学习情境一 初识外汇与汇率

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1、学习情境一初识外汇与汇率学习情境（学习任务）描述外汇与汇率是国际金融的基础概念，也是国际金融的核心内容之一，正确理解有关外汇、汇率的基本知识，是学习国际金融知识的前提。外汇交易相关知识准备主要包括外汇和汇率的含义、类型、特点以及汇率的标价、套算等基本方法。7/23/20211能力目标：学生经过本项目训练，能够：认识外汇交易中主要货币、能够正确区分现汇和现钞看懂银行的报价计算交叉汇率和远期汇率7/23/202127/23/20213外汇（ForeignExchange）有动态和静态之分；静态的外汇概念又有广义和狭义之分。1.动态外汇是指人们将一种货币兑换成

2、另一种货币，用以清算国际间债权债务关系的行为。（在这一意义上，外汇的概念等同于国际结算）1.1外汇的基本概念7/23/202142.静态外汇是指以外币表示用以清偿国与国之间债权债务关系的一种支付手段。（1）广义的静态外汇是指一切以外国货币表示的资产。（在这一意义上，外汇的概念等同于外币资产）（2）狭义的静态外汇是指以外币表示的，可用于进行国际之间结算的支付手段。（在这个意义上，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据，才构成外汇）★人们通常是在狭义的静态外汇意义上使用外汇概念。7/23/20215进口商甲出口商乙中国日本进

3、口货物价值1亿USD开户行丙开户行丁CNYJPY美元票据美元票据美元票据①②③Foreign-exchange7/23/202161.2外汇的表现形式1996年2月《中华人民共和国外汇管理条例》第一章第三条“本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（1）外国货币，如纸币、铸币等；（2）外币支付凭证，如票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，如政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等；（4）特别提款权（SDR）、欧洲货币单位（ECU）；（5）其它外币资产。”7/23/202177/23/202181.3外汇的基

4、本特征（1）是以外币计值的金融资产。（2）外汇的偿还必须有可靠的物质保证，能为各国所普遍承认和接受。（3）具有充分的可兑换性。外币＝外汇因此，不是所有的外国货币都是外汇7/23/202191.4外汇的种类2.来源不同贸易外汇：通过贸易出口而取得的外汇。非贸易外汇：通过对外提供服务（劳务、运输、保险、旅游等）、投资（利息、股息、利润等）和侨汇等方式取得的外汇。1.是否可以自由兑换自由外汇记账外汇7/23/2021104.外币形态不同外币现钞：外国钞票、铸币。外币现汇：从国外银行汇到国内的外汇存款，以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入帐的

5、国际结算凭证。3.交割期限不同即期外汇：外汇买卖成交后，在两个营业日内办理交割的外汇，又称为现汇。远期外汇：外汇买卖双方按照约定，在未来某一日期办理交割的外汇，又称为期汇。7/23/202111附：主要国家和地区货币名称符号代码人民币CNY美元USD欧元EUR英镑GBP日元JPY瑞士法郎CHF港元HKD加拿大元CAD澳大利亚元AUD澳门元MOP新加坡元SGD韩国元KRW瑞典克朗SEK丹麦克朗DKK挪威克朗NOK新西兰元NZD德国马克DEM法国法郎FRF荷兰盾NLG比利时法郎BEF芬兰马克FIM7/23/202112欧盟成员国：法国、德国、意大利、荷兰、比

6、利时、卢森堡、英国、丹麦、爱尔兰、希腊、葡萄牙、西班牙、奥地利、瑞典、芬兰、马耳他、塞浦路斯、波兰、匈牙利、捷克、斯洛伐克、斯洛文尼亚、爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛、罗马尼亚、保加利亚瑞典丹麦英国斯洛文尼亚塞浦路斯马耳他欧盟欧元7/23/202113汇率一汇率的含义外汇汇率（foreignexchangerate）又称外汇汇价、外汇行市或外汇牌价，是两种货币之间兑换的比率或比价，也可以说是一种货币用另一种货币表示的价格。7/23/2021147/23/202115二汇率的标价方法1个鸡蛋＝0.5元1元＝2个鸡蛋货币A=若干货币B货币B=若干货币AUSD1=

7、CNY7.1058CNY1=USD0.14077/23/2021161、直接标价法（directquotation)是指以一定单位的外国货币为标准（1，100，10000等），折算为一定数额的本国货币来表示其汇率。如：在中国外汇市场上USD1=CNY6.83202、间接标价法（indirectquotation)是指以一定单位的本国货币为标准（1，100，10000等），折算为一定数额的外国货币来表示其汇率。如：在伦敦外汇市场上GBP1=USD1.98402.00007.00007/23/2021173、美元标价法。非本国货币之间的汇价往往是以一种国际上

8、的主要货币或关键货币为标准的。二战后，由于美元是世界货币体系中的中心货币，各国外