中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法

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1、中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法（试行）（2011年版）速汇金国际汇款业务目录第一章速汇金业务总则11.1业务概况11.2速汇金国际汇款交易列表3第二章速汇金汇出汇款、汇入汇款业务处理42.1速汇金汇出汇款业务处理流程示意图42.2速汇金汇出汇款业务操作流程42.2.1业务受理42.2.2汇出汇款5（1）汇出汇款录入5（2）汇出汇款状态查询6（3）汇出汇款修改6（4）汇出汇款撤销72.3速汇金汇入汇款业务处理流程示意图92.4速汇金汇入汇款业务操作流程102.4.1业务受理102.4.2汇入汇

2、款10（1）汇入汇款录入10（2）汇入汇款撤销112.5速汇金其他相关交易122.5.1汇款异常处理122.5.2汇款补打印132.5.3按解付确认码/汇款业务编号查询142.5.4按业务状况查询142.5.5按收款人/付款人查询142.5.6速汇金网点查询152.5.7增加机构152.5.8查询机构162.5.9删除机构162.5.10修改机构17第三章帐务核对173.1保证金头寸对账183.2手续费分润对账183.3解付明细对账19第四章机构及柜员管理194.1机构网点管理194.2柜员管理194.3柜

3、员设置要求204.4柜员管理要求21第五章风险控制225．1客户办理人要求225．2业务办理要求235．3其他监管要求24第六章附则24126中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法(试行)（2011年版）第一章速汇金业务总则为规范我行速汇金业务操作，防范业务操作风险，依据《中国银行境内机构个人外汇汇款业务管理办法》等相关法规制度，特制定速汇金业务操作规程。1.1业务概况(1)速汇金业务是我行与速汇金国际汇款有限公司联合推出的一项个人国际汇款业务，包含速汇金汇入汇款及汇出汇款。通过速汇金系统，个人之间

4、的环球汇款约在10分钟左右完成。速汇金汇入汇款是指境外汇款人在办理速汇金汇款后，国内收款人凭汇款人向其提供的由8位阿拉伯数字组成的汇款解付码和有效身份证件，即可到我行开办速汇金业务的营业网点办理现金支取或转账业务。速汇金汇出汇款是指境内汇款人在办理速汇金汇款后，国外收款人凭汇款人向其提供的由8位阿拉伯数字组成的汇款解付码到当地速汇金代理网点办理现金支取或转账业务。(2)受理币别速汇金解付业务目前受理解付币种为美元、英镑、欧元，汇出只接受美元汇款，但客户可以选择速汇金公司提供的货币解付给收款人。26(3)受理

5、原则速汇金汇入汇款业务受理原则：收妥头寸，验证信息，随到随解，谁款谁收。速汇金汇出汇款业务受理原则：收妥现金，随到随汇。速汇金业务操作必须严格执行国家外管局和相关监管部门制定的法律法规。(4)清算行:在总行未集中清算前,各分行应指定一家机构做为速汇金业务的清算行,负责本行与速汇金公司的业务清算。261.2速汇金国际汇款交易列表速汇金国际汇款交易码交易码对应交易名称E42101汇出汇款E42102汇出汇款状态查询E42103汇出汇款修改E42104汇出汇款撤销E42105汇入汇款解付E42106汇入汇款撤销E

6、42107汇款异常处理E42108汇款补打印E42109按解付确认码/汇款业务编号查询E42110按业务状况查询E42111按收款人/付款人查询E42112速汇金网点查询E42113增加机构E42114查询机构E42115删除机构E42116修改机构26第二章速汇金汇出汇款、汇入汇款业务处理2.1速汇金汇出汇款业务处理流程示意图2.2速汇金汇出汇款业务操作流程2.2.1业务受理261、受理汇出汇款业务，经办柜员收到客户提交的速汇金汇款表格后，审核汇款表格各栏位是否清楚完整，双方的责任义务是否明确，并对客户身

7、份进行联网核查。2、个人客户办理现金汇款的，经办柜员应遵循《中国银行股份有限公司现金出纳业务管理办法》的规定清点现金，并核对收入现金是否与境外汇款申请书上填写金额一致。3、经办柜员应严格遵守监管部门颁发的《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）、《金融机构大额可疑交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号），对收款人所在国家和地区是否属于国际反洗钱组织监控或禁汇对象进行初步甄别。4、个人外汇汇款还应审核是否符合《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）、以

8、及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]第1号）等文件规定。2.2.2汇出汇款（1）汇出汇款录入柜员对客户提交的汇款表格等资料审核无误后，在系统内选择E42101-汇出汇款交易，按系统提示选择汇入国家或地区、收款金额、汇款金额、汇款币种等信息。在录入信息后——>经办柜员点击“提交”——>系统根据资料，进入询价页面，显示汇入国支持的汇款方式、收款币种、手续费等信息。询价成功后，在询价结果列表中选择需要的询价