案件防控试题

《案件防控试题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、XX银行“案件防控工作指引”专题教育学习活动考试试题（卷）姓名部门岗位成绩填空题（10分）单选题（40分）判断题（15分）解答题（35分）满分（100分）合规管理部二○一二年九月14/15一、填空题：（每空1分，共20分）1、信贷管理部门须坚持原则进行信贷审查，严禁按照领导或他人授意进行审查。2、严格遵守的会计原则，严禁与客户私下达成协议，截留发放给客户的贷款。3、会计档案保管库必须做到的“三防”是指________、_______、________。4、对出票人签发空头支票、签章与预留银行印鉴不符的支票、支付密码错误的支票，应作处理，并对出票人处以

2、票面金额______％但不低于______元的罚款。5、ACE实现了会计账务的计算机处理，将账账核对、账表核对固化在程序中，但核对，核对、核对、核对等仍是会计核算的主要内容。6、固定资产是指使用年限在以上，单位价值在以上，并在使用过程中______________________的资产。7、柜员发售或签发有价单证，应坚持______________的原则，并逐笔登记《重要空白凭证、有价单证登记簿》。8、银行汇票的格式由___________________制定。9、办理通兑务必须凭________支付。业10、柜员临时离柜应及时签退系统，做到，凭证、

3、现金入柜保管。11、重要空白凭证一律纳入科目核算。14/15二、单项选择题：（每题0.5分，共20分）1、银行经办人员对客户所持身份证件，须通过（）进行身份核对，识别证件信息真伪。A.经营查询系统B.公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统2、假币收缴后，要向客户出具()A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D.假币收缴凭证3、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入()管理。A.单位银行结算账户B.个人银行结算账户C.储蓄账户D.定期存款4、同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（）个。A.0B.1

4、C.2D.35、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A.3B.5C.10D.156、注册验资的临时存款账户在验资期间（），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。A.不收不付B.只收不付C.收付均可D.以下均不对7、存款人上门对账必须坚持（）。A.双人对账，换人复核B.单人对账C.双人对账D.以上均不对14/158、扣划时必须将资金转入有权机关()A.临时账户B.专用账户C.指定账户D.个人银行结算账户9、严格执行()分管制度，严禁联行人员同时持有联行类印章和联行类重要空白凭证。A.印、押、证B.印、押C.押、证D.以上均不对

5、10、()是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证A.现金收入传票B.现金付出传票C.特种转账传票D.重要空白凭证11、柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（）。A、三月B、六月C、一年D、二年12、年度内，如果发生记账串户，应填制（）记账凭证交主管柜员审批签字后进行账务调整。A、同方向红、蓝字B、反方向红、蓝字C、同方向双方红D、反方向双方蓝字13、现金清点过程中要将残损币挑剔干净，并符合（）标准。A、二成新B、三成新C、五成新D、七成新14、储户挂失超过（）天未办理解挂手续的，挂

6、失手续失效。A、100B、30C、60D、2015、柜员在发现假钞时，必须由（）以上柜员同时认定后予以收缴。A、一名B、二名C、三级D、四级14/1516、柜员受理现金付出业务，操作程序正确的有（）。A、审查凭证、配款、记账、盖章B、审查凭证、记账、配款、盖章C、审查凭证、记账、盖章、配款D、审查凭证、盖章、记账、配款17、已办理挂失后补发存单的，如原存单已找到，则（）。A、原存单无效，由储蓄机构收回B、补领存单无效，由储蓄机构收回C、由储户选择哪份存单有效D、由储蓄机构选择哪份存单有效18、存款人开立单位银行结算账户（除注册验资的临时存款账户转为基

7、本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户外），自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。A、2B、3C、5D、719、对银行而言，（）是前提，（）是条件，（）是目标，（）是信贷业务决策的基本要求。A、流动性、安全性、效益性、收益有效覆盖风险B、效益性、流动性、安全性、收益有效覆盖风险C、安全性、流动性、效益性、收益有效覆盖风险D、收益有效覆盖风险、流动性、安全性、效益性20、授信工作的一般程序是：①授信调查（评估）②授信实施③授信审查④信用收回⑤客户申请与受理⑥授信审议与审批⑦授信后管理（问题授信管理）⑧（报备）以下排序正确的是：（）A①⑤②

8、③⑧④⑥⑦B⑤①③⑥⑧②⑦④C⑥①⑧②③④⑤⑦D①③④⑤⑥⑦②⑧21、与其他贷款不同的是，（）在办理时直接收