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时间:2019-05-24
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1、测试成绩:74.07分。恭喜您顺利通过考试!单选题1.下列存放客户信息的方法哪些是可行的?√A存放在您的店里B存放在上锁的抽屉或办公室里C存放在家里正确答案:B2.资料超过规定的保留期后,您可以……√A使用粉碎设备将其安全销毁B存放在您店里的盒子中C将资料扔掉D将资料烧毁正确答案:A3.当客户通过信件或电子邮件方式投诉您时,您应当做什么?√A处理投诉B将投诉转给MoneyGramC忽略投诉正确答案:B4.当客户通过电话或上门投诉您时,您应当做什么?√A处理投诉B忽略投诉C引导客户接洽MoneyG
2、ram对外公开的投诉受理渠道正确答案:C5.所有记录应保留多久?√A1年B至少5年C直到没有空间存放D永久保留正确答案:B6.您可以将客户信息提供给下列哪些机构或个人?√A与您签约并负责针对您的客户打广告的营销公司B一位打电话给您的客户C打电话向您索取信息的某政府机构D以上都不是。正确答案:D7.某客户数周以来一直到您的网点办理业务。每次造访她都会办理几项来自全国各地的交易。当您向她问及这些交易的性质时,她变得闪烁其词。您应当产生戒备吗?√A不应当。客户在办理私人业务。B应当。该客户可能正在对多
3、人行骗。向MoneyGram报告该可疑交易。正确答案:B8.一位客户告诉您他需要立即向远在加拿大的某人汇一笔款。该客户上周刚刚申请了新的电子邮件地址,随后突然被告知他的电子邮件地址被选中并赢得一份大奖,客户对此感到十分惊讶。您应当怎么做?√A立即汇款。大奖可能是互联网服务提供商的一项营销计划。B告诉客户抽奖/彩票不可能采取这种方式,他受骗了。拒绝汇款。C向MoneyGram报告该欺诈活动。D解释抽奖不可能采取这种方式,并向MoneyGram报告该欺诈活动。正确答案:D9.下列哪项不是官方的投诉渠
4、道?√A通过填写MoneyGram网站的在线表格进行投诉B发送电子邮件给MoneyGramC寄信给MoneyGramD联系MoneyGram代理正确答案:D10.MoneyGram应当在多长时间内解决客户投诉?×A五个工作日B四周C两周D八周正确答案:C11.如客户对MoneyGram提供的解决办法仍不满意,可以继续向下列机构投诉?×A速汇金网站B金融督察服务公司(FOS)C公平交易办公室(OFT)D金融服务监管局(FSA)正确答案:B12.客户应当向受理其二次投诉的机构支付多少费用?×A20英
5、镑B500英镑C100英镑D无需费用正确答案:D多选题13.什么是“恐怖分子筹资活动”?√A可能包括从合法渠道获得的资金B会造成伤害和破坏C也可能包括犯罪所得正确答案:ABC14.当交易被暂时冻结时会发生什么?√A您必须致电MoneyGram呼叫中心B出现代码4提示C置之不理正确答案:AB15.下列哪些是典型的可疑行为案例?×A某客户每天向同一个人进行大额汇款B两名客户分别向同一个身份不明的人汇款C某客户在汇款前疑似在同某人谈论该笔交易D某年轻学生频繁进行大额汇款正确答案:ABCD16.下列哪些
6、被视为客户机密信息?√A电子邮件地址B电话号码C姓名正确答案:ABC17.您可以通过下列哪些方法帮助客户防范欺诈?√A了解您的客户B进行询问C如果您认为某交易有欺诈嫌疑,请不要处理该交易D向MoneyGram报告可疑的客户欺诈交易正确答案:ABCD18.客户欺诈的常见迹象包括……√A客户年纪较大B汇款人和收款人疑似互不相识C客户汇款时神情激动或行色匆忙D客户出示假冒或伪造的身份证明正确答案:ABCD19.可通过以下途径了解MoneyGram投诉程序×A访问MoneyGram网站B访问英国金融服务
7、监管局(FSA)网站C参阅MoneyGram条款与协议(表格)D访问金融督察服务公司(FOS)网站正确答案:AC20.什么是洗钱?√A洗钱是一种非法行为B涉及犯罪收益C犯罪资金通过合法金融体系转移正确答案:ABC21.哪两种身份证明是可以接受的?√A现行有效驾照B员工卡C过期护照D有效国民身份证正确答案:AD22.如果发现可疑交易行为,您应当怎么做?√A告知客户他受到怀疑B填写一份内部可疑行为报告C将报告发送给指定的合规官D将报告副本扔掉正确答案:BC23.在受理客户交易前您应当做下列哪些事情?
8、×A收集所有必要信息B填写表格和/或收据以及操作MoneyGram系统C询问客户他或她来自哪里正确答案:AB判断题24.客户欺诈是指通过欺骗、欺诈或作伪的手段从客户手中盗取资金的潜在意图或实际行为?×正确错误正确答案:正确25.无论汇款金额大小及频繁程度,客户都必须在表格上签字吗?√正确错误正确答案:正确26.电子文件必须只限授权个人访问?√正确错误正确答案:正确27.阻止欺诈性交易的完成能够保全我的业务、受害客户以及MoneyGram?√正确错误正确答案:正确
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