政建集团贷款集合资金信托计划尽职调查报告

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1、四川信托有限公司政建集团贷款集合资金信托计划尽职调查报告（报告完成日期：2012年5月15日）经办业务部门：四川信托有限公司金融市场部21尽职调查声明我们在此声明与保证：此报告是按照《尽职调查报告指引》和公司有关规定，根据借款申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告反映了项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。第一调查人（签名）：＿＿＿＿＿第二调查人（签名）：＿＿＿＿＿年月日年月日部门经理（签名）：＿＿＿＿＿年月日尽职调查日期：2012年5月15日调查地点：山东省青岛市调查部门：金融市场部调查人员：李曦接受

2、调查人员、服务单位、职务和联系方式姓名服务单位部门和职务联系电话联系地址调查方式：现场调查、研讨调查获得的主要资料：详见下页清单21尽职调查报告正文第一部分项目概况一、信托交易结构本信托计划为主动管理型，共募集资金人民币40,000万元，拟采用流动资金贷款的方式运作，资金专项用于向青岛政建投资集团有限公司（以下简称“政建集团”）发放流动资金贷款，用于政建集团自身的贸易融资周转，适用于集团近期采购装饰装修材料、油品、矿产等资金需求，扩大企业的生产经营规模。信托计划信托期限为24个月（信托成立满12个月后可提前终止）。信托期间，信托收益的主要来源于政建集团的贸易经营收入、下属控股子公司青岛中韩

3、国际小商品城物业服务有限公司自持物业的租金收益、青岛多瑙河国际大酒店有限公司客房及餐饮、青岛国际轻纺城有限公司的房地产项目等销售收入。二、融资企业：青岛政建投资集团有限公司。三、信托计划资金规模与期限：信托资金规模人民币40,000万元，期限24个月（信托成立满12个月后可提前终止）。四、信托资金的用途：资金主要用于政建集团的自身经营周转，适用近期集团内采购油品、装修材料、采矿权等产品的资金需求，扩大企业的生产经营规模。五、信托利益分配：本信托计划每半年向投资人分配一次信托收益，信托本金于信托结束后分配。六、信托投资的风险控制措施（一）政建集团将其控股子公司青岛国际轻纺城有限公司（以下简称

4、“轻纺城”）持有的青岛市城阳区兴阳路702号的金地世纪城项目所属土地及青岛市城阳区虹桥路1号世纪花园项目所属土地全部抵押给我公司进行不动产抵押担保，抵押物评估价值为79,087.86万元，抵押率为50.5%。（二）青岛政建投资集团有限公司法人刘刚及实际控制人刘兵孚提供个人无限连带责任担保。21（三）信托资金的提前归集1、信托计划自成立日起第19个月时，政建集团应按以下表格内的要求归集资金至信托归集专户：时间点第19个月第20个月第21个月第22个月第23个月第24个月最低归集额4,0008,00015,00025,00035,00040,000（上述最低归集余额不包括应向受益人按年支付的预

5、期收益资金）2、资金归集进度的保障若政建集团未能按上表进行资金归集，则由法人刘刚、实际控制人刘兵孚履行资金补足义务，按上表要求时间、金额向资金归集账户注入资金予以补足。归集的资金只作为支付信托计划信托预期收益的保证，在没有发生违约的情况下，不用于提前支付，且该账户资金不得挪作它用。（六）抵押物销售资金的监管措施由于政建集团将其控股子公司青岛国际轻纺城有限公司持有的青岛市城阳区兴阳路702号的金地世纪城项目所属土地及青岛市城阳区虹桥路1号世纪花园项目所属土地全部抵押给我公司进行不动产抵押担保，所以针对该抵押物的销售收入也将以监管的形式来保障我公司的信托本息偿还。具体监管方式为：我公司委托兴业

6、银行青岛分行对青岛市金地世纪城项目和世纪花园项目的销售资金进行实际监管。具体监管细则为：1、由我公司提供刘景峰副总裁的个人预留印鉴，在没有刘景峰副总裁印鉴签批的情况下，青岛市金地世纪城项目和世纪花园项目的销售资金将不能用于国际轻纺城的日常经营支付及集团系统调拨等其他使用范围，保证监管资金的正常使用；2、由兴业银行青岛分行提供项目配套按揭贷款的，在我公司刘景峰副总裁签批与兴业银行青岛分行信贷部审核批准的情况下：青岛市金地世纪城项目和世纪花园项目的销售回款可放行4亿元。放行4亿元后，按新实现销售收入的30%划入专为资金监管所设的保证金账户，该保证金账户不向国际轻纺城出售转账凭证，不开立网银，其

7、账户内资金仅用于偿还我公司信托贷款，不做其他用途；3、21由兴业银行青岛分行以外的机构提供项目配套按揭贷款（含房屋公积金贷款）的，国际轻纺城将购房人应支付的相当于购房款金额的价款资金的100%转入监管账户。七、信托资金的来源：本信托计划资金由四川信托向社会合格投资人募集。八、信托利益来源（一）政建集团背景雄厚实力依托：通过2011年经审计的集团合并财务报表中显示集团销售收入总共为167,116万元，其中集团自身的经营收入