营销管理——打造“六大防控”体系构建电费风险防范平台

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打造“六大防控”体系构建电费风险防范平台专业名称：营销管理报送单位：黄冈供电公司发布日期：2009年11月摘要：针对当前全球金融危机，电费回收出现的新问题和困难，黄冈公司把电费回收风险的识别、评价、防范作为链条联系起來，系统地思考和研究。通过打造电费冋收风险防范“六大防控”体系，建立了完备的电费冋收风险防范平台，进步提升了风险防范能力，规避了电费资金风险，实现了电费回收风险的可控、在控，有效的防范了金业经营效益的流失。黄冈公司电费回收风险防范体系实施以来，成功规避了东联盛科技、湖北太子奶等倒闭企业电费回收风险，实现了当年电费冋收月结月清，应收客户电费余额占当年应收客户电费比例指标逐月优化。社会化代收、预付费电费占总应收电费比例不断提升。一、专业管理的目标描述1.1专业管理的理念或策略电费回收是供电公司经营成果的最终体现，是保证电力生产、电力供应与使用得到良性连续循环的资金链，更是供电公司正常经营和健康可持续发展的必要条件。为应对当前电费回收T作出现的问题，进步提升电费冋收风险防范能力，黄冈公司在对电费冋收风险全面剖析的基础上，从组织、机制、技术、法律、管理、宣传六个方面入手，精心打造“六大防控”体系，构建黄冈特色的电费冋收风险防范平台，旨在最人限度防范电费回收风险，实现电费回收指标的优化，全而提升同业对标屮营销服务类相关指标值，从而提升经营质效水平。1.2专业管理的管理范围和目标在全公司范I韦I内，从组织、机制、技术、法律、管理、宣传六个方面，优化组织结构，规范业务行为，加强过程管理，强化指标考核，注重技术创新，实现电费回收风险防范的可控、在控，实现电费回收指标的最优化。1.3专业管理的指标体系及目标值1.3.1指标体系电费回收风险防范的指标体系为当年电费回收率、应收电费余额、应收客户电费余额占当年应收客户电费比例、居民电费社会化代收率、专变预购电电费比例。刀（年）电费回收率=考核期内累计回收的电费总额/考核期内累计应收电费总额X100%应收客户电费余额=考核期内按财务口径在月末（年末）24点时的账面应收 电费余额应收客户电费余额占当年应收客户电费比例=应收客户电费余额/当年应收客户电费X100%居民电费社会化代收率=社会化代收居民电费/居民总应收电费额专变预购电费比例=专变预购电电费/专变总应收电费额1.3.2目标值当年电费回收率目标值为100%。应收电费余额：2009年省公司下达的计划为1月份630万元，3、4、6、7、9、12月为450万元。2、5、8、10、11月为540万元。公司冃标值为所有月份为100万元。应收客户电费余额占当年应收客户电费比例1=1标值为1%。居民电费社会化代收率忖标值为100%。专变预购电费比例冃标值为80%。二、专业管理的主要做法2.1专业管理工作的流程图2.2主要流程说明2.2.1成立电费回收风险防范组织机构市公司成立以行政一把手为组长，营销副总为副组长，总经部、财务部、人力资源部、纪委监察部、营销部、电费管理中心主任组成的电费冋收风险防范领导小组。下设由营销部主任为组长，相关部室副主任为副组长，各部室相关专责组成的市级电费回收风险防范工作小组。各县市公司、客服屮心成立以营销副总为组长、营销科、财务科等科室负责 人及专业人员组成的县级电费冋收风险防范工作小组。2.2.2电费回收风险的识别开展电费冋收风险调研，收集整理各单位电费冋收的问题和困难。将电费冋收面临的环境风险、市场风险、信用风险、财务风险四大风险要素，分解为各种小的风险要素，排列成图表，对电费欠收、风险变大的原因进行分解剖析，找出风险防范的控制点。2.2.3制订电费回收风险防范体系方案公司制定《黄冈供电公司关于建立屯费回收风险防范体系的通知》，并下发《关于进一步做好2009年电费回收工作的通知》和《关于做好电费冋收挂点督导工作的通知》等文件。各县级公司按照市公司下发的文件制定了电费回收风险防范体系建设的实施方案和细则，全面开展电费回收风险防范工作。2.2.4电费冋收风险防范平台的实施2.2.4.1打造组织防控体系成立机构。市公司成立以行政一把手为组长，营销副总为副组长，总经部、财务部、人力资源部、纪委监察部、营销部、电费管理中心主任组成的电费冋收风险防范领导小纽•。