集团企业资金管理模式创新及运用

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1、集团企业资金管理模式创新及运用国砸圈cFocoMMENTs集团企业资金管理模式创新及运用■汪利民摘要：集团企业实行资金集中管理，一方面集中融资权，加强分、子公司对外融资和担保的审批，能够有效防范资金风险，加强对各单位业务运行的监控；另一方面，突出集团资源配置功能，集团按照投入产出原则和收益风险匹配原则核定各单位资金预算，并跟踪资金流向和占用状况，严格审核超预算资金配置，使资金配置向经营能力强、投入产出高的企业倾斜。巨化集团公司通过技术创新、模式创新、流程创新、制度创新、平台创新等财务管理创新，实现了资金流管控，对助推企业

2、转型升级发挥了巨大的作用。关键词：资金管理模式创新转型升级巨化集团公司．创建于17><958年5为企业实施战略发展目标提供了资金保银行可以将各单位资金实时归集到集团月，是国家特大型化工企业。2<>011年以障．而且发挥出资金集中管理优势．为公司总账户，通过实时归集．实现1<93来．公司在实行资金管理“四个统～”低成本．多渠道筹融资争取了更大的运个账户的”零存量”运行。第二，做到(即统一开户管理．统一外部存量限额筹空间．大幅降低了公司财务费用。支出资金零余额支付：各单位日常支出管理．统一商业汇票管理、统一外部融实行日间透支

3、．日终清算补充方式。只资管理)的基础上．进一步研究资金集一、以“银企互联”为突破，要各单位在财务结算中心有存款，在预中管理的方法和手段。以开通“银企互实现资金集中管控的技术创新算的前提下即使外部银行账户没有资金联“系统为突破，以全面实施。收支两2<>011年4月．集团公司正式启动也可以对外支付．日终由系统自动清算条线“管理为核心，以”一个中心、两”银企互联”项目．“银企互联”系统补平。第三，做到资金实时监控：财务个资金池”建设为抓手，以“商业汇票的开通．对提升资金集中管理有五方面结算中心可以通过银企互联系统对各单管理规范

4、化”为补充．不断创新资金管的促进：位账户进行动态监控，及时掌握各分，理模式，强化资金集中管控力度。不仅第一，做到收入资金实时归集：即子公司的资金运行情况。第四．做到系深入研究应对国家政策变化对企业的影一是降低股东融资担保的风险，企合的融资方式。响，实现信息资源共享。业靠自身物权抵押贷款，减轻股东担保采矿权抵押贷款打破传统融资模(四)加强企业经营管理，提贷款的压力．保证了股东的再融资能式．引入多渠道筹资机制．不但解决了高企业风险承担能力力．这对于集团企业的基本结构优化非煤炭企业初始投资数额大的现实问题、企业的经营效果对采矿

5、权价值的体常重要。投产后的流资问题．而且有利于充分发现起着决定性作用．企业应加强经营管二是筹资额度高，按需放贷财务费挥财务杠杆作用．使投资者利益最大理．降低矿权抵押风险．提高风险承担用少。资源储量丰富优质的矿山．通过化．有利于企业持续稳定长远发展。回能力。首先．企业要从安全管理着手，法定评估结果．可一次性解决项目建设重视安全管理．关注安全设施、设备及资金，投产流资贷款，实施以投定筹．参考文献：员工培训的足额全面投入．确保安全工按需放贷，财务费用合理。[1]李树森．对采矿权抵押贷款作长效稳定发展；其次．企业要强化内三是融资

6、成本低。矿权抵押贷款．风险的思考[J]．广西金融研究，2<>0<>07控管理．着力于经济利润的实现．提升除支付评估机构评估费外无其他费用。(5)．抗风险能力．提高无形资产矿权的价四是融资效率高．利息率合理。从[2]高晋阳．关于山西省煤炭采矿权值，确保偿债能力。申请采矿权担保．到抵押登记行政审批开办抵押贷款的思考[J]．山西财经大学正常需3<>0个工作日，金融机构的贷前预学报(高等教育版)，2<>0<>07(1)．六、采矿权抵押贷款的应用效果审可交叉作业．效率高．长期固定资产(作者单位：贵州能发高山矿业有采矿权抵押贷款在煤

7、炭企业的应贷款一般利息率较低。限公司)用．实际收到的效果如下：五是多元化筹资，找到了一种更适网上浏览，请登录中国总会计师网(cmcfo．cn)44中国总会计师一月刊cFocoMMENTs圈蕊衄统自动对账：银企互联系统可实现银企借助银行现金管理系统．掌握存量信务一体化管理．切实加强了实物汇票流自动对账．同时财务人员也可主动向银息，增强对各单位资金流量和流向的监转风险的管控。通过汇票管理系统与银行查询账户对账信息文件。第五，做到控。企互联系统的并轨运行．将集团公司现资金安全更有保障：每笔资金支付需经3对开展进出口业务且留有外

8、币金流和汇票流全部纳入预算管理．达到过三级(子公司两级、集团公司一级)余额的单位资金，由集团公司建立“外现金流和汇票流“双流合一“．实现了审核才能实现，各级审核都设有操作员币资金池”进行统筹管理集团公司资金流的全面集中管理，有利密码。信息公司设专人负责网络安全．目前集团公司下属有部分单位从事于保证资金安全，防范资金风