银行保函和备用信用证(III)

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1、南京航空航天大学金城学院第六章银行保函和备用信用证本章内容第一节银行保函概述第二节银行保函业务流程和保函种类第三节备用信用证第一节银行保函概述一、银行保函的含义二、银行保函的作用三、银行保函的当事人四、银行保函的内容一、银行保函的含义（LetterofGuarantee,L/G）银行保函或银行保证书，是指商业银行根据申请人的要求向受益人开出的担保申请人正常履行合同义务的书面证明。它是银行有条件承担一定经济责任的契约文件。当申请人未能履行其所承诺的义务时，银行负有向受益人赔偿经济损失的责任。二、银行保函的作用1、作为合同价款和

2、费用的支付保证。2、作为合同违约时对受害方补偿的工具和对违约方惩罚的手段。三、银行保函的当事人（一）委托人（Principal）（二）受益人（Beneficiary）（三）担保行（GuarantorBank）（四）通知行（AdvisingBank）（五）转开行（ReissuingBank）（六）反担保行（CounterGuarantor）（七）保兑行（ConfirmingBank）（一）委托人委托人亦称申请人，是指向担保行申请开立保函的人。委托人的责任作为基础合同中负有责任或义务的一方当事人，通过开立保函向合同另一方当事人做

3、出进一步履行合同责任的承诺，负担保函项下的费用和利息。向担保行做出承诺，保证在担保行凭保函做出赔偿后，给予其足够的补偿。（二）受益人受益人是接受保函，并有权按保函规定的条款向担保行索偿的人。受益人的责任与权利受益人应履行合同中规定的责任和义务。当委托人不履行或不能完全履行基础合同中规定的义务时，受益人根据保函中规定的条款向担保行提出索赔。（三）担保行担保行是指接受委托人的申请开立保函的商业银行，并由此向保函的受益人承担了有条件付款担保责任的银行。担保行的责任与权利促使委托人履行合同的各项义务。在委托人违约时，根据受益人提出的

4、索赔文件和保函的规定向受益人做出赔偿。有权在赔偿后向委托人索偿。（四）通知行通知行，也称转递行，是指接受担保行的委托将保函通知或转递给受益人的银行，一般是受益人所在地的银行。通知行的责任通知行应核实保函的表面真实性，并将保函及时通知给受益人。通知行如果选择不通知保函，则应及时告知担保行，使担保行能立即采取其它措施。（五）转开行转开行是指在原担保行的保证下，根据原担保行（指示行）的要求，向受益人开立保函（以原担保行为申请人、以转开行为担保行）的银行，一般为受益人所在地银行。转开行的责任与权利承担起担保人的责任义务。有权拒绝担保

5、人要其转开保函的要求，但应及时通知担保人；赔付后，有权向原担保行索偿。（六）反担保行反担保行是指根据申请人的委托向担保行出具不可撤销书面反担保文件，承诺当担保行在申请人违约作出赔偿后，且申请人不能向担保行提供补偿时，由反担保行负责赔偿担保行一切损失的银行。反担保行的责任与权利反担保行通常不与受益人直接发生关系，也不受理受益人所提出的任何索赔要求。反担保行只向担保行负责，凭担保行提出的要求予以偿付。享有对申请人进行追偿的权利。（七）保兑行保兑行，亦称第二担保人，是指根据担保行的要求在保函上加具保兑，承诺当担保行无力赔偿时，代其

6、履行付款责任的银行。保兑行的责任与权利与担保行同责。保兑行付款后可以凭借保函及担保行要求其加具保兑的书面指示向担保行索偿。四、银行保函的内容15432保函的性质有效期合同的主要内容主要当事人权利与义务索偿条件保函金额银行保函（范本）担保人名称：地址：邮编：申请人名称：地址：邮编：受益人名称：中国国际商会地址：北京市复兴门外大街1号邮编：100860中国国际商会：鉴于你会根据1961年在布鲁塞尔通过的《关于货物暂准进口的ATA单证册海关公约》，或1990年在伊斯坦布尔通过的《货物暂准进口公约》，向被担保人签发号码为的ATA单证

7、册。应申请人的申请，我行保证，如你会因这一单证册而支付任何海关关税和/或其它费用，我行在收到你会的书面索付请求后，将在十个工作日内无条件全额赔付你会所支付的款项。我行因本保函而承担的最高担保金额为元人民币。本保函自签发之日起生效，有效期为33个日历月。保函终止方式：1.有效期届满。2.银行收到受益人解除担保的通知。3.银行支付了最高金额的担保金。签字：_________________________年_____月____日　　　　　　　　　　　　　　　　盖章：第二节银行保函业务流程和保函种类一、银行保函的业务流程二、银行保

8、函的种类三、银行保函与跟单信用证的区别一、银行保函的业务流程（一）直接开给受益人（二）通过通知行通知（三）通过转开行转开（一）直接开给受益人申请人担保行受益人订立基础合同①⑤⑥②③④①申请开立保函　　　　　　②开出保函③申请人违约，受益人索赔　④担保行赔付⑤担保行索赔　　　　　　　⑥申请人