各县级公司也成立了相应的组织机构。领导小组制定、督办、检查各项风险防范措施的执行，全而I办调各项工作的开展。实行责任明确、分级管理、责任到人的管理体系。分级包保。坚持电费冋收“一把手”负责制，按照所、县、市三级分别对1万元、10万元、50万元以上欠费回收实行三级包保制度。各级领导实行分片包干负责，解决电费冋收过程中的难点问题。月均电费收入在50万元以上的大客户和电费回收的重点、难点客户，由市公司分管领导和电费回收督导办公室成员挂靠、营业单位一把手“包干”；月均电费收入在10-50万元的客户和电费回收重点站所,曲县公司一把手挂靠、分管领导“包干”；月电费收入在1-10万元的客户，出各营业站所所长“包干”；万元以卜•的客户按线路、台区由营业班长（或副所长）实行分片“包干”。挂点部门设专责人负责电费回收督导工作，每旬向督导领导反馈一次“包干”客户电费回收情况，每季度对挂点单位的电费回收进行督导。严格考核。强化“联责考核”、“说清楚”和“一票否决”制度；落实电费回收考核办法，坚持电费月度考核，对发生新电费呆死账的单位等额扣减该单位的工资基金。实行电费冋收工作与各单位的经营业绩和工资总额挂钩，实行“一票否决，重奖重罚”制度。2.2.4.2打造机制防控体系完善工作机制。为加强对电费冋收T作的督导，健全风险防范组织体系，强化营业过程管理，市公司成了电费管理屮心，所属县级供电公司均成立县级电费管理分屮心，落实了机构及人员，为电费凹收风险防范体系的实施奠定了基础。电费管理中心依托营销信息系统，通过统一•管理电费收入账户，集屮电费实收资 金，实行电费资金的集约化管理，加强了电费资金的控管。实行电费帐务集中管理。公司设立统一的电费资金专用账户，各级营业单位收取的电费资金直接缴入电费专户，电费资金的归集、解缴严格执行“收支两条线”的原则。公司分别在“工、农、屮、建”四家银行开设一个电费资金账户，原各单位电费账户全部取消。电费帐务集屮管理后，电费资金实时到帐，公司电费实收、欠费情况更加明晰，真实可靠，达到了电费帐务管理的可控、在控。今年，针对部分边远供屯营业所无“工、建、中、农”四人银行储莆网点，屯费资金无法按时归集，送存途屮资金风险较大的情况，在省公司大力支持下，公司与信用社友好协商，建立了信用社资金归集账户，加强了电费账户的监管，提高了资金利用率，防范了信用社资金风险。实行电费集中核算管理。按照营销专业化、集约化管理思路，公司电费管理中心及7个县级电费管理分小心对全市102个供电营业所、7个客服分屮心实施了电费集中核算。建立了“分级审批、部门联动”的工作机制，规范了抄核收业务行为，提高了工作效率，降低了营业差错，有效规避了抄核收管理不规范造成的屯费管理风险。2.2.4.3打造技术防控体系推广分期结算。对电量较大的专线客户，与客户签订分期结算I办议，客户月初预存半个月的电费，15日后再预存半个月电费，月底根据抄表情况结算电费后,再补齐半个月电费进行预存。目前，公司华新水泥、祥云化工等110千伏等级供电的3个客户和35千伏等级供电的39个客户已实现了人户电费的零风险。推广预购电制。对10千伏等级供电的客户推广安装用电现场管理设备或IC卡箱，改变缴费模式，实行先购后用。公司对近儿年投产的专变客户，严把报装关,全部安装了购电装置，实行了预购电制。对老客户，按照电量大小、缴费信誉高低逐步推广到位。目前，公司专变客户实行预购电的有2890户，占专变总户数的42.69%,月预存电费占公司月应收电费的30%以上，占专变客户月应收屯费65%以上，专变客户的屯费回收风险得到有效控制。同时，对新建居民小区和新报装居民客户采取安装集抄系统或IC卡表，实施预购电，逐步改变居民用电缴费习惯。推广银行储蓄电费批扣。强化回收手段，普及社会化代收。对城乡居民客户大力推行“电费绿卡村”和“金融卡社区”建设，推广采用银行储蓄批扣缴纳电费，缓解窗口收费压力，减少电费资金风险。公司计划到年底前建设300个“绿卡村,20个“金融卡社区”，推广批扣客户15万户。通过三年的建设，实现居民电费社会化代收率达到100%的口标值。推广流动收费终端。为防范农村收费资金风险，解决找零问题，同时降低社会化代收点建设成木，公司自主开发了利用移动公司GPRS信道传输数据的流动收费终端，冃前已推广近100台，有效解决了农电丁垫资缴费带来的隐形资金风险。2.2.4.4打造法律防控体系开展《电费回收风险法律手册》宣贯工作。