中国工商银行私人银行委托资产管理

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1、中国工商银行私人银行全权委托资产管理—混合型平衡增长理财计划说明书2009年第1期一、理财计划概述名称2009年第1期中国工商银行私人银行全权委托资产管理—混合型平衡增长理财计划编号：830006产品风险评级PR3（本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果，仅供客户参考）销售对象私人银行客户目标客户经工商银行客户风险承受能力评估为平衡型、成长型、进取型的有投资经验的客户。投资计划类型无固定期限非保本浮动收益型投资及收益币种人民币计划发行规模10亿募集期2009年3月23日～2009年3月27日，根据市场

2、情况，银行有权提前结束认购并相应调整相关日期。预计成立日2009年3月31日投资封闭期2009年3月31日～2009年6月30日工作日深交所和上交所交易日开放日封闭期过后的每周第一个工作日申购、赎回客户可在理财计划封闭期过后，在每个开放日申购、赎回，办理时间为开放日的9：30至15：00赎回、申购确认日（T+2日）开放日后第二个工作日确认客户赎回、申购是否成功，并以开放日日终净值计算申购、赎回资金。资产保管人中国工商银行股份有限公司广东省分行营业部认购起点/追加金额100万元，追加金额以10万整数倍增加

3、认购费率0％托管费0.1%固定管理费（年化）管理费标准为1.0％（年），计算基准为理财计划前一日净值。浮动管理费当产品单周的收益率年化达到5%以上时，超过5%的部分管理人将按照25%的比例提取浮动管理费。赎回费率0％。单位净值单位净值为提取相关费用后的单位理财计划净值，客户按该单位净值进行赎回和提前终止时的分配。认购份额认购份额＝（认购金额+认购期利息）/1元认购份数保留至0.01份理财计划份额，小数点后两位以下四舍五入。赎回规定封闭期结束后，客户可将其全部或部分理财计划份额赎回。单笔赎回不得少于100

4、万份，若某笔赎回将导致客户的理财计划余额不足100万份时，工行有权将客户理财计划剩余份额一次性全部赎回。赎回金额的计算赎回金额＝赎回份额×单位净值×（1－赎回费率）赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入赎回、提前终止资金到帐时间工商银行在赎回日或理财计划提前终止日后5个工作日内（T+5）将客户赎回金额划转至客户指定账户。分红理财计划管理人将视理财计划运作情况进行分红分红方式现金分红募集期是否允许撤单是提前终止权理财计划份额低于2000万份时，理财计划管理人有权提前终止理财计划。其他规定认购

5、日至募集期结束日之间，资金按人民币活期存款利率计付利息，并于成立日计入投资本金。赎回日或理财计划提前终止日至资金到账日之间，客户资金不计利息。二、投资对象本期产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是债权类资产，包括但不限于委托贷款、北京金融资产交易所委托债权、上市公司股票收益权信托计划、其他债权类信托计划等；三是权益类资产，包括但不限于股票型证券投资基金、结构化证券投资信托计划优先份额、

6、其他股权类信托计划、新股申购、可分离债申购、可转换债申购、定向增发等；四是其他资产或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。在市场出现新的金融投资工具后，按照国家相关政策法规，履行相关手续并向客户信息披露后可进行投资。各投资资产种类占总资产的比例如下，可在[-10%,+10%]的区间内浮动：资产类别资产种类投资比例高流动性资产债券及债券基金10%-90%货币市场基金同业存款质押式和买断式债券回购债权类资产债权类信托

7、10%-80%股票收益权类信托交易所委托债权投资交易所融资租赁收益权交易所委托票据投资委托贷款等权益类资产结构化证券投资信托计划优先份额10%-50%股权类信托新股及可分离债申购、可转换债申购、定向增发0%-20%股票型证券投资基金等其他资产或资产组合证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划0%-40%基金管理公司特定客户资产管理计划保险资产管理公司投资计划等三、投资策略本理财计划本着稳健投资的理念，通过对宏观经济的研究确定大类资产配置比例。理财计划投资以固定收益投资为主，在权益市场投资机会良好时择时

8、配置少部分权益类资产。固定收益投资方面，主要投资于债券、存款等高流动性资产和债权类资产。根据宏观经济、货币政策和信用环境等因素，采取久期策略和信用策略来获取稳定收益。并可开展债券回购、存单质押融资等融入或融出资金，应对流动性需要和提高资金使用效率。权益投资方面：除了可投资于结构化证券投资信托计划优先份额、股权类信托外，在股票市场投资机会良好时，少量参与新股申购、可分离债申购、可转换债申购、定向增发、股票型证券投资基金。管理人经过市场研判，对