个人理财复习范围

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1、三、判断题（300）1、人类社会自从有了剩余产品，就开始有了个人理财需求。（）2、早期个人理财仅限于如何节约开支、勤俭持家方面。（）3、个人理财是“制定合理财务资源，实现客户个人人生目标的程序”（）4、个人理财就是通过制定个人学习计划来实现管理财富。（）5、个人银行理财产品的种类包括人民币理财产品等六大类。（）6、证劵投资在个人总投资中有最高的比例。（）7、货币市场工具风险相对较小，投资回报率也相对较低。（）8、教育投资是一种智力投资。（）9、教育投资可以分为两类。（）10、一般情况下，一对独生子女夫妇将要照顾四个老人。（）11、艺术品是指造型艺术的作品。（

2、）12、艺术品市场是指商品交易的场所。（）13、依法纳税是我们每个人应尽的法定义务。（）14、生命周期理论是由F.莫迪利亚尼与宾夕法尼亚大学的R.布伦博格、安多共同创建的。（）15、“衣食住行”是人生最基本的需要，而“住”是人生基本需求时间最长、金额或比重最大的一项。()16、个人财务规划师在帮助客户进行教育投资规划时，首先要对客户的教育需求和子女的人数、年龄、对其受教育程度等基本情况，进行了解和分析。（）17、个人财务规划师应当根据客户的实际情况确定合理的保险期限。()18、建立客户联系的方式有多种，例如与客户面谈、电话交谈、网络联系等。（）19、不是从客

3、户的回答中直接得出，而是需要个人理财师加以分析和推断的，叫推断性信息。（）20、一般情况下，个人理财规划师很难通过一次面谈就能与客户建立服务关系。（）21、客户一般情况下只要一次接触和沟通就以确定自己的需要以及个人理财规划师是否能提供满意服务。（错）22、客户比较信任较为职业化的个人理财师。（对）23、会面的地点和环境、个人理财师的衣着、语言和行为都会影响其形象。（对）24、开放式问题包括：为什么这样想、说、做、要。（对）25、封闭式问题包括：要不要、会不会、好不好；何人、何地、何环境。（对）26、感性回应问题包括：说的太好了、我很同意、请说下去；这经验太宝

4、贵了。（对）27、转化话题包括：谢谢你让我了解你的…能请你谈一下…吗？你刚才已谈到…能换一下话题，谈谈你的…?（对）28、引导性问题包括：如果……你会……..对吗？你觉得…….所以你打算……是吗？（对）29、如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，那么个人理财师不应适时重复问题。（错）30、对于一些不着边际地表达意见的客户，个人财务规划师应当提醒客户注意，减慢说话速度，集中谈话议题，以免浪费时间。（对）31、与客户交谈时眼睛要注视着客户，这表示倾听和理解客户的回答。不要左顾右盼和低头，要老盯着客户。（错）32、与客户交谈时面部表情要放松，无论是否同

5、意客户的观点，尽量保持微笑。（对）33、与客户交谈时保持直立的坐姿，这能够使客户感到理财规划师的专心和敬业，否则会对其专业性大打折扣。（对）34、个人财务规划师为客户提供建议时常见的表达要求包括：和客户交谈时应该使用“我”来代替“我们”的使用。（错）35、个人财务规划师为客户提供建议时常见的表达要求包括：不要使用“保证”、“肯定”、“必然”等语言，应给使用“估计”和“可能”等相对模糊的词语。（对）36、个人财务规划师为客户提供建议时常见的表达要求包括：在交谈时应尽量使用被动语态，同时尽可能少使用含有“您”的语句来询问。（对）37、在收集信息的过程中，个人理财

6、规划师必须使客户了解，只有可靠、完整和准确的信息才能保证财务建议的有效性。（对）38、如果客户无法提供所需信息中的相当部分或关键性内容，个人规划师就该向客户声明仅在所获取的信息基础上保证个人理财建议的质量，或者终止理财服务。（对）39、个人信息分为财务信息和非财务信息。（对）40、个人财务规划师要了解的信息内容主要包括个人信息和宏观经济信息。（对）41、初级信息的收集方法，即通过与客户沟通获得客户的个人和财务资料，是进行分析和拟定计划的基础。（对）42、一份详细的收入支出表可以帮户客户了解自身的财务状况，也是编制现金流量表及分析的基础。（对）43、根据个人所

7、得税法的规定，收入分为应税收入、免税收入和所得税收入三部分。（错）44、投资收益应该放入两个项目：股息红利所得及转让资产所得。（对）45、支出。主要分为生活费用支出和理财费用支出。（对）46、财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策并形成具体的投资项目才能帮助客户实现其未来的财务目标。（对）47、投资决策的质量不直接影响到财务策划计划的最终执行效果。（错）48、所谓资产分配策略是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各投资产品之间的合理分配比例。（对）49、财务策划师一旦确定了客户的资源、目标以及风险偏好且选定了合适的投资策略，接着就要确

8、定客户分配在各种资产类别之间的合理比例。（对）50、