个人理财 复习

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1、个人理财复习黄祝华主讲章节变动说明第一章个人理财概述第二章个人理财的财务基础第三章个人理财的基本流程第四章风险管理与保险计划第五章股票投资计划第六章债券投资计划第七章证券投资基金投资计划第八章房地产投资计划第九章外汇投资计划第十章储蓄计划第十一章消费信贷与个人信用管理计划第十二章退休和遗产计划第一章个人理财概述第二章个人理财的基本流程第三章现金规划第四章储蓄规划第五章消费信贷规划第六章金融投资规划第七章房产投资规划第八章风险管理与保险规划第九章个人税收筹划第十章子女教育投资规划第十一章退休与养老规划第十二章遗产规划课程结构第一章个人理

2、财概述第二章个人理财基本流程第三章现金规划第四章储蓄规划第五章消费信贷规划第六章金融投资规划第七章房产投资规划第八章风险管理与保险规划第九章个人税收筹划第十章子女教育投资规划第十一章退休与养老规划第十二章遗产规划基础知识资金管理风险管理投资管理节支规划未来规划第一章个人理财概述个人理财的概念1个人理财的内容2个人理财的计算基础3个人理财的产生和发展4个人理财的概念生活理财和投资理财的联系与区别个人理财的目标：财务安全和财务自由个人理财的作用各项规划的名称和简略内容投资收益率的计算萌芽于20世纪30年代的美国保险业1969年是理财业发展

3、的标志性年第二章个人理财的基本流程第一步：收集整理客户信息1第二步：财务分析和财务评价2第三步：确定理财目标3第四步：制定理财规划方案4第五步：实施理财规划方案5原始财务记录和非原始财务记录的区别风险偏好的含义和类型、特点资产负债表的概念、编制、分析财务分析指标人生各阶段的理财目标制定理财目标的原则第三章现金规划为什么要使用现金1现金规划的含义2现金规划的内容3现金的概念持有现金的原因持有现金的成本现金规划的含义、作用现金流量表的概念、编制、分析现金规划工具紧急备用金的含义和额度要求第四章储蓄规划储蓄规划概述1储蓄需求分析2制定储蓄规

4、划方案3储蓄规划的概念、特点储蓄动机储蓄规划的原则储蓄利率及利息的计算各储蓄品种的含义、内容和适用人群教育储蓄第五章消费信贷与信用管理计划消费信贷概述1消费信贷的主要类型2个人信贷管理3消费信贷的含义、特点和优缺点国家助学贷款信用卡的使用、免息期的计算个人信用的影响因素第六章投资规划投资规划的基本知识1股票投资2基金投资3债券投资4外汇投资5黄金投资6银行理财产品投资7投资规划的程序和内容、投资组合股票的特征、种类、交易流程1.基金的概念、特点2.开放式基金3.认购、申购与赎回4.基金定投外汇理财产品（尤其是QDII）黄金投资品种概念

5、和种类第七章房产投资规划房产投资概述1房产投资规划2个人住房消费贷款3个人支付能力评估4房产投资的方式、优缺点房产投资的内容购房与租房比较购房规划等额本金和等额本息还款法的含义和比较提前还贷评估办法、不超过30%第八章风险管理与保险规划风险管理1保险产品介绍2保险规划3理财型保险产品保险规划的原则人生各阶段的保险需求保险规划步骤及其内容案例分析第九章个人税收筹划税收的基本知识1个人所得税的计算2税收筹划的内容3个人税收筹划实务5个人所得税的征税项目工资、薪金所得税计算（起征点、税率）案例分析税收筹划的概念、目的税收的特征第十章子女教育

6、投资规划子女教育投资规划的基本知识1子女教育投资规划的步骤2子女教育规划的特点、原则子女教育规划的步骤、工具案例分析第十一章退休规划退休规划的基本知识1如何构建科学养老金2如何建立退休规划3退休规划的含义、必要性退休规划的影响因素科学养老金的特性、退休金来源退休规划步骤及其内容第十二章遗产规划遗产规划的含义1遗产规划的必要性2遗产规划工具3遗产规划策略4遗产的含义遗产规划的目的遗产规划工具（重点是遗嘱）遗产规划步骤期末考试单选题（每题1分，共15分）多选题（每题2分，共20分，多选、错选均不得分，少选得1分）简答题（每题5分，共20分

7、）论述题（10分）计算题（5分+10分，共15分）实务题（本题共20分）题号一二三四五六总分核分人应得分152020101520100实得分（注意：请将所有答案写在答题卷上，写在试卷上不得分）