国民信托-昆明盛世桃源信托贷款集合资金信托计划

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1、产品名国民信托-昆明盛世桃源信托贷款集合资金信托计划规模5000万融资类型政信类期限21个月付息方式半年结息认购起点100万预期年化收益率 100万(含)--300万：9.0%  300万(含)--600万：9.4%  600万(含)以上：9.7%资金用途将信托资金用于向昆明盛世桃源实业有限公司（以下简称“盛世桃源”）发放项目贷款，盛世桃源到期还本付息，实现信托计划的退出。信托资金专项用于“云龙水库一级保护区移民搬迁安置项目”（以下简称“云龙水库项目”）。云龙水库为昆明市提供供水量的60%以上，是昆明市最主要的集中式饮用水源地。还款来源第一还款来源：

2、盛世桃源、农投公司的经营现金流可用于偿还信托贷款本息；第二还款来源：用款项目委托方昆明农投回购款，昆明农投每年可收到昆明市财政局4.6亿元（“水利建设专项资金”3亿元/年和“水源保护专项资金”1.6亿元），可用于偿还信托贷款；第三还款来源：昆明市城建投资开发有限责任公司（以下简称“昆明城投”）为本信托还款提供连带责任担保，其现金流亦可作为还款来源。风控措施1、股权质押：昆明农投用其持有的盛世桃源49%作为抵押，根据2014年年度财务报表，所有者权益55.95亿元，49%股权价值27.4亿元；2、保证担保：昆明农投为本信托贷款本息偿还提供连带责任担保；

3、根据2014年4月17日，上海新世纪资信评估投资服务有限公司对昆明农投主体信用等级评定为AA级；3、保证担保：昆明城投为信托贷款本息偿还提供连带责任担保；昆明城投是昆明市下属最大的城市平台企业之一，截止2013年12月，昆明城投总资产465亿元，所有者权益194亿元；于2012年4月发行“12昆建债”，评级AA+，发行额度22亿元，2018年4月到期，覆盖本信托期限。融资方介绍昆明盛世桃源实业有限公司昆明盛世桃源实业有限公司原为昆明市红星农场，成立于1988年5月12日，注册资本为人民币1.67亿，现有四大板块业务：1．现有土地资源开发板块2．养老产

4、业投资建设板块3．殡葬业务板块（价值巨大）4．都市农庄板块截止2014年底，融资方总资产超过70亿元，负债合计15.5亿元，经营状况良好。担保方介绍担保方1——昆明农业发展投资有限公司昆明农业发展投资有限公司（以下简称“农投公司”），系由昆明市人民政府国有资产监督管理委员会（以下简称“昆明市国资委”）出资组建的国有独资有限责任公司，成立于2009年6月29日，注册资本3.13亿元。公司业务经营范围：农业项目投资及对所投资项目进行管理；涉农范围的投融资；土地开发投资；土地整理；物业管理；水利项目投资；农业产业化项目投资；农业水利资产经营。昆明农投201

5、4年底，总资产超过112亿元，负债合计39亿元，所有者权益73亿元。担保方2——昆明市城建投资开发有限责任公司昆明市城建投资开发有限责任公司是根据昆政办复（1996）11号文昆明城投公司于1997年5月15日成立，注册资本3.65亿元。截止2013年底，担保方昆明城投总资产超过465亿元，所有者权益有限责任公司194亿元，负债合计271亿元。资产负债率58.25%。项目背景介绍1、地理位置及区位昆明市是中国面向东南亚、南亚乃至中东、南欧、非洲的前沿和门户，具有东连黔桂通沿海，北经川渝进中原，南下越老达泰柬，西接缅甸连印巴的独特区位优势。距中越边境40

6、0多公里，距中老、中缅边境800多公里。航空距仰光1316公里、曼谷1330公里、吉隆坡2500公里、新加坡2880公里。昆明“东连黔桂通沿海，北经川渝进中原，南下越老达泰柬，西接缅甸连印巴”，处于东盟“10+1”自由贸易区经济圈、大湄公河次区域经济合作圈、“泛珠三角”区域经济合作圈的交汇点。市域地处云贵高原，总体地势北部高，南部低，由北向南呈阶梯状逐渐降低。中部隆起，东西两侧较低。以湖盆岩溶高原地貌形态为主，红色山原地貌次之。市域东西最大横距152公里，南北最大纵距237.5公里，国土总面积2.1万平方公里。大部分地区海拔在1500～2800m之间

7、。现辖5区（五华、盘龙、官渡、西山、东川）1市（安宁）8县（呈贡、晋宁、富民、宜良、嵩明、石林、禄劝、寻甸）。2、本地区在全国、地区经济布局中的地位昆明市在我省经济社会发展中有着举足轻重的作用。2013年全市国内生产总值已达3000多亿元，占全省GDP总量的近1/3，全市人均国内生产总值14800元（折合1790美元），是全省人均水平的一倍以上。昆明市人口占全省的1／7，财政收入占1／4，并且集中了云南大部分的科研技术力量、金融机构、工业生产企业和高等院校。因此，昆明在云南发展中的“龙头”作用不可代替，对全省发展的带动力量无可质疑。作为先进生产力的密

8、集地区，昆明是南贵昆经济区经济增长的重要一极，是我国西部地区重要的旅游、商贸、科教、信息中心和物资集散地之一