速汇金合规培训

《速汇金合规培训》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、测试成绩：74.07分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.下列存放客户信息的方法哪些是可行的？√A存放在您的店里B存放在上锁的抽屉或办公室里C存放在家里正确答案：B2.资料超过规定的保留期后，您可以……√A使用粉碎设备将其安全销毁B存放在您店里的盒子中C将资料扔掉D将资料烧毁正确答案：A3.当客户通过信件或电子邮件方式投诉您时，您应当做什么？√A处理投诉B将投诉转给MoneyGramC忽略投诉正确答案：B4.当客户通过电话或上门投诉您时，您应当做什么？√A处理投诉B忽略投诉C引导客户接洽MoneyG

2、ram对外公开的投诉受理渠道正确答案：C5.所有记录应保留多久？√A1年B至少5年C直到没有空间存放D永久保留正确答案：B6.您可以将客户信息提供给下列哪些机构或个人？√A与您签约并负责针对您的客户打广告的营销公司B一位打电话给您的客户C打电话向您索取信息的某政府机构D以上都不是。正确答案：D7.某客户数周以来一直到您的网点办理业务。每次造访她都会办理几项来自全国各地的交易。当您向她问及这些交易的性质时，她变得闪烁其词。您应当产生戒备吗？√A不应当。客户在办理私人业务。B应当。该客户可能正在对多

3、人行骗。向MoneyGram报告该可疑交易。正确答案：B8.一位客户告诉您他需要立即向远在加拿大的某人汇一笔款。该客户上周刚刚申请了新的电子邮件地址，随后突然被告知他的电子邮件地址被选中并赢得一份大奖，客户对此感到十分惊讶。您应当怎么做？√A立即汇款。大奖可能是互联网服务提供商的一项营销计划。B告诉客户抽奖/彩票不可能采取这种方式，他受骗了。拒绝汇款。C向MoneyGram报告该欺诈活动。D解释抽奖不可能采取这种方式，并向MoneyGram报告该欺诈活动。正确答案：D9.下列哪项不是官方的投诉渠

4、道？√A通过填写MoneyGram网站的在线表格进行投诉B发送电子邮件给MoneyGramC寄信给MoneyGramD联系MoneyGram代理正确答案：D10.MoneyGram应当在多长时间内解决客户投诉？×A五个工作日B四周C两周D八周正确答案：C11.如客户对MoneyGram提供的解决办法仍不满意，可以继续向下列机构投诉？×A速汇金网站B金融督察服务公司(FOS)C公平交易办公室(OFT)D金融服务监管局(FSA)正确答案：B12.客户应当向受理其二次投诉的机构支付多少费用？×A20英

5、镑B500英镑C100英镑D无需费用正确答案：D多选题13.什么是“恐怖分子筹资活动”？√A可能包括从合法渠道获得的资金B会造成伤害和破坏C也可能包括犯罪所得正确答案：ABC14.当交易被暂时冻结时会发生什么？√A您必须致电MoneyGram呼叫中心B出现代码4提示C置之不理正确答案：AB15.下列哪些是典型的可疑行为案例？×A某客户每天向同一个人进行大额汇款B两名客户分别向同一个身份不明的人汇款C某客户在汇款前疑似在同某人谈论该笔交易D某年轻学生频繁进行大额汇款正确答案：ABCD16.下列哪些

6、被视为客户机密信息？√A电子邮件地址B电话号码C姓名正确答案：ABC17.您可以通过下列哪些方法帮助客户防范欺诈？√A了解您的客户B进行询问C如果您认为某交易有欺诈嫌疑，请不要处理该交易D向MoneyGram报告可疑的客户欺诈交易正确答案：ABCD18.客户欺诈的常见迹象包括……√A客户年纪较大B汇款人和收款人疑似互不相识C客户汇款时神情激动或行色匆忙D客户出示假冒或伪造的身份证明正确答案：ABCD19.可通过以下途径了解MoneyGram投诉程序×A访问MoneyGram网站B访问英国金融服务

7、监管局(FSA)网站C参阅MoneyGram条款与协议（表格）D访问金融督察服务公司(FOS)网站正确答案：AC20.什么是洗钱？√A洗钱是一种非法行为B涉及犯罪收益C犯罪资金通过合法金融体系转移正确答案：ABC21.哪两种身份证明是可以接受的？√A现行有效驾照B员工卡C过期护照D有效国民身份证正确答案：AD22.如果发现可疑交易行为，您应当怎么做？√A告知客户他受到怀疑B填写一份内部可疑行为报告C将报告发送给指定的合规官D将报告副本扔掉正确答案：BC23.在受理客户交易前您应当做下列哪些事情？

8、×A收集所有必要信息B填写表格和/或收据以及操作MoneyGram系统C询问客户他或她来自哪里正确答案：AB判断题24.客户欺诈是指通过欺骗、欺诈或作伪的手段从客户手中盗取资金的潜在意图或实际行为？×正确错误正确答案：正确25.无论汇款金额大小及频繁程度，客户都必须在表格上签字吗？√正确错误正确答案：正确26.电子文件必须只限授权个人访问？√正确错误正确答案：正确27.阻止欺诈性交易的完成能够保全我的业务、受害客户以及MoneyGram？√正确错误正确答案：正确