中铁信托〃恒大贸易贷款项目集合资金信托计划可研报告

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1、中铁信托·恒大贸易贷款项目集合资金信托计划可行性研究报告报告部门：房地产信托部报告完成日期：二○一四年五月3项目基本情况表信托方案要点项目名称中铁信托·恒大贸易贷款项目集合资金信托计划项目推荐人自行开发我司统筹（不低于公司总收入30%）0万元项目合作机构合作机构名称无支付费用金额0万元占我司净收入之比0%交易对手名称广州恒大材料设备有限公司交易对手人民银行征信信息查询情况报告时间2014年05月05日贷款余额70000万元保理业务0.00对外保证担保合同金额0对外质押担保合同金额0.00对外抵押担保合同金额0.00其

2、他不良信贷、行政处罚、诉讼等相关重要信息无交易对手的控股公司（集团）及实际控制人（自然人或国资委）名称控股公司（集团）恒大地产集团有限公司实际控制人许家印交易对手的控股公司）（截至2013年12月）资产总计3481亿元负债合计2745亿元短期借款-万元长期借款-万元一年内到期的长期负债万元主营业务收入936亿元利润总额253亿元净利润137亿元资产负债率78.85%经营活动现金流量净额万元投资活动现金流量净额万元筹资活动现金流量净额万元信托资金规模30000万元风险系数1.5%计提风险资本金额450万元交易对手/所属

3、控股公司存续项目累计融资余额0单一0累计计提风险资本金额万元集合9000自营信托期限不低于24个月，信托资金分次放款，每笔资金使用期满24个月信托资金使用方式向广州恒大材料设备有限公司发放贸易贷款信托资金募集方式集合直销单一委托人：是否移交债权交易对手融资成本交易对手年化融资成本占比公司总收入本项目公司年化收益率同类项目公司平均年化收益率%风险资本年化收益本项目风险资本年化收益率200%同类项目平均风险资本年化收益率%信托资金退出方式广州恒大材料设备有限公司按约定清偿债务信托资金收回来源广州恒大材料设备有限公司信托期

4、内经营收入以及其他可调配资金。3风控措施保证1、香港联交所上市公司——EvergrandeRealEstateGroupLimited（3333.HK）（恒大地产集团有限公司）为广州恒大材料设备有限公司到期偿还贷款本金及支付利息提供连带责任担保。2、合肥建工集团有限公司为广州恒大材料设备有限公司到期偿还贷款本金及支付利息提供连带责任担保。3、淮南恒大天恒置业有限公司为广州恒大材料设备有限公司到期偿还贷款本金及支付利息提供连带责任担保。抵（质）押抵（质）押物基本情况抵（质）押物的评估机构、评估价值、抵（质）押率其他其他

5、结论1、信托交易结构符合监管要求2、还款来源充足恒大公司/所属控股公司（集团）累计融资情况明细表序号项目名称成立时间结束时间规模/余额担保措施融资人3财富6号-恒大材料公司流贷2012.9.292014.9.280.9亿元保证担保恒大材料公司存续项目合计：　0.9亿元1中铁信托·恒大贸易贷款项目集合资金信托计划　　3亿元　保证担保恒大材料公司2　　　　　3　　　　　　拟报送项目合计：3亿元合计：3.9亿元3目　录一、项目概况51.1项目背景介绍51.2项目基本情况6二、资金用途及还款来源分析72.1资金用途说明72.

6、3还款来源8三、借款人-恒大材料设备公司情况分析103.1借款方基本情况103.2借款人财务状况11四、担保措施评价174.1担保企业--恒大地产集团有限公司174.2、担保人--合肥建工264.3、担保人—天恒置业34五、项目风险分析及控制措施405.1政府政策变化对项目的影响405.2交易对手信用风险405.3信托资金被挪用的风险41六、公司收益分析41七、项目总体结论427.1、项目符合国家相关政策和法律法规427.2、安全保证措施完备，能有效防范信用风险427.3、还款来源充足427.4、交易对手实力较强，透

7、明度高423一、项目概况1.1项目背景介绍恒大地产集团有限公司（香港联合交易所股票代码：3333，以下简称“恒大集团”）于2009年11月5日在香港联交所成功上市，股东遍布亚洲、欧洲和美洲，包括郑裕彤、美林、高盛、GIC、淡马锡、中国银行、英国保诚等39家全球战略股东。2013年，恒大全年营业额936.7亿元，名下开发项目覆盖全国147个城市，拥有291个项目，土地储备达到1.51亿平方米；截至2013年底，公司总资产达3481.5亿元。广州恒大材料设备有限公司（以下简称“恒大材料设备公司”）为恒大集团全资子公司，于

8、2007年4月30日成立，注册资本壹亿元，法人代表徐文，主要经营批发和零售贸易。合肥建工集团有限公司（以下简称“合肥建工”），始初为合肥市建工局，成立于1958年2月26日，历经多次更名，于2008年7月企业整体改制，现隶属于安徽安粮控股股份有限公司。公司以建筑安装工程为主业，具有房屋建筑工程总承包一级、市政公用工程施工总承包一级等资质。截止于