客户挽留对策及话术

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1、客户挽留对策及话术一、客户挽留的相关责任人及基本流程（一）有开发或服务经纪关系的客户，由其经纪关系对应的客户经理或者理财经理作为客户挽留的第一责任人,营销服务人员所在部门的营销主管或理财主管为第二责任人；客户经理或理财经理有对应服务支持关系的投资顾问作为第三责任人；客户挽留相关责任人应在客户转销户申请表（参见附件表单）上，记录与客户的沟通过程并签字确认。（二）无经纪关系的客户，由投资顾问助理或交易服务岗员工（由营业部根据实际情况指定具体员工）作为客户挽留的第一责任人；营业部投资顾问主管或其指定的投资顾问作为第二责任人；客户挽留相关责任人应在客户转销户申请表

2、上，记录与客户的沟通过程并签字确认。（三）银卡（资券值5万至50万）级别客户转销户，且第一、二、三责任人挽留失败时，需要由营运总监作为出面做挽留工作，并在转销户申请表上记录与客户沟通的过程并签字确认；（四）金卡（资券值50万以上）及以上级别客户转销户，且前述挽留工作失败，需要营业部总经理出面做挽留工作，并在转销户申请表上签字确认；二、客户挽留流程图客户提出转销户营业部客服/柜台人员初步了解客户需求，通知相关服务人员理财经理/客户经理分析客户账户，了解转销户原因，5.其他4.系统3.距离2.服务1.佣金理财经理/客户经理向客户解释，提出解决方案客户是否接受否

3、是（3、4、5类原因）（1、2类原因）营销/理财主管向客户做出解释，成本可控原则下提出优惠服务措施投资顾问诊断客户账户，提供合适投资策略建议，成本可控原则下提出优惠服务措施客户是否接受否是是否为重要客户否是按照新的服务标准为客户提供服务客户流失，将结果反馈至理财经理（客户经理）由营运总监、总经理出面挽留，并将结果反馈至理财经理（客户经理）总结三、客户转销户的对策及挽留话术：1.佣金类客户理由：佣金费率太高，其他券商能给予更低佣金对策1：监管部门对最低佣金标准有要求话术1：您说的情况我们也有所了解，目前无法按您的要求给您调整是因为手续费的调整是受到证监会、证

4、券业协会监管的，我们本地证监局于X年X月设定了最低佣金标准，目前正是严查阶段，所以我们不敢触碰底线，希望您能理解。我们现在先给您做一次微调。对策2：劝说对成本影响不大，资金量增大了可再来调话术2：刚才已经查看了您的资产及交易情况，要调到您说的标准实在比较困难，因为我们给客户调整佣金都是根据资产及交易量，按标准进行调整的，所以您目前的情况达不到期望的佣金率，希望您能理解。但根据您目前的情况也是可以做相应的调整，您放心，这次调整之后，您交易一段时间，或者有新资金注入的话，我们可以在相应的给您调整。对策3：给予佣金调整，不同意时可比对方更低来劝说（前提是不低于监

5、管底线）话术3：虽然证监会要求我们不能把佣金降得很低，但是您本来就是我们的客户，我们非常重视您，像您这种情况经过领导特批，可以比对方再低2个点，一万的成交量就能省2元，长久以往能给您的成本省下很大的一笔钱，我们是很诚心的希望您能继续在我们这交易的。2.服务类客户理由1：在这一直没得到什么服务，要到其它地方去尝试下对策1：向客户道歉，请求给予机会话术1：首先我要向您道歉，对不起，您没有享受到相应的服务。对于客户服务工作，我们公司非常重视，不仅推出了很多新的服务产品，并且近一段时间以来我们都在主动联系客户，了解并满足客户的需求，不过因为客户数量比较多，有些客户

6、的联系电话也变了，我们要联系到每一位客户需要一段时间，可能现在暂时还没有联系到您。我代表公司恳求您再给我们一次机会，我们会用优质、超值的服务让您重新认识我们公司的服务品质。（介绍公司及营业部的服务产品和服务内容……）对策2：提供短信、邮件、网站等资讯服务话术2：我们公司有免费的短信服务发给您，其中包含了最新的市场信息、个股重大公告等。您还可以登录我们公司的官方网站，阅读每天的研究报告、晨会报告，这些资料都是总公司免费提供的，具有很高的参考价值。对策3：提供投资顾问电话号码，可提供个股咨询服务话术3：在刚才与您沟通的过程中，我大致了解了您的投资需求，现在我们

7、会给您配备一个专业的投资顾问，给您提供一对一的服务。（同时将投资顾问引荐给客户认识，并将投资顾问的从业年限，通过的从业资格告知客户,让客户了解投资顾问的专业程度）对策4：给予费率优惠并向客户介绍公司服务内容，请求客户再试一试话术4：您的感受我能理解，因为没有得到服务想所以换到其它公司去试试，但以前我确实不知道您的情况，现在既您跟我反映了，我一定帮您解决这个问题。对您来说，目前不仅能享受到优惠的费率，还能享受到我们最好的资讯服务，我真诚的希望您能留下来，我们会竭尽全力让您满意，请您再试一段时间，如果还是觉得不好，那我一定以最快的、最便捷的方式给您办理转户业务

8、。客户理由2：其他券商客户经理以一对一进行指导沟通，并保证收益率对