国际金融实务第1章货币报价

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1、国际金融实务著名的国际金融之谜美国一居民手持1USD。上午在美国境内，花0.1USD买1杯酒喝，余0.9USD；下午到墨西哥境内，按1USD=3MP的汇价兑换到2.7MP。其中花0.3MP再买1杯酒喝，余下2.4MP带回美国。第二天上午到美国银行，按1USD=2.4MP的汇价换回1USD，其中花0.1USD买1杯酒喝，余0.9USD；下午到墨西哥境内，按1USD=3MP的汇价兑换到2.7MP。其中花0.3MP再买1杯酒喝，余下2.4MP带回美国。此人每天喝2杯酒而手持金额一直为1USD。第三天、第四天、第五天……第一章货币报价1.1认识外汇一、外汇的概念1.

2、区分外汇和外币外币：除本国货币以外的货币目前各国货币：★可兑换货币★限制性兑换货币：人民币★不可兑换货币：朝鲜元、古巴比索表现形式：各种资产、有价证券、票据、现钞2.外汇：动态外汇（行为）静态外汇（资产）广义静态外汇狭义静态外汇：外币表示的能够用于国际结算的银行存款、银行汇票、支票外国货币外币支付凭证外币有价证券特别提款权SDR其他外汇资金1.1认识外汇IMF11月30日发表声明说，执行董事会做出了人民币符合“可自由使用”标准的判断并决定该货币将与美元、欧元、日元和英镑一道构成特别提款权(SDR)货币篮子；新货币篮子于2016年10月1日正式生效，人民币在新

3、货币篮子中的权重将为10.92%。人民币加入SDR生效国际货币基金组织2016年10月1日知识链接1.1——特别提款权什么是SDR？SDR是记账单位SDR的价值1.1认识外汇注意啦:一般情况下所说外汇指的是狭义静态外汇表现形式：支票、汇票、本票、存单1.1认识外汇自由外汇：能够在国际金融市场上自由买卖、在国际结算中广泛使用的并可以自由兑换的的外汇。（汇票、本票、支票、存单）现汇：在货币发行国本土银行的存款账户（存单）两者通常没有区别世界上有50多种货币是可自由兑换货币3.外汇需具备的要素具有真实的债权债务基础票面所标示的货币一定是可自由兑换货币是一国外汇资财

4、，能用以偿还国际债务添加你的文本需具备三要素国家和地区货币单位名称货币代号美国美元USD日本日元JPY欧洲经济联盟欧元EUR英国英镑GBP中国香港特别行政区港元HKD加拿大加拿大元CAD澳大利亚澳大利亚元AUD新西兰新西兰元NZD丹麦丹麦克郎DKK瑞典瑞典克郎SEK新加坡新加坡元SGD二、常见货币单位名称和代号1.2汇率及其报价一、汇率概念外汇汇率是用一个国家的货币折算成另一个国家的货币的比率、比价或价格；也可以说，是一种货币表示的另外一种货币的价格。书中第2页外汇牌价二、汇率的报价直接标价法间接标价法美元标价法非美元标价法二、汇率的报价直接报价法间接报价法

5、美元报价法非美元报价法直盘报价法交叉盘报价法由于确定的基准不同，便产生了几种不同的汇率报价方法直接标价法:以本国货币来表示外国货币的价格。外币在前，本币在后例：中行：$1=RMB6.67我国外汇汇率采用直接标价法，即100美元、l0000日元、100欧元等外币等值于多少人民币。间接标价法:以外国货币来表示本国货币的价格。本币在前，外币在后例：纽约银行：$1=RMB6.671.直接标价法和间接标价法※￡对所有国家均采用间接标价※EUR、$除了对￡采用直接标价外，对其他国家货币均采用间接标价※其他国家货币均采用直接标价英国一直采用间接标价法，因为：英国曾是国际贸

6、易与金融的中心，英镑充当世界货币；英镑的计价单位大，用一个外币等于若干英镑在计算上比较困难；英镑在1971年以前一直没有十进位制，若用直接标价法，计算起来十分不便。美元标价法：它是指以一定单位的美元折成若干数量的各国货币来表示各国货币汇率的方法。目的是为了简化报价并广泛地比较各种货币的汇价。例如瑞士苏黎士某银行面对其他银行的询价，报出的各种货币汇价为：USD1=FRF5.5540USD1=DEM1.5630USD1=CAD1.18602.美元标价法和非美元标价法非美元标价法：各国货币与美元建立直接比价￡1=$…….AU$1=$.....HK$1=$.....

7、.J￥1=$…………………………………3.直盘报价法和交叉盘报价法直盘报价法指的是基准货币或者报价货币中有一个是美元。交叉盘报价法指的是不论基准货币还是报价货币都是非美元货币。教材第2页知识链接1.2外汇牌价和个人外汇买卖行情1.外汇牌价即外汇指定银行外汇兑换挂牌价，是各银行(指总行，分支行与总行外汇牌价相同)根据中国人民银行公布的人民币市场中间价以及国际外汇市场行情，制定的各种外币与人民币之间的买卖价格。目前这种价格跟随外汇市场每分钟刷新一次。个人购汇（学习、旅游等）和个人结汇（外汇换人民币）按照外汇牌价交易单位：人民币/100外币(今日外汇牌价表,与中国

8、银行外汇牌价数据实时同步)货币名称现汇买入价现钞买入