个人理财复习

《个人理财复习》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、个人理财复习判断1.个人理财的需要在范围上不断扩展的同时，在时间跨度上开始扩展到额整个生命周期。（）2.总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。（）×3.个人理财的理论基础来自于现代投资学。）√ 4.研究表明，较低的“托宾Q”系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾Q”系数越低于1，他就越无并购价值。（）× 5.一般情况下，个人财务规划师很容易通过一次面谈就能与客户建立服务关系。（）×6.以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的。（）√ 7.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个

2、人理财就是如何进行投资。（）× 8.理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）×9.目前股票依然是我国居民个人进行财富积累的主要方式。（）× 10.绝大多数人民币理财产品属于以人民币投资的外币收益理财产品。（）× 11.不同证券理财产品的风险与收益特征差别较大。按风险与收益由高到低排序，依次是股票、基金、债券。（）√ 12.分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。（）  × 13.个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。（）× 14.投资连结险的

3、风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。（）√ 15.银行理财产品的收益，始终是投资这个人关注的问题。（）  × 16.货币汇率稳定、存款利率相对较高的外币，不应成为外币存款的首选币种。（）× 17.个人外汇结构性存款的典型特征，是存款人有权提前终止存款。（）× 18.我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。（×）19.物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。（）√ 20.个人购买房屋时印花税的缴纳，采用自行购花，

4、自行贴花，自行销花的方法。（）√ 21.终身教育是以人为本的教育，把教育的社会功利性作为最终教育目标。（）×22.通常所说的“社会保障三大支柱”指社会养老保险、商业保险、个人储蓄。（）×23.艺术品投资是一种市场行为，艺术品投资取决与投资者的经济实力。（）×24.根据我国的相关法律，私人收藏文物是违法的。（）×25.新石器时代的玉器主要以北方的红山文化和南方的良渚文化为代表。（）√ 26.合法性是税收筹划区别于偷税、逃税、欠税、抗税、骗税行为的重要特征。（）√ 27.个人税务筹划是个人理财规划中

5、的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。（）√ 28.古人类和古生物化石属于古玩类收藏品。（）×29.对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。（）×单项选择1.（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标2.保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。保险产品3.（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。人民币投资外币收益理财产品4.客户

6、的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）。依据5.财务信息是指客户目前的（    ），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。收支情况6.客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（）。安全7.现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（）的变化上。现金流量8.理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理

7、财目标必须具有（）。.现实性9.以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。律师事务所10.制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标.预留现金储备11.股票类理财产品的收益主要来源于（）。股利和资本损益12.（）看重但其收益，以追求但其收益的最大化为目标。.收入型证券组合13.中年段个人证券理财的资产配置策略建议是（）。.基金40%，股票40%，国债20%14.（）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。.万能人寿保险15.投资连结险的特点中不包括（）。有一

8、个最低的现金价值16.证券投资基金是一种（）的证券投资方式.间接17.（）的投资份额是可以不固定的。.开放式基金18.封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（）标准进行的分类。.按投资基金能否赎回19.开放式基金的交易价格主要取决于（）。.基金净资产20.汇率变化一个最重要的影响就是对（）的影响.贸易21.（）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。外币协议储蓄22.（）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，