华融·襄阳棚改信托贷款集合资金信托计划推介书（第三期）

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1、华融·襄阳棚改信托贷款集合资金信托计划推介书（第三期）一、信托计划概况——————————————————————1、受托机构：华融国际信托有限责任公司2、产品类型：集合资金信托计划3、信托规模：人民币10亿元，本期发行规模不超过8900万元，以实际募集金额为准4、信托期限：每期均为24个月(首期募集完成满6个月后可申请提前还款)5、投资门槛：人民币100万元，并按10万元的整数倍增加6、预计投资收益：A类信托收益权：预定期限为自每期募集完成之日起满24个月，规模8,900万元，包括：A1类，100万元≤认

2、购金额＜300万元，投资者预期年化收益率【7.6】%；A2类，300万元≤认购金额＜800万元，投资者预期年化收益率【7.8】%；A3类，认购金额≥800万元，投资者预期年化收益率【8】%；A4类，定向合格投资者发行。7、收益分配：按季度分配收益，到期偿还剩余本金及对应收益,自每期募集完成满6个月后，按季度视项目销售回款情况可提前偿还部分本金，且每期募集完成每满6个月时，偿还本金累计不少于本期募集规模的5%、15%、30%、100%。8、推介期：2017年10月08日—11月08日（根据推介情况，受托人可提

3、前或延后该推介期）。9、资金运用：用于向襄阳铜锣湾投资开发有限公司（以下简称“襄阳铜锣湾”）发放信托贷款。10、交易结构与交易步骤：4二、信托计划主要特点及风险控制措施————————————l理财收益高，流动性强投资者预期年化收益高于市场平均水平，能满足不同流动性偏好的投资者，并能有效防范企业经营风险。l用款项目位置优越，销售前景良好“九街十八巷”棚户区改造项目是市委、市政府重点招商引资项目,襄阳三个重点棚户区改造项目之一，在项目地处襄阳市最核心商圈，地理位置极为优越。2016年襄阳房地产市场量价齐升，销

4、售价格涨幅明显，项目于2016年7月开始预售，截止2017年5月末，已实现回款5.21亿元，根据现金流测试，融资期限内，融资人现金流情况良好。l抵押物充足，变现能力强，安全边际和保障系数高抵押物为项目所属地块，地处城市核心商圈，区域位置优越，未来变现能力强。综合抵押率不超过55%，保障系数高。l风控措施完备，可有效控制项目风险（1）项目所属的D、F地块土地使用权及在建工程办理抵押，抵押率不超过55%；（2）融资人控股股东河南永安房地产开发有限公司以及实际控制人靳新红提供连带责任保证担保；（3）资金使用监管：

5、设立信托资金监管账户，监管信托资金的使用，专项用于襄阳九街十八巷项目的开发建设；（4）项目销售回款监管：监管项目销售回款监管账户，实时掌握项目销售动态，控制回款收入；（5）设置分期还本条款，每季度按照项目销售回款比例留存资金，可申请提前偿还部分本金，信托融资满6个月、12个月、18个月、24个月分别偿还累计不少于5%、15%、30%、100%本金及相应利息，分散还本压力。三、借款人情况介绍——————————————襄阳铜锣湾成立2012年12月19日。注册地址：襄阳市樊城区解放路88号海创广场A座604号

6、；经营范围：房地产开发。目前投资开发的“襄阳九街十八巷”4棚户区改造项目是襄阳市市政府重点招商引资开发项目，是湖北省住房和城乡建设厅批复的襄阳市三个棚户区改造项目之一。该公司计划总投资40亿元拟建设集仿古商业步行街、超星级酒店、精品住宅及文化休闲娱乐为一体的现代化城市综合体。四、受托人情况介绍—————————————华融国际信托有限责任公司是一家实力雄厚的非银行金融机构，是中国华融资产管理股份有限公司在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上于2008年5月19日设立，注册资本金23.69亿元。借助其控股股

7、东中国华融资产管理股份有限公司的网络优势及客户资源，秉持依法稳健的经营理念和完善的风险管控体系，华融信托业务经营已扩展至全国。自重组以来，华融信托盈利指标优势明显，信托业务开展情况与其他信托公司相比也成效显著，经济效益与盈利能力均名列前茅。五、信托产品的认购及相关服务————————————————1、信托理财产品查询投资者可以通过以下方式获得更为详细的产品信息：致电华融信托理财热线：400-610-9969（全国）登录华融信托网站：www.huarongtrust.com.cn2、信托产品购买第一步：客户

8、电话预约信托理财产品。预约产品遵循“金额优先、时间优先、额满即止”的原则。第二步：客户在收到华融信托缴款通知后，将产品购买资金划至该项目的信托专户。账户名称：华融国际信托有限责任公司开户行：中信银行总行营业部账号：8110701411701219932第三步：前往华融信托办公地点（北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座7层/北京市西城区金融大街33号通泰大厦B、C座12层）办理产品签约手续。办理签