票据审核不严遭处罚的案例

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1、“两学一做”学习教育不是一次活动，要突出正常教育，区分层次，有针对性地解决问题，依托“三会一课”等党的组织生活制度，发挥党支部自我净化、自我提高的主动性，真正把党的思想政治建设抓在日常、严在经常。所以，开展“两学一做”学习教育不可能一劳永逸，要使全体共产党员永葆先进性和纯洁性，必须始终确保“两学一做”学习教育不间断不走过场，故开展“两学一做”学习教育务必要常态化、制度化“两学一做”学习教育不是一次活动，要突出正常教育，区分层次，有针对性地解决问题，依托“三会一课”等党的组织生活制度，发挥党支部自我净化、自

2、我提高的主动性，真正把党的思想政治建设抓在日常、严在经常。所以，开展“两学一做”学习教育不可能一劳永逸，要使全体共产党员永葆先进性和纯洁性，必须始终确保“两学一做”学习教育不间断不走过场，故开展“两学一做”学习教育务必要常态化、制度化重视班主任工作培训，不断提高工作水平。定期召开德育工作研讨会，交流班主任工作经验，研讨班级管理方法，引导班主任多采用赏识教育，尊重、信任、理解、关心学生，进一步提高班主任的事业心和责任感。加强班主任的日常管理工作，班主任工作要做到“抓在细微处，落在实效中”，随时了解掌握学生的

3、学习、生活动态，不断学习、实践、创新、总结。要求班主任从四个方面入手开展工作：一是抓主题班会，进行正面教育；二是加大力度进行日常班级管理；三是加强对“问题生”的转化和优秀生的培养，抓两头，带中间；四是沟通家庭、学校教育，家校联合，共同努力。湖北省放射医学技术初级(师)专业实践能力试题县新农保中心党支部书记个人工作总结网络文化背景下大学生思想政治教育的对策及措施gjhjhjg票据审核不严遭处罚的案例**公司是支行的小企业客户，双方合作多年。**公司向支行申请银行承兑汇票贴现业务***万元，支行客户经理在取得

4、贴现相关资料后（包括购销合同及增值税发票复印件），由业务部会计部门对汇票真实性和汇票内容进行审核，并向出票行发出票据查询，在查复无误后，支行为**公司办理了贴现。银监会对商业银行年度票据业务进行大检查，在检查该笔票据贴现业务时，要求支行提供**公司增值税发票原件进行核实，支行与**公司联系提供发票原件时才发现，**公司提供给支行的增值税发票复印件为企业变造，没有与增值税发票复印件一致的增值税发票原件。因无法取得增值税发票原件，银监会认定支行违规办理无真实贸易背景的票据贴现业务事实成立。案例分析：本案的发生

5、，主要原因是客户经理工作责任心不强，风险防范意识差，未对客户提供的相关材料进行仔细核查，未对客户提供的材料与原件进行核对，自以为客户为老客户，应该不会出问题，以信任代替了制度。在办理贴现业务时只注重汇票本身的真实性，放松对企业提交的增值税发票、商品交易合同的审查，将可能导致违规为没有真实贸易背景的银行承兑汇票办理贴现，贴现资金很可能用于非生产经营领域，有的资金甚至流入股票证券市场，将严重扰乱正常的生产经营秩序和票据市场秩序，同时将给贴现银行带来不可预测的经营风险和政策监管风险。案例启示：依法合规经营不仅是

6、监管机构的要求，更是商业银行自身发展的需要，本案的发生和银监会的处罚给银行造成一定的经济和声誉损失。商业银行办理票据贴现业务时，一定要从源头上堵塞漏洞，做好风险防范工作，应做到以下几方面：一、加强业务学习，提升票据从业人员素质。一方面，把好票据人员从业资格准入关，必须领取资格证书方能上岗。另一方面，加强票据从业人员后续培训教育，系统组织学习，切实掌握新管理要求和风险防控要点，提升职业技能。“两学一做”学习教育不是一次活动，要突出正常教育，区分层次，有针对性地解决问题，依托“三会一课”等党的组织生活制度，发

7、挥党支部自我净化、自我提高的主动性，真正把党的思想政治建设抓在日常、严在经常。所以，开展“两学一做”学习教育不可能一劳永逸，要使全体共产党员永葆先进性和纯洁性，必须始终确保“两学一做”学习教育不间断不走过场，故开展“两学一做”学习教育务必要常态化、制度化“两学一做”学习教育不是一次活动，要突出正常教育，区分层次，有针对性地解决问题，依托“三会一课”等党的组织生活制度，发挥党支部自我净化、自我提高的主动性，真正把党的思想政治建设抓在日常、严在经常。所以，开展“两学一做”学习教育不可能一劳永逸，要使全体共产党

8、员永葆先进性和纯洁性，必须始终确保“两学一做”学习教育不间断不走过场，故开展“两学一做”学习教育务必要常态化、制度化重视班主任工作培训，不断提高工作水平。定期召开德育工作研讨会，交流班主任工作经验，研讨班级管理方法，引导班主任多采用赏识教育，尊重、信任、理解、关心学生，进一步提高班主任的事业心和责任感。加强班主任的日常管理工作，班主任工作要做到“抓在细微处，落在实效中”，随时了解掌握学生的学习、生活动态，不断学习、实践、创新、