如何成为AFP、CFP

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1、如何成为AFP和CFP  发表日期：2005年9月20日           中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP的商标为CFP的商标为AFP培训为CFP培训的第一阶段，请参阅图1。根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，目前，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会只进行金融理财师（AFP）的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。 按照中国金融

2、教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。请参阅图2。下面我们简单介绍一下AFP资格认证制度的“4E”标准。图1—AFP和CFP之间的关系 图2—AFP和CFP的资格认证路径图 5 教育（Education） 获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。AFP培训共108

3、学时，内容主要包括以下模块：l      金融理财和CFP认证制度u    金融理财的目的、内容与意义u    CFP制度的发展历程与理念u    金融理财师的执业流程与标准u    金融理财师的道德准则与职业操守u    金融理财师的责任与纪律规范l      理财基本技能u    家庭财务报表与财务预算u    客户价值取向与行为特性u    理财工具:计算器与电子表格运用l      理财环境u    经济学基础u    金融机构的功能与监管u    理财与法律l      家庭理财综合u    居住与房

4、产投资规划u    信用与债务管理5u    教育金规划u    特殊事件理财规划l      投资规划u    货币的时间价值与利率相关计算u    投资组合理论与资产定价模型u    货币市场与债券投资分析u    股票投资分析u    外汇与衍生性金融产品投资分析u    效率市场假说u    共同基金投资分析u    投资组合资产配置实务u    投资绩效评估与投资组合调整策略l      风险管理与保险规划u    风险与风险管理u    保险基本原理u    保险需求分析与保单规划u    人身保险

5、产品概念u    财产保险产品概念u    投资型保险产品概念l      员工福利与退休规划u    薪酬与员工收入u    社会福利与薪酬扣除u    企业福利与薪酬扣除u    退休计划原理l      税务筹划与遗产规划u    所得税基础u    个人税务筹划概述u    遗产规划概述l      综合理财规划案例示范与讨论u    案例分析指导u    案例分析 AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会提出参加

6、AFP资格考试的申请。 AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种：1、            标准培训 按照国际惯例，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。 5在中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融教育发展基金会金融理财标

7、准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。 目前，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。2、   挑战身份拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。3、   学分评估 拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培

8、训课程。考试（Examination） 通过中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。 AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试