中投信托三迪家居广场信托贷款集合资金信托计划推介书

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1、中投·三迪家居广场信托贷款集合资金信托计划首次募集推介书一、风险提示信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据资金信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背资金信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。本信托计划发行将遵循“金额优先、时间优先、额满即止”的原则，其中，单笔认购/申购金额不超过300万元的自然人委托人签署的资金信托合同份数不超过50份。二、信托计划概况1．信托规模：人民币3亿元。2

2、．信托期限：24个月，本信托计划分不超过两期发行，对应分别为初始募集期和存续募集期（如有）。受托人为成立信托计划而设定的募集期间为初始募集期间，该期间募集金额为不低于15,000万元。存续募集资金为初始募集资金与信托计划总规模的差额部分，自信托计划成立次日起自动进入存续募集期间。3．受益人：本信托计划项下受益人分为A、B和C三类。4．预期年化收益率：本信托计划项下，根据受益人（委托人）不同类型，受益人预期收益分别为：受益人信托单位认购份额预期年收益率A类委托人（受益权）大于等于100万份，小于300万份9%/年B类委

3、托人（受益权）大于等于300万份，小于600万份10%/年C类委托人（受益权）600万份及以上10.5%/年5.单笔认购/申购金额：不低于100万元，且须为10万元的整数倍。6．资金运用：受托人以信托资金向交易对手向借款人宝鸡三迪房地产开发有限公司发放信托贷款（对应于信托计划分期募集（或有），5信托贷款将分不超过两笔发放），信托资金专项用于其开发的位于陕西省宝鸡市金台区的“三迪·家居广场”项目的开发建设。7．信托利益期间分配：信托贷款发放满一年之日后的十个工作日内，受托人将向届时存续的受益人，以其享有的信托本金，按其

4、应享有的年化预期收益率计算的金额，分配信托利益。8.推介期限本次设立推介期为2012年12月26日到2013年1月25日止（包括节假日），推介期内投资者认购的信托金额达到或超过15,000万元，本信托计划即可成立。受托人可根据实际情况延长推介期，延长期最长不超过10个工作日。三、风险控制与信用增强措施1.福州高佳房地产开发有限公司及其实际控制人郭加迪夫妇承担连带责任担保；2.宝鸡三迪房地产开发有限公司以其持有的位于宝鸡市金台区代家湾的7个地块的土地使用权提供抵押担保，经北京市世纪智源资产评估有限责任公司出具的预评估价

5、值不低于60,000万元，抵押率不超过50%。3.资金归集承诺：信托到期前1个月开始资金归集，宝鸡三迪承诺在债权到期前第30、第20和第10日当天，监管账户资金余额分别不低于债权本金的10%、30%、70%。四、交易对手、保证人（抵押人）、债务人简介1．交易对手宝鸡三迪房地产开发有限公司概况宝鸡三迪系为开发“三迪·世纪新城”而成立的项目公司。“三迪·世纪新城”位于陕西省宝鸡市新行政中心区东侧，是以宝鸡市新行政区发展建设为契机和背景而开发的一个集居住、商业、文教为一体的综合地产开发项目。项目总占地面积1,095亩（其中

6、一期472亩土地，二期土地623亩），总建筑面积约190万平方米。该区域已形成良好的人居环境，并具备了可持续发展的良好前景，且销售情况良好,已建成交付使用的建筑面积达到约50万平方米，共计约4,000套住宅和商铺。其中，一期定向区工程总建筑面积约13万平方米，共820套住宅和1525套商铺，经济适用房全部定向销售给宝鸡市机关事务管理局；花都、丽舍及枫丹林约14万平方米，其中758套住宅和120套商业均已交付业主使用；金岸和塞纳丽区域约11万平方米，963套住宅和51套商铺已交付业主使用；三迪国际小学和三迪国际双语幼儿

7、园也已于2009年8月份投入使用；加州阳光、加州南堡在建项目约15万平方米，共计1200多套住宅和80多套商铺，项目已销售约80%。“三迪·家居广场”位于“世纪新城”二期地块上面，占地面积56,784平方米，总建筑面积约25.65万平方米，楼面价约为160元。其中，住宅10.25万平方米，沿街商铺0.79万平方米，商场10.87万平方米。其中，住宅和商铺预计可实现销售收入6.45亿元，宝鸡三迪已与国内家居行业第一流通品牌—红星美凯龙签约，该项目的商场部分将建成红星美凯龙家居广场。截至2012年9月末，宝鸡三迪总资产4

8、7,436万元，总负债8,576万元，净资产38,860万元，资产负债率为18.08%。2.保证人福州高佳房地产开发有限公司概况福州高佳是郭氏集团从事地产业务投资的主要平台，该公司与其多家从事房地产开发的子公司（宝鸡三迪亦为福州高佳的全资子公司）一道，承担着郭氏集团的地产开发业务。该公司目前在售的项目—凯旋枫丹，位于福州市的金山新区闽江大道西侧