建设贷款集合资金信托计划尽职调查报告

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1、ⅩⅩ信托•ⅩⅩ建设贷款集合资金信托计划尽职调查报告目录一、信托方案概要3（一）交易结构3（二）规模及期限4（三）信用增级4（四）主要费率结构4（五）信托资金来源5（六）还款资金安排5二、ⅩⅩ建设集团股份有限公司介绍6三、资金用途17四、还款来源18五、抵押物情况19六、项目风险分析22七、项目风险对策23八、项目合规性分析24十、尽职调查总结24一、信托方案概要（一）交易结构我公司作为受托人，拟设立“ⅩⅩ信托•ⅩⅩ建设贷款集合资金信托计划”，信托计划规模50000万元，暂定分两次募集，期限18个月，首次募集20000万元信托计划即可成立，后续募集资金总额不超过30000

2、万元，信托总规模为50000万元。信托资金用于向ⅩⅩ建设集团股份有限公司发放贷款，其中20000元专项支付给其控股子公司沈阳五洲商业广场发展有限公司，用于归还沈阳五洲商业广场发展有限公司中信银行2亿元贷款；剩余部分用于解决其购买常用施工设备及原材料等流动性需求。受托人将信托资金用于向ⅩⅩ建设集团股份有限公司（以下简称“ⅩⅩ建设”）发放流动资金贷款，每期期限为18个月。ⅩⅩ建设控股子公司（90%直接控股，10%间接控股）沈阳五洲商业广场发展有限公司用位于沈阳市太原街五洲广场项目1号地块的房产提供抵押担保。证号为“沈房权证市和平字第12722号”的房产及对应土地同时为信托计

3、划项下的债权提供抵押担保，该房产坐落地位于沈阳市和平区太原北街95号，建筑面积为61,963.52平方米，总评估价值182010.11万元，抵押率约为27.47%。本集合信托计划的信托报酬暂定为4%/年，若按总规模50000万元及每期期限18个月合计，我司合计可以收取的本项目信托报酬将不低于3000万元。投资者是符合合格投资者条件的客户。长安信托五洋建设集团股份有限公司认购资金交易架构图:长安信托·五洋建设贷款集合资金信托计划沈阳五洲房产抵押管理报酬合格投资者本金加信托收益发放贷款签署贷款合同，到期还款（二）规模及期限本次设立的集合资金信托计划，信托计划总规模为5000

4、0万元，分次募集，每期期限为18个月信托各期满12个月可以提前结束。信托计划期限届满时，信托财产有任何应收未收款项或有任何信托财产未能变现的，信托计划延期至受托人收到全部应收未收款项或信托财产全部变现之日止。信托计划于期间满一年时分配一次，到期时进行期末分配。（三）信用增级1、ⅩⅩ建设集团股份有限公司控股子公司沈阳五洲商业广场发展有限公司用其名下的证号为“沈房权证市和平字第12722号”的房产及对应土地同时为信托计划项下的债权提供抵押担保，该房产坐落地位于沈阳市和平区太原北街95号，建筑面积为61,963.52平方米，地上6层，地下2层，总评估价值182010.11万元

5、，抵押率约为27.47%；2、标的不得转让。如ⅩⅩ建设未按时到期还款，信托公司有权要求ⅩⅩ建设卖出五洲商场抵押资产，并优先偿还本次债权。3、在信托存续满15个月时，要求ⅩⅩ建设提前归集的还款保证金不低于还款规模的20%，在信托存续满16个月时提前归集还款保证金不低于还款规模的30%，在信托存续满17个月时还款保证金不低于还款规模的40%。4、ⅩⅩ建设集团股份有限公司实际控制人ⅩⅩ及其夫人为本信托提供无限连带责任担保。ⅩⅩ，男，1966年出生，从事建筑行业30余年，全国优秀施工企业家、首批中国经济管理荣誉博士、浙江省民营经济功勋人物、浙江建筑业杰出企业家，自ⅩⅩ建设199

6、9年成立以来一直任董事长。（四）主要费率结构1、贷款利率融资方的融资总成本为【17%】/年。2、委托人预期收益预期年收益率【8.5】%（暂定）；3、信托报酬率年报酬率不低于4.0%。4、保管费率年保管费率为【0.5】%（暂定）5、销售费用销售费用与投资者收益合计12.5%（暂定）（五）信托资金来源信托资金来源：自主发行结合代理收付银行推荐的符合合格投资者条件的客户。（六）还款资金安排1、每期信托期限届满前五个工作日为还款日，ⅩⅩ建设按照约定还款，即ⅩⅩ建设应在信托期限届满前五个工作日内按照贷款年利率17%归还信托贷款。ⅩⅩ建设累计还款金额=当期信托规模×（1+17%）×

7、信托实际存续天数÷3652、ⅩⅩ建设在信托计划成立5个工作日内一次性支付12个月的信托报酬至信托专户，由受托人自行安排支付。即该期信托计划成立后ⅩⅩ建设支付信托报酬=当期信托规模×（4%）×信托存续12个月实际对应天数÷365信托计划成立满12个月后，ⅩⅩ建设按每3个月先行支付对应期限信托报酬至信托专户，由受托人自行安排。ⅩⅩ建设提前还款，已支付的信托报酬不予退还。3、ⅩⅩ建设在信托成立后每满3个月（信托成立日对日计算）后5个工作日内，支付对应期限的融资费用（扣除信托报酬部分），即该期信托计划ⅩⅩ建设支付融资费用=当期信托规模×（17%-