在省公司的指导下，按照事前可 测、事中可控、事后可循的全过程管理思路，公司电费管理中心编制了《电费回收风险法律手册》，手册以抄核收为主线，按照不同类型客户、收费方式，对业务行为、风险点、风险影响、法律防范进行编写。手册对基层员工规范业务行为，规避法律风险起到了较好的指导作用，达到了电费管理标准化、员工行为规范化、欠费风险法律化的目的。开展供用电合同专项规范工作。公司营销部开展供用电合同专项清理规范工作，审查用电人是否具有合法的主体资格和相应的履约能力；对客户屯费结算时间、结算方式约定、违约责任是否明确，结算方式及预购电协议是否合法。清理工作夯实了风险防范基础，规避了法律风险。开展电费抵押担保清理工作。针对当前金融危机下，部分企业经营困难，乂因生产性质无法停电的客户，推行财产低押、合同定金等电费担保方式。公司营俏部对电费抵押担保开展了全面的清理，对业务流程、法律上注意事项进行了明确规定，规范了担保业务行为，防范了法律风险。2.2.4.5打造管理防控体系实施电费回收风险动态跟踪制度。公司电费管理屮心每刀15H、25H对公司电费凹收情况开展动态跟踪，掌握大户分期结算和预付费执行情况，对高耗能企业电费风险防范预警，开展帐龄欠费跟踪，预测月底电费回收指标，收集电费回收中的问题和困难，指导各单位开展电费冋收风险防范工作。实施电费回收“三色预警”制度。根据《黄冈供电公司电费回收预警管理实施方案》和《黄冈供电公司营销指标“三色预警”及实施“一对一帮扶”活动方案》的要求，成立电费风险预警机构，积极开展电费信誉等级评定和风险预警工作。要按照分级管理的原则，落实市、县、所“三级”和蓝、黄、红“三色”预警制度。实施“四种”电费风险预警制度。以电力营俏管理信息系统为支持，建立“四种”屯费风险预警信息，即分单位、分行业、月用电量30万千瓦时及以上客户分期结算和预购电执行情况、欠费人户预警信息。每月通过营销部网站发布电费风险预警信息通报，通报相关单位和责任人，同时要进行跟踪督导，落实相关措施。加强电费风险责任追究制度。2.2.4.6打造宣传防控体系强化行政措施，营造良好的社会环境。建立定期汇报制度。定期积极主动向政府、经委汇报屯费回收情况，争取政府支持，营造良好的社会环境；积极开展电费缴纳信誉等级评定工作，对按时足额缴纳电费、信誉好的客户通过媒体予以表扬，并在暂停、增容等工作屮给予优先办理和优惠。对经常拖欠电费、信誉差的客户通过媒体予以曝光，并实施预购电和预存电费。强化宣传措施，改善电费回收环境。进一•步加大15种缴费方式的宣传力度，最大限度方便客户缴纳电费，提高电费资金冋笼速度。2.2.5实施考核公司营销部、电费管理中心对各单位电费冋收风险防范各项抬施落实情况进 行考核督办，对风险防范不到位的进行预警通报。2.3确保流程正常运行的人力资源保证2.3.1市公司成立以出营销部主任为组长，相关部室副主任为副组长，各部室相关专责组成的市级电费回收风险防范工作小组。各县市公司、客服中心成立以营销副总为组长、营销科、财务科等科室负责人及专业人员组成的县级电费回收风险防范工作小组。明确专人负责，各项工作落实到人，确保各项防范措施的开展。2.3.2市公司营销部由分管营业的副主任牵头，营业专责、电费专责配合负责电费回收风险防范体系的建设和运作。制订风险防范体系建设的相关文件和考核办法，对各单位落实情况进行督导。电费管理屮心配合营销部组织各项措施的实施,对各单位开展悄况进行收集整理，不定期现场督导各单位落实悄况，确保风险防范体系有效运作。2.3.3县级公司营销科与电费管理分中心紧密配合，按照市公司制定的体系建设方案，做好各项措施的实施、检查、整改，确保各项措施全面推进。2.4保证流程正常运行的专业管理的绩效考核与控制2.4.1绩效考核的组织机构构建从市公司、县公司、营业所的口上而下的各层次绩效管理组织，建立从企业管理层到职能部室，从地市公司到县级公司、从县级公司到营业所，从营业所所长到一般人员的逐层考核组织体系。2.4.2绩效评价的管理体系1）省公司营销部对市公司营销部、电费管理中心电费回收月度及年度指标完成情况进行考核。未完成的指标，按照电费冋收管理办法扣除黄冈公司工资基金。2）市公司营销部、电费管理中心对各县级公司电费回收月度及年度指标完成情况进行考核。实行“联责考核”、“说清楚”和“一票否决”制度，未完成的指标，按照电费冋收管理办法扣除该单位丁•资基金。未完成年度指标的，取消所有评先资格。