冶金轧三贷款集合资金信托计划尽职调查报告

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1、工商企业类尽职调查报告模板xx信托有限公司xx信托-xx冶金轧三贷款集合资金信托计划（工商企业类）尽职调查报告工商企业类尽职调查报告模板目录声明与保证1信托计划信息汇总2第一部分信托项目基本情况5一、信托项目基本情况5（一）信托基本要素与交易结构5（二）项目还款来源、增信措施6（三）发行渠道及发行方案6（四）项目特点7二、合规性分析7三、风控指引分析8（一）项目主要风险点8（二）风险控制措施9第二部分尽职调查的组织管理9一、人员和分工9二、尽调过程、范围及方法说明9第三部分融资人分析10一、融资方基本资料10（一

2、）基本情况及历史沿革10（二）股东情况13（三）公司经营层分析及劳资简况13工商企业类尽职调查报告模板二、公司运营和行业情况14（一）主要业务及经营态势14（二）所属行业情况21三、融资方财务状况26（一）财务数据26（二）财务分析27四、整体销售成本情况31五、融资方现金流预测情况31六、融资方信用状况33（一）人行征信报告及授信情况33（二）全国法院被执行人信息查询结果33（三）纳税情况34（四）其它34七、融资方未来两年与金融机构合作情况35八、融资方评价35第四部分融资需求及还款来源分析36第五部分增信措

3、施分析37一、担保方资信调查37（一）担保人——xx冶金集团有限公司37第六部分还款来源有效性说明58一、第一还款来源分析58二、其他还款来源分析58三、还款来源总体有效性结论58第七部分尽职调查结论58二、风险防范59（一）风险分析59工商企业类尽职调查报告模板（二）风险防范措施60（三）风险应急预案60三、项目整体评价和结论60（一）可操作性60（二）合规性、风险性60（三）收益性61（四）总结61附录61附录1融资方财务报表61附录2担保方财务报表63工商企业类尽职调查报告模板声明与保证我们在此声明与保证：

4、本报告是根据《xx信托尽职调查工作指引》等公司有关规定，根据交易对手提供的和本部门收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。现场调查人员签字：年月日信托经理签字：年月日部门负责人签字：年月日特别提示：78工商企业类尽职调查报告模板如果本项属于融资类贷款项目，业务部门必须按照人民银行《企业征信系统信托公司企业贷款业务采集指南》的要求填写贷款业

5、务相关信息，其准确性和完整性作为项目审核内容与放款前的依据。具体见本报告附件2表格。在贷款发生及变动的下一个工作日（T+1）结束前将表格内容录入人民银行征信系统。信托计划信息汇总信托计划信息汇总业务团队情况:业务部门：信托资产管理部业务负责人：张海分管副总：张海业务团队成员：梁晨张江徐灿东谭成初审上会日期：信托基本情况:信托名称：xx信托-xx冶金轧三贷款集合资金信托计划信托规模：3亿信托期限：12月信托报酬：0.5%/年信托服务费：0.7%一次性信托风险资本系数：1.5%/年年化报酬费率（EFR）：1.2%/年

6、【信托报酬费和信托服务费合计金额/信托规模x12/信托期限月数】年化报酬费与风险资本金比（FRR）：0.8【信托报酬费和信托服务费合计金额x12/信托期限月数/(信托规模x信托风险资本系数)】信托性质：集合信托类别：贷款信托行业：工商企业交易对手年化资金成本：12.5%/年【信托总成本金额/信托规模x12/信托期限月数】78工商企业类尽职调查报告模板项目交易结构图委托人xx信托-xx冶金轧三贷款集合信托计划xx冶金集团轧三钢铁有限公司发放贷款交付资金信托利益偿还贷款xx冶金集团保证资金流入资金退出担保措施xx信托

7、管理和收费管理项目基本情况:房地产类项目（不适用）项目名称：项目所在省份及城市：项目所在区域概述：项目性质：住宅/办公楼/商场/综合体/其他项目总占地面积：项目总建筑面积：项目总销售金额：项目总投资金额：项目预售日期：项目预售/销售价格：RMB[]/平方米项目周边可比楼盘预售/销售均价：RMB[]/平方米项目四证是否齐全：交易对手/集团公司开发资质：一级/二级/其他78工商企业类尽职调查报告模板基础设施类项目（不适用）项目名称：项目所在省份及城市：项目性质：污水处理项目/基建项目/公园项目/其他等等项目是否有运营

8、收入：融资方基本情况:项目公司名称：xx冶金集团轧三钢铁有限公司项目公司性质：国企项目公司总资产：65.4亿项目公司净资产：17.4亿项目公司母公司/集团公司总资产：841.7亿项目公司母公司/集团公司净资产：81.4亿，增资后将变为211.4亿项目公司母公司/集团公司销售额：1075.2亿/年实际控制人个人净资产：不适用信托资金用途：发放流动资金贷款，补充其日常经营周转