8支付、国际贸易法之外贸管理法

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1、国际贸易法之支付关系一、汇付汇付是指国际贸易的买方按照国际合同约定的金额和时间，将货款通过银行汇给卖方的付款方式。（信汇、电汇、票汇）二、托收（商业信用）托收是由卖方向买方开出汇票，委托银行向买方收款的结算货款的方式。托收方式中的两家银行和买卖双方当事人互相通过合同联系起来，法律和法院保障合同的履行和强制执行。买方：风险较小；卖方：不负责一定收回款，时间也较长，资金周转问题不好解决。三、信用证（银行信用）信用证是银行以本身的信誉向卖方提供付款信用与担保的一种方式。银行授权买方在符合信用证约定的项

2、目下，以开证银行或指定银行作为付款人，开出不超过规定金额的汇票，并附随规定的货运单据，约定日期到期后在指定地点收取货款。卖方：风险很小；买方：手续费很贵，成本高，资金压力大，担心卖方假单证。9/19/202119/19/202129/19/20213托收与信用证比较一、银行义务（一）托收审单：银行接受委托时表面审核确保汇票和装运单据与托收指示一致。三及时：及时提示、及时收款交款、及时通知托收结果（二）信用证审单：标准：单证、单单一致、表面一致、严格一致期限：5个银行工作日处理：付款、退单、接受不

3、符单据注：严格一致：“约、大约”：10%（金额、单价、数量）散货数量：5%（以包装、件数计的除外）9/19/20214托收与信用证比较二、免责事项（一）托收1、银行不处理货物2、表面审核单据，对真实、有效性免责3、单据寄送丢失、延误、翻译解释错误4、天灾、暴乱、战争、罢工等不可抗力5、指示书无特别指示的，无作出拒绝证书的义务（二）信用证1、信用证独立性原则（独立于基础合同、买卖双方资信）2、对单据真实、合法、有效3、对信息、文件传递延误、丢失、术语翻译4、对天灾、暴动、骚乱、叛乱、战争或任何罢工

4、所致营业中断9/19/20215托收与信用证比较三、种类（一）托收1、跟单托收（1）即期汇票：付款交单（2）远期汇票：承兑交单、远期付款交单2、光票托收：仅凭不附单据的汇票托收（二）信用证1、可撤销：开证行可不通知受益人，随时改、撤不可撤销：不经保兑行、受益人同意，不得撤、改2、保兑：保兑行责任相当于开证行不保兑3、跟单：凭跟单汇票或只凭单据付款光票：凭不附单据的汇票付款9/19/20216托收与信用证比较三、各方关系（一）托收1、委托人与托收行：委托合同关系，代理合同是托收指示书2、托收行与代

5、收行：委托合同关系3、委托人与代收行：无直接合同关系4、代收行与付款人：无法律上的直接关系（二）信用证开证行与开证申请人：委托合同关系开证行与受益人：有争议开证行与通知行：委托代理关系9/19/20217UCP600的新修改1．取消了信用证分为“可撤销信用证”和“不可撤销信用证”的分类，明确规定信用证是不可撤销的。2．明确“兑付”（Honour），是概括了开证行、保兑行、指定行在信用证下除议付以外的一切与支付相关的行为。议付是对票据及单据的一种买入行为，并明确是对受益人的融资即预付或承诺议付，取

6、消了“支付对价”的表述。3．确立了“单证一致”的新标准：单内一致、单单一致、单证一致，还明确了审核单据的依据是信用证、单据本身以及国际标准银行实务。4．对单据处理天数方面，规定为“收单翌日起第5个工作日”。5．关于拒付后单据的处理，UCP500规定开证行对于不符单据有两种处理方式：一是持单听候处理，二是退还交单人。而UCP600增加了“开证行持单直到开证申请人接受不符单据”的处理方式，如果开证行收到申请人放弃不符点的通知，则可以释放单据。6．改进了有关转让信用证的规定，一是明确开证行可以作为转让

7、行转让信用证。二是规定转让行有权在第一受益人无法或疏于换单的情况下直接将收到的第二受益人的单据提交给开证行。三是明确第二受益人必须向转让行交单。9/19/20218【例】2006年国际商会巴黎会议上通过的经修改的《跟单信用证统一惯例》（UCP600）于2007年7月1日实施。下列哪些属于UCP600修改或规定的内容？A．直接规定信用证是不可撤销的B．关于议付的新定义明确了议付是对票据及单据的一种售出行为C．规定当开证行确定单证不符时，可以自行决定联系申请人放弃不符点D．规定银行收到单据后的处理时

8、间为"合理时间"，不超过收单翌日起的5个工作日9/19/20219信用证欺诈一、欺诈1、买方开假信用证2、卖方伪造单据3、以保函换倒签提单、预借提单、清洁提单（恶意）4、软条款：（1）信用证暂不生效，货经开证人确定后通知生效（2）限制性付款条款：货物清关后、目的港货检合格后（3）其他各种限制：装船日期以信用证修改书令行通知等二、欺诈例外1、条件：银行尚未承兑或付款；确有证据；通过法院发禁令2、产生：首先由美国法院的判例中提出3、立法：仅美国《统一商法典》有规定，其他国家判例中承认9/19/202