3）县级公司营销科、电费管理分屮心对齐营业所电费凹收月度及年度指标完成情况进行考核。未完成的指标，按照电费回收管理办法扣除该营业所全体人员的工资和奖金。4）各营业所所长对一般人员电费回收月度及年度指标完成情况进行考核。未完成的指标，按照电费冋收管理办法扣除该人员的工资和奖金。2.4.3配套制度1）黄冈供电公司《关于进一步加强电费回收工作的通知》（料电司黄冈供营销【2009】1号）2）黄冈供电公司《关于卬发电费冋收考核管理办法的通知》（鄂电司黄冈供营销[2007]22号）3）黄冈市经济委员会关于印发《黄冈市缴纳电费信用等级评定办法》的通知 （黄经字[2006]27号）4）黄冈供电公司《关于建立电费回收风险防范体系的通知》（鄂电司黄冈供营销[2008]52号）5）黄冈供电公司《关于下发电费回收预警管理实施方案的通知》（鄂电司黄冈供营销【2008】20号）三、评估与改进3.1专业管理的评估方法评估的忖的就在于充分了解电费回收风险防范体系建设的实际效果、是否存在再改善的必要。针对电费回收风险控制点，通过风险防范体系的建设，是否找到了解决和完善的方法和途径，是否存在风险控制不到位的情况。主要手段一是对客户分期结算或预缴电费情况进行动态跟踪分析；二是营销部、电费管理中心对各单位风险防范体系实施情况进行跟踪督办，对风险控制不到位的进行预警通报，耍求改正；三是电费凹收风险丁作组对各单位定期进行检查、考核，年终按照《黄冈供电公司电费冋收管理办法》对各单位进行考核兑现。3.2专业管理存在的问题电费回收风险防范体系的建设取得较好效果，但也存在一些问题。3.2.1部分基层员工法律意识淡漠，法律风险防范意识不强，工作中仍存在有可能造成电费回收风险的合同、协议和业务行为。3.2.2预付费设备资金来源不足，影响了预购电制度的推广实施。3.2.3外界影响。部分政府、特权部门、欠费钉了户恶意欠缴电费，给电费冋收带来极大的风险。3.3今后的改进方向或策略2.3.1加强队伍建设，造就高索质的电费回收队伍。开展岗位练兵、技术比武等,激发广大职工敬业爱岗、学技术、学业务、学理论的热情，全面提高电费回收人员的业务技术和管理水平。加大培训力度，分层次对电费1111收人员进行市场意识、服务意识、法律意识、创新意识以及工作责任心和业务水平等方面素质的培训和培养，造就一支素质全面的电费回收队伍。3.3.2继续深入推进电费回收风险防范各项措施的实施，确保各项措施落到实处，发挥作用，提高风险防范能力。3.3.3加大电费回收的监督考核力度。将电费回收、应收电费余额纳入金业业绩考核，按月考核兑现，切实做到责任到人，压力到位；加强电费回收和应收电费余额指标完成情况的监督检杳工作，确保电费月结月清。四、案例 案例1:市公司直管大户电费回收实现“零风险”黄冈公司客服屮心大户所管理全市110KV及以上供电的用电大户，每月应收电费都在4000万元以上。为了规避电费回收风险，改变大户“先用电后付费”的传统做法，客户中心先后与湖北祥云集团、沛水福瑞德公司、华新水泥（武穴）公司等人户进行了长达8个月的艰苦谈判，先后达成了新的电费交费协议，即每户按电量电费情况分别交付300-500万元合同定金，在此基础上，每月1号、15号分别提前支付当月电费各50%（每月都按上月总电费推算）。实现大户电费在15号前提前结零，月末抄表开票后只需据实销帐而已。假如某大户因故一夜Z间突然宣布破产，黄冈供电公司也无电费回收风险，因为客户破产前的电费已提前交到电费专用帐户，黄冈供电公司只需抄表开票俏帐，退还客户多交的电费就可以了，真正实现了电费回收“零风险”。案例2：太子奶陈欠电费今朝归零湖北太子奶公司是我市招商引资的重点企业Z-,自去年11月份开始，因该企业集团总部资金链断裂，生产几乎处于停顿状态，电费开始出现拖缴现彖。公司通过电费回收风险动态跟踪及时发现这一问题，加大催费力度，天天上门与客户进行沟通，仔细了解该公司情况，随时掌握客户动态。在追缴未果的情况下，公司与客户协商，按照之前签订的电费抵押协议，将客户三台厢式加长货柜车暂抵押给我公司，作为客户欠费之抵押。因客户经营一直未能改善，在征求客户同意的基础上，公司委托法律顾问，对质押车辆进行拍卖，拍卖金额为40万元，并于20口汇入我公司专用电费账户缴清所有欠费。为支持企业的改制和重新启动生产，公司与客户重签了电费缴纳协议，免费安装预购电装置，对该户实现预购电制，有效规避电费风险。