直销银行kpi设定及组织设计

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1、直销银行KPI设定及组织设计1定目标，保盈亏：结合业内直销银行的实践经验，针对行方的直销银行，1初步制定三年发展目标以及关键任务;第三年第二年第一年运筹帷幄-稳健期深耕细作-经营期•客户量：300万小试牛刀-探索期•客户量：200万•AUM：100亿•客户量：150万•AUM：80亿•中收：1500万目标/KPI•AUM：60亿•中收：1000万•中收：800万•适应互联网金融模式，•深挖用户需求，构建•在拓展新客、经营客打下三大基础：精准营销能力，提升户、产品供应等多方‒用户基础：积累原用户忠诚度面稳健推进始用户，构建客户•结合多层次产品，实•随着不断积累客户资经营能

2、力现人均AUM逐渐增加，源和客户资产，边际关键任务‒产品基础：梳理产进而提升中收、为盈成本递减，进而逐渐品流程，构建产品亏平衡做准备实现盈亏平衡创新能力•识别高价值客户，转‒团队基础：磨练直入线下VIP服务通道，销银行核心团队为行内贡献价值注：1、参考市场的平均水平，中收的平均手续费率~20BP2、2016年目标测算参考：贡献行方10%的客户，约50万绑卡客户，根据行业经验，需获客150万；而人均AUM在1万~1.5万之间，故AUM约60亿2Backup：根据目标的设定，每个季度的营销策略及投产效果第4季度第3季度第2季度运筹帷幄-高风险产品小试牛刀-中风险产品•行方专

3、属红棉理财产品初次尝试-低门槛产品•行方专属红棉理财产品•平安的财富添/金牛系列•平安的任月盈/员工鑫（信托产品）•行方专属理财产品（信托产品）、线上贷款i•代销基金金融产品贷、保险产品•平安的富盈人生、陆金所网上钱包产品•积分：对接平安万里通积•医疗：在线问诊•房：找房、租房、购房等生活服务分体系，提升行方客户忠•车：车辆违章代缴、代驾、诚度管理车保养服务等•健康：健康商城、咨询等•便民：水电煤缴费等•获客35万，开户绑卡18万•获客35万，开户绑卡20万•获客40万，开户绑卡40万效果预估•AUM：8.5亿•AUM：20亿•AUM：30亿•获客：40万•获客：75万

4、•获客：110万•获客：150万•绑卡：12万•绑卡：30万•绑卡：50万•绑卡：90万•AUM：5亿•AUM：14亿•AUM：30亿•AUM：60亿3附录1：直销银行基本都是以获客量、AUM作为衡量指标，即前期海量获客，再通过AUM获得中收，上线首年可以达到获客150万，AUM~100亿的规模平安橙子民生直销银行上行快线上线时间：2014年11月上线时间：2014年2月上线时间：2014年5月零售客户数：2000万+零售客户数：2000万+零售客户数：不详2015年(上线1年)达成：2015年2月(上线1年)达成：2016年2月(上线1年半)达成：•获客数：突破500

5、万•获客数：突破160万•获客数：~150万•AUM：~70亿•AUM：~250亿•AUM：暂不详2016年2月(上线2年)达成：•获客数：突破300万•AUM：~400亿4组织及人员、岗位职责5组织架构：根据业界经验，直销银行团队通常配备业务管理、市场开拓、产3品经理、产品运营、开发实施五项核心职能，支撑直销银行业务快速迭代发展•直销银行在组织上直销银行具有5大核心职能组•包括10个核心岗位织结构业务管理市场拓展产品经理产品运营开发实施战略发展岗商务拓展岗金融产品岗活动运营岗开发岗-平台整体定位及-主导对外商务-平台上金融产品的-线上线下、营销-前端开发岗发展方向设计

6、方面合作整体规划活动策划落地-后端开发位数据分析岗-内部推动金融产品数据运营岗交互设计岗及-运营数据、日常落地上线，外部引-营销活动分析、-各交互过程的职经营报表的分析入各类金融产品效果检视视觉、流程等制作平台产品岗设计能-推动平台落地上线测试岗-测试开发交付支资产管理部人力资源部法务部风险控制部计财部持•提供金融产品•提供人力支持•法律、合规支•控制过程中风•管理KPI…部持险•财务支持门6附录2：组织架构案例-某银行直销银行有78人的专职服务团队，涵盖直销银行业务各种岗位信息技术部零售条线传统线上服务渠道：组•网银织直销银行二级部渠道管理部•手机银行治•微信银行理市

7、场部产品部系统平台部业务管理部开发（市场/产品运营）(产品-金融产品)（产品-平台产品）•编制3-4人•编制5-6人•编制6-7人•编制2-3人•18人内部+40外人•产品运营岗，负责•金融产品岗，负•平台产品岗，负责•战略发展岗，制包全职支持直销直销银行的获客运责某银行内部金平台规划，对接开定发展方向、各银行员营推广融产品上线，对发部门保证平台开类管理办法、业•开发岗、测试岗、及•商务拓展岗，对外外引入基础金融发务流程、职责分交互设计岗，负职商务合作拓展市场资产工、考核管理责平台快速交付能•数据分析岗，报约78人，业务团队约20表制作人