简论集资诈骗案件的法律适用与策略

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1、简论集资诈骗案件的法律适用与策略集资诈骗案件的法律适用与策略论文导读：本论文是一篇关于集资诈骗案件的法律适用与策略的优秀论文范文,对正在写有关于集资论文的写有一定的参考和指导作用,【摘要】集资诈骗作为涉众型经济犯罪，社会危害严重，影响经济发展。虽然司法解释明确了集资诈骗的定罪量刑，但仍需进一步明确相关概念，以增加办案的可操作性。防范和打击集资诈骗，应建立有效的金融监管机制，适用宽严相济的刑事政策，发挥检察机关的职能作用，维护社会和谐稳定。【关键词】集资诈骗；社会公众；非法占有目的当前，集资诈骗案件不断发生，犯罪数额屡创新高，诈骗形式日趋多样化，隐蔽性更强，造成的后

2、果却非常严重，成为破坏金融监管秩序和影响社会稳定的突出理由。在审查起诉环节，只有正确适用法律和刑事政策，认真解决案件中存在的理由，采取有效措施，才能达到打击犯罪和保护当事人合法权益的有效统一，实现三个效果有机统一。一、台州市集资诈骗案基本情况2007年1月1日至2012年6月30日，全市检察机关共受理集资诈骗案件50件63人，其中涉案数额在1000万以上的就有18件22人，共同犯罪案件有18件30人。犯罪嫌疑人在集资时往往声称自己投资、做生意需要资金周转，以高额利息为诱饵，向社会非法吸收资金，而后将资金用于偿还债务、从事违法犯罪活动、个人挥霍等。从统计的情况来看，

3、我市的集资诈骗案件有以下几个特点：（一）从我市近几年受理的集资诈骗案件来看，无论是受理的案件数，还是涉案人数都呈上升态势，见表一。如2007年，受理了6件9人，受2008年全球金融风暴的影响，2009年和2010年受理的案件数分别达到13件13人、14件20人。（二）被害人数众多，涉及面广从的案件来看，每个案件涉及的受被害人高达数十人，有的甚至近百人，如叶某某集资诈骗案，被害人有90多人。犯罪嫌疑人活动范围大，存在跨区域犯罪现象，有的案件被害人遍布本市各地。（三）集资金额特别巨大，给社会造成的损失特别严重此类案件往往涉案金额特别巨大，都已达到千万元以上，个别案件数

4、额高达上亿元，且赃款除了被挥霍之外，还被用于高风险投机活动或违法犯罪活动，如用于炒期货或“”、案发后大部分资金难以追回，造成严重的经济损失。如王某某集资诈骗案，诈骗数额达数亿元，造成损失1亿余元，给广大群众带来巨大的损失。（四）作案手段新颖，隐蔽性强，案件潜伏期长为了吸引被害人，犯罪嫌疑人抓住被害人希望获得高额回报的心理，虚构投资项目并夸大宣传，诱使被害人不断增加投资并为其宣传，并以“拆东墙补西墙”的方式弥补资金缺口，具有相当地隐蔽性，在短期内很难被发现，直至无法归还本息或潜逃情况下才案发。如胡某某集资诈骗案，胡某某从1994年便开始非法集资，而直至2007年其本

5、人潜逃后才被发现。（五）审查起诉期间办案期限长，退回补充侦查比例高集资诈骗案件，由于作案时间长，犯罪嫌疑人与被害人之间经济往来较多，有些案件根本没有帐册，直接是往来；犯罪嫌疑人到案后往往不承认有非法占有目的，辩解自己有归还能力。为此，大量的时间花费在计算犯罪数额、损失数额以及赃款去向等方面。从调查情况来看，这类案件基本上都要经过两次退查，还要延长起诉期限，普遍办案周期长。二、集资诈骗案件中遇到的困难和亟待解决的理由（一）对于“社会公众”的认定集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗策略非法集资，数额较大的行为。其客观行为表现为，使用诈骗策略非法集资，所谓“非法集

6、资”，是指未经批准，向社会公众募集资金的行为。实践中，对于如何认定“向社会公众募集资金”，存在分歧。比如被害人达到多少人才能认定为“社会公众”。有人认为，被害人达到3人以上就可以认定为社会公众，理由是，我国刑法中多以“3”这个数字作为认定多次、多人的标准，比如多次盗窃、多次抢劫等等，司法解释均以“3次”作为认定的标准。笔者认为，如果仅以被害人数多少来认定社会公众，未免以偏概全。“这种认定方式忽视了对行为人主观意图的考察，没有考虑行为人的主观意图是向特定的对象募集资金，还是向社会公众公开募集，往往把对特定的众多人募集当作公开募集，而把具有公开性募集的故意，却因为募集

7、的人数较少而当作是特定对象募集。对社会公众的认定，没有从主观的意图、行为的对象、行为方式上全面去考虑，会导致对理由的定性不准确”[1]。具体办案中，对不特定对象应从两方面理解：（1）被害者人数必须达到3人以上，这是量方面的要求；且被害人与行为人之间在吸收资集资诈骗案件的法律适用与策略由写论文的好帮手.提供,.金之前一般是没有联系的，通过他人介绍或媒介才建立起关系，这是质的方面要求。实践中，如果仅向亲朋好友集资的，不成立本罪。但是，在被害人中偶尔包括少数亲朋好友的，不影响本罪的成立，因为集资诈骗往往是通过熟人口口相传，集资也是先从亲朋好友中开始发展扩散的。（2）“集

8、资对象是否