动性，因此（）不能作为现金等价物。A、活期储蓄B、货币市场基金C、各类银行存D、股票参考答案：D16.(3分)对客户拒绝的理解不恰当的是（　）。A、拒绝是客户的习惯性动作B、客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑C、客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示D、客户提出拒绝，从业人员

5、就没有回旋的余地参考答案：D17.(3分)何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你应该建议她持有()流动资产。A、30000元左右B、6000元左右C、9000元左右D、12000元左右参考答案：A18.(3分)在个人生命周期中的退休期，投资组合应以（）为主。A、期权B、外汇C、固定收益投资工具D、股票参考答案：D19.(3分)（）属于客户非经常性收入。A、工资薪金B、每月奖金C、债券利息D、彩票中奖收入参考答案：D20.(3分)以下不属于个人/家庭资产项目的是（　）。A、收藏品B、接受别人

6、的礼品C、按揭房产D、租借的房屋参考答案：D21.(3分)赵先生现年35岁，2年前离异，自己一人带着4岁的儿子一同生活。作为单亲父亲，并且儿子年龄比较小，则赵先生家庭目前最为急需（）。A、提高投资收益率B、增加家庭年结余C、削减家庭债务D、购买商业保险参考答案：D22.(3分)如果自己投资用于养老的资产，并决定投资于开放式基金。那么下列哪一种策略是合理的（　　）。A、应尽可能地投资于多只基金，以分散风险B、每年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的基金C、随着退休日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重D、年轻时股票

7、基金比重较大，随着年龄的增长，逐渐加大债券基金的比重参考答案：D23.(3分)理财规划师在为客户进行投资规划时的合理步骤是（　）。A、客户分析----资产配置------证券选择------投资评估B、客户分析----证券选择------资产配置------投资评估C、客户分析----投资评估------资产配置------证券选择D、客户分析----投资评估------证券选择------资产配置参考答案：A24.(3分)收集客户个人信息的方法，不包括（　）。A、填写登记表B、与客户交谈C、向第三人打听D、使用心理

8、测试问卷参考答案：C25.(3分)以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是（　）。A、定期存款B、房地产C、股票D、债券参考答案：A多选题(共5题,共15分)26.(3分)客户资产通常可分为三类：()。A、现金及现金等价物B、其他金融资产C、个人资产D、股票E、家具参考答案：ABC27.(3分)处于中年稳健期的理财客户的特征是（　）。A、理财