华融·颐和特定资产收益权投资集合资金信托计划推介书（第

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1、华融·颐和特定资产收益权投资集合资金信托计划推介书（第二期）一、信托计划概况——————————————————————1、受托机构：华融国际信托有限责任公司2、产品类型：集合资金信托计划3、信托规模：不超过人民币3亿元，本期发行规模不超过10170万元，以实际募集金额为准4、信托期限：每期均为24个月5、投资门槛：人民币100万元，并按10万元的整数倍增加6、预计投资收益：B类信托受益权：预定期限为自本期募集完成之日起满12个月，规模不低于480万元，包括：B1类，100万元≤认购金额＜300万元，投资者预期年化收益率【7.6】%；B2类，认

2、购金额≥300万元，投资者预期年化收益率【8】%；B3类，定向合格投资者发行；C类信托受益权：预定期限为自本期募集完成之日起满18个月，规模不低于1,770万元，包括：C1类，100万元≤认购金额＜300万元，投资者预期年化收益率【8.3】%；C2类，认购金额≥300万元，投资者预期年化收益率【8.6】%；C3类，定向合格投资者发行；D类信托受益权：预定期限为自本期募集完成之日起满24个月，规模不超过7,920万元，包括：D1类，100万元≤认购金额＜300万元，投资者预期年化收益率【8.8】%；D2类，300万元≤认购金额＜1000万元，投资

3、者预期年化收益率【9.1】%；D3类，认购金额≥1000万元，投资者预期年化收益率【9.5】%；D4类，定向合格投资者发行。7、收益分配：每年的6月20日、12月20日分配收益，到期返还本金和相应收益。8、推介期：2018年8月27日—9月27日（根据推介情况，受托人可提前或延后该推介期）。9、资金运用：用于受让宁夏颐和金凤房地产开发有限公司持有的“颐和金凤花园二期”项目对应的特定资产收益权。10、还款来源：颐和金凤花园二期对外销售收入。11、交易结构与交易步骤：1二、信托计划主要特点及风险控制措施————————————理财收益高，流动性强

4、本信托计划产品投资者预期收益高于市场平均水平，投资期限短，能满足投资者流动性偏好，并能有效防范企业经营风险。用款项目为刚需住宅，区域位置优越，销售前景良好，安全边际高用款项目“颐和金凤花园二期”位于银川市主城区金凤区，黄河西路与通达南路交汇处，毗邻颐和金凤花园一期、颐和城府、恒大、世茂、新华联等项目，周边教育资源优质，配套设施丰富，商业环境成熟。项目定位于高层刚需型住宅，主力户型为二居及三居，并配套部分商业及公寓。项目建成后整体可实现销售收入约为17.6亿元，对本次融资可足额覆盖，具有较高的安全边际。担保方颐和集团为房地产百强企业，房地产开

5、发经验丰富，主体信用评级AA担保方颐和地产集团有限公司（简称“颐和集团”）于2003年8月正式组建成立，其前身为成立于1992年的广州远洋投资发展有限公司，目前注册资本金为81,200万元人民币。颐和集团先后在广州、北京、西安、沈阳、银川、昆明、包头、海口、台山等地区投资、开发和建设了多家旅游地产项目，包括高档住宅区、特色酒店、高尔夫设施、实验学校、国际幼儿园等，开发经验丰富。颐和集团主体信用等级为AA，2018年中国房地产百强企业排名第60位。截止2017底，颐和集团总资产194.05亿，总负债138.71亿；2017年全年实现营业收入31.

6、66亿，营业利润14.86亿。风控措施完备2（1）颐和金凤花园二期项目东区土地及在建工程、西区土地（后续追加在建工程抵押）、颐和水印林语一期项目土地及在建工程抵押，动态抵押率不超过50%；（2）颐和地产集团有限公司、实际控制人及配偶承担连带责任担保；（3）宁夏颐和金凤房地产开发有限公司100%股权质押，宁夏颐和生态园开发有限公司100%股权质押并作为共同债务人；（4）设立监管账户对资金用途及销售回款进行监管；（5）销售回款的40%归集至华融信托名义开设的保证金账户。三、借款人情况介绍——————————————宁夏颐和是颐和集团、宁夏颐和置业

7、有限公司及李志明个人三位股东为开发颐和“金凤花园”项目公司于2013年10月24日设立的项目公司，注册地址为银川市金凤区颐和城府花园18号商住楼7号营业房，法定代表人何建梁，注册资本2000万元。四、受托人情况介绍—————————————华融国际信托有限责任公司是一家实力雄厚的非银行金融机构，是中国华融资产管理股份有限公司在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上于2008年5月19日设立，注册资本金30.36亿元。借助其控股股东中国华融资产管理股份有限公司的网络优势及客户资源，秉持依法稳健的经营理念和完善的风险管控体系，华融信托业务经营已扩展

8、至全国。自重组以来，华融信托盈利指标优势明显，信托业务开展情况与其他信托公司相比也成效显著，经济效益与盈利能力均名列前茅。五、信托产品的认购及相关服务