房地产信托行业风险管理研究——以北方国际信托股份公司为例

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1、河北金融学院硕士学位论文目录第1章绪论⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯11．1研究背景与意义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯11．1．1研究背景⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．11．1．2研究意义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．21．2国内外研究现状评述⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯21．3研究方法及创新点⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯31．4论文结构⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．3第2章北方国际信托股份公司基本情况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯42．1公司基本情况介绍⋯⋯⋯⋯⋯

2、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯42。2经营管理现状⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯52．3公司房地产信托投资风险管理策略⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯82．3．1内部控制环境和内部控制文化⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．82．3．2内部控制措施⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．82．3．3信息交流与反馈⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．92．3．4监督评价与纠正⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯102．4北方国际信托公司房地产信托风险管理的具体措施⋯⋯⋯102．4．1信用风险⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯102．4．2市场风险⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

3、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯102．4．3操作风险⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯112．4．4其他风险⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯11第3章北方国际信托公司风险管理中存在的问题⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．123．1房地产信托业务上存在的问题⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．123．2北方国际信托公司房地产风险成因分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．133．2．1宏观经济波动引发系统性风险⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯133．2．2宏观政策调整诱发潜在风险⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯133．2．3房地产信托逆周期性加速风险积累⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯13第4章北方国际信托公司风险管理

4、的数理分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．144．1构建风险层次模型⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．144．2引入模糊评价⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．164。3得出相关结果⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．19第5章北方国际信托公司防范风险的对策建议⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．215．1加强内部控制⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．215．2强化外部监管⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．22IV5．3建立化解和缓冲机制⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．23第6章结论与展望⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．28参考文献⋯

5、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯29致谢⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯31第'章绪论第1章绪论1．1研究背景与意义1．1．1研究背景房地产信托作为构成房地产金融行业重要成分之一，同时也是信托公司开展集合信托业务的关键所在，按照融资过程中所形成有关产权关系及运行模式进行划分，可以将其划分为债权型、股权型、混合型与财产受益型等四种模式。随着经济发展的不断壮大，我国房地产业经过十年“黄金期”的高速发展，已经确立为国民经济支柱型产业。在成熟的市场经济体系下，房地产资本化程度的高低经常被用作衡量该行业发展程

6、度的重要标准。房地产行业作为典型的资金密集型产业，正常运行与发展依赖足够的资金作为支撑，资金就是血液，是保障房地产开发项目正常运行的核动力所在。但是我国房地产行业融资渠道十分有限，银行信贷在房地产行业融资渠道中占有绝对地位，导致房地产行业备受银行信贷政策和宽松程度影响，房地产资本化水平较低。而且，作为国家重点宏观调控对象，房地产行业调控政策力度逐渐加大，不仅仅针对作为需求方的购买者提出限购限贷，同时对供给方的房地产企业大量减少信贷程度与额度，。房地产企业融资途径越来越窄，融资困难逐渐加大，改革创新融资模式，实现多种融资模式已经成为行业共

7、识。随着海内外金融环境的不停变换，我国信托公司所要面对的风险变得日益复杂多样化，信托行业的风险管理水平则备受质疑。随着我国信托业进入平稳发展时期，行业创新业务的日趋增多及混业经营管理的趋势，作为高风险行业之一的信托行业，要求我国信托公司提高其在风险管理方面的作为。构建更加相对有效的科学防范风险以及风险控制体系，将成为当前形势下信托公司发展所面临的问题之一。而随着“一法两规”的颁布实施，信托行业在我国发展将会更加趋向于稳定。相对于2013年只有一个信托项目出现违约情况，2014年虽没有出现大量违约事件，但是出现了类似“中信墨韵l号艺术品投

8、资基金集合资金信托计划”到期未收到本金和收益事件。监管部门多次要求信托公司严控风险标准，完善风险管理体系，加强内部监管和外部控制，有效的预防和化解房地产信托业务风险仍然成为当前信托公司不断壮大发展的重要课题