中国工商银行私人银行委托资产管理22页

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1、中国工商银行私人银行全权委托资产管理-股债结合理财计划说明书一、理财产品概述名称中国工商银行私人银行专属全权委托资产管理-股债结合理财计划编号：PBZO1306产品风险评级PR3（本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果，仅供客户参考）销售对象私人银行客户目标客户经工商银行客户风险承受能力评估为平衡型、成长型、进取型的有投资经验的客户。投资计划类型无固定期限非保本浮动收益型投资及收益币种人民币计划发行规模50亿募集期2013年11月25日～2013年12月2日，根据市场情况，银行有权提前结束认购并相应调整相关日期。预计成立日2013年12月3日工作

2、日上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日申购开放日每月第二个工作日和第十二个工作日赎回开放日每季第二个工作日最低持有期180天申购客户可在申购开放日进行申购，办理时间为相应开放日的9：30至16：30，募集期不接受申购申请。赎回客户所持有的产品份额在满足最低持有期限后，可于赎回开放日选择全部赎回或部分赎回，办理时间为相应开放日的9：30至16：30，募集期不接受赎回申请。赎回、申购确认日申购、赎回开放日后第二个工作日确认客户申购、赎回是否成功，并以相应开放日日终净值计算申购、赎回资金。理财产品管理人中国工商银行股份有限公司私人银行部理财产品托管人

3、中国工商银行股份有限公司浙江省分行认购起点/追加金额30万元，追加金额以10万元整数倍增加理财账户最低保留份额10万份认/申购费率0％托管费（年化）0.05%，计算基准为理财产品前一日净值，按季支付投资管理费固定管理费（年化）管理费标准为1.00％，计算基准为理财产品前一日净值，按季支付。浮动管理费当产品在两个申购开放日间的的收益率扣除固定费率后的年化收益率达到6%以上时，超过6%的部分将由客户和我行按照70%、30%的比例进行分成。赎回费率0％单位净值单位净值为提取相关费用后的单位理财产品净值，保留至小数点后四位，四位以下四舍五入。客户按该单位净

4、值进行申购、赎回和终止时的分配。认购份额认购份额＝认购金额/1元赎回规定产品赎回开放日，客户可将其满足最低持有期限的全部或部分理财产品份额赎回。单笔赎回不得少于10万份，若某笔赎回将导致客户的理财产品余额不足10万份时，工行有权视为客户将剩余份额一次性全部赎回。赎回金额的计算赎回金额＝赎回份额×单位净值×（1－赎回费率）赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入赎回、终止资金到帐时间工商银行在赎回日或理财产品终止日后4个工作日内（T+4）将客户赎回金额划转至客户指定账户。分红理财产品管理人将视理财产品运作情况进行分红分红方式现金分红募集期

5、是否允许撤单是终止权理财产品份额低于2000万份时，理财产品管理人有权终止理财产品。中国工商银行有权根据市场变动情况终止本理财产品。客户如不同意补充或修改后的说明书，可在赎回开放日赎回产品终止与我行理财关系。其他规定认购日至募集期结束日之间，资金按人民币活期存款利率计付利息，但募集期内的利息不计入认购金额。赎回日或理财产品终止日至资金到账日之间，客户资金不计利息。二、投资对象本理财计划主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具；二是债权类资产，

6、包括但不限于上市公司股票收益权信托计划、其他债权类信托计划、附带回购权的股权投资项目、附带固定回报和超额业绩分成的股权投资项目、北京金融资产交易所委托债权、委托贷款、以及法律法规允许或监管部门批准的其他具备固定收益特征的信托计划、资产及资产组合等；三是权益类资产，包括但不限于结构化证券投资信托计划优先份额、新股申购、可分离债申购、可转换债申购、定向增发、股票型证券投资基金、股票型证券投资信托计划、以及法律法规允许或监管部门批准的其他具备权益特征的资产和资产组合等；四是其他资产或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划、基金

7、管理公司及其子公司的特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。在市场出现新的金融投资工具后，按照国家相关政策法规，履行相关手续并向客户信息披露后可进行投资。其中部分资金将投资于监管部门批准的QDII基金、专户、信托、集合计划以及QDLP产品等。投资区域及投资品包括但不限于：与中国证监会签订了双边监管合作谅解备忘录的国家和地区并允许基金投资的股票、债券、基金以及其他金融工具。各投资资产种类占总资产的比例如下，可在[-10%,+10%]的区间内浮动：资产类别资产种类投资比例高流动性资产债券及债券基金10%-90%货币市场基金同业存款质押式和买断

8、式债券回购等法律法规允许或监管部门批准的其他具备高流动性特征的信托计划、资产及资产组合等债权类资产债权类信托(基金)10%