国库集中支付电子化管理提升财政资金支付管理水平

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1、国库集中支付电子化管理提升财政资金支付管理水平以重庆的财政资金支付管理电子化经验介绍。重庆市作为全国首批试点省市之一，在财政部的倾力指导下，在人民银行重庆营业管理部和各家商业银行及相关单位的积极协助下，顺利地实施了国库集中支付全流程电子化管理工作。截至2013年8月底，重庆市财政资金拨付的所有业务类型和所有环节均已纳入或部分纳入电子化管理，具体包括：直接支付申请、审核、支付、清算；授权支付额度、汇总清算额度、自助柜面系统（部分单位试点）；实拨资金等。总体来看，重庆市实施支付电子化管理以来，系统运行

2、平稳、用户反馈良好，基本达到了预期目标。一、加强国库集中支付电子化管理（一）高度重视，强化领导职责、组织保障有力。一方面，重庆市财政局对支付电子化管理工作高度重视，成立了局内局外两个工作小组：一个是局长任组长、国库处牵头、信息中心和办公室参加的领导小组，负责在全局范围内调配经费、人员等资源，给予项目支持；另一个是市财政局牵头、人民银行重庆营管部和各家商业银行参加的工作小组，负责项目的组织、协调和实施等工作具体事项。实施过程中，得到了财政部的倾力指导，尤其是在业务流程改造、技术标准确定等工作中，财政

3、部多次派人到重庆，协调重庆财政与人民银行、代理银行等单位的交流和沟通，为重庆顺利实施电子化管理起到了至关重要的作用。（二）谋定而动，工作启动较早、各项准备充分。重庆市历时十余年的国库管理制度改革实践始终秉承“安全与效率并重、科学应用于实践”的理念。为解决资金拨付效率低的问题，重庆市财政局于2010年启动了“无纸化”课题研究，最初目的是深化国库集中支付制度改革，提高工作效率，解决“瓶颈”问题。随着对无纸化和电子支付理解的不断深入，2011年开始研究实施国库集中支付电子化管理，希望在实现“无纸化”提高

4、效率的同时，进一步加强国库集中支付资金拨付中的安全管理水平。2012年，财政部正式将重庆纳入国库集中支付电子化管理全国首批试点。自试点以来，为准确把握工作方向，重庆市财政局组织了多次调研工作，充分了解并掌握了预算单位和代理银行在当前新形势下对国库资金支付服务的新需求。项目筹备过程中，准备充分、方法得当，切实做到了谋定而动。（三）提纲挈领，制定原则思路、明确工作方向。由于重庆市支付电子化管理实施起步早、可供借鉴经验少，只能采取“摸着石头过河”的工作办法，事先确定支付电子化管理的工作原则和工作思路对具

5、体实施工作至关重要。经过研究，最终确定了“构建资金安全机制，提高资金运行效率”的工作原则，明确了“突出机制安全性、注重业务可操作性、兼顾系统前瞻性”的工作思路，并由此明确了工作方向：国库集中支付电子化管理既要与国库集中支付系统有机衔接，提供高效、便捷的支付管理新途径，又要增加系统的灵活性和扩展性，适应今后财政业务发展需要，最终实现财政资金拨付全流程电子化管理，达到以资金安全为前提、以电子化管理为契机，规范业务运行、提高工作效率、提高国库资金支付管理能力和服务水平的目标。（四）注重稳定和安全，要求工

6、作做细、做实。主要有以下四项典型做法：一是实事求是，率先实现直接支付电子化管理。根据国库集中支付的实际情况，通过多方调研论证，重庆市制定了以直接支付作为电子化管理突破口的方案。通过各方共同努力，2013年1月4日，财政直接支付业务在重庆正式上线，上线内容包括直接支付审核、直接支付清算额度、直接支付凭证和划款清算等业务，首次真正意义上实现了支付凭证的电子化管理，并为后续的授权支付实现电子化管理积累了经验、奠定了基础。二是精益求精，升级电子凭证库提高工作效率。2013年5月中旬，针对业务人员反映的签章

7、速度慢等问题，重庆市财政局对电子凭证库进行了一次升级。通过此次升级，有效解决了签章效率低、易卡死等问题，把单笔签章时间从3秒以上缩短到了1秒以内，业务人员反馈情况良好。这次升级的另一个意义，就是彻底打消了部分业务工作人员对支付电子化管理的疑虑，尤其是一些老同志深切地体会到新办法不但操作简便，而且效率提升明显，纷纷开始坚定地支持开展电子化管理。三是循序渐进，逐步实施授权支付电子化管理。2013年4月初，重庆市明确市工商银行作为首个授权支付业务电子化管理试点银行。财政、人民银行、代理商业银行正式进入联

8、调测试阶段，测试的内容为授权支付自助柜面业务。测试结果较为理想，目前正在进一步优化界面，待完毕后准备选取预算单位试用上线。6月初，在工行授权支付联调顺利的基础上，市财政局组织相关单位商讨了建设银行的授权支付自助柜面系统上线方案。7月初，建设银行初步开发完成柜面业务系统改造项目，与财政的业务往来基本联调完成，这标志着重庆市的授权支付电子化管理不再局限于单个银行，实现了多样化的同时真正赋予了预算单位以自主选择权。四是扩展功能，设计电子对账提高系统实用性。2013年8月中旬，根据支付电子