抓住重点强化内控防范风险确保业务经营的安全营运

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1、抓住重点强化内控防范风险确保业务经营的安全营运　　抓住重点强化内控防范风险确保业务经营的安全营运 　　内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。综观近几十年国外商业银行发展和监管部门监管历程，可以看出，国外商业银行及其监管部门越来越重视内部控制。由于内部控制脆弱带来的后果是经营行为的低效率、短期化和高风险，甚至倒闭的案例屡见不鲜。基于此，巴塞尔委员会对内部控制高度关注，于1998年发布了《银行机构的内部控制体系框架》。我国商业银行改革的关键点就是

2、要健全内部控制，降低营运风险，提升经营绩效，增强竞争能力。银行内部控制需要行长、高管层、中层干部和各级行员工共同努力才能实现，强调“三大目标”：业绩目标、信誉目标和合规性目标。内部控制的基本作用在于对风险控制的信息及时反馈和自我调整，以确保法律法规和银行内部规章的贯彻执行，实现银行的发展战略和经营目标。银行只有通过完善内部控制，对各项业务进行合理内部控制，才能有效规避经营风险；内控制约是防范银行案件的有效措施，严格执行规章制度，落实内控制约措施，是保护银行资金安全的重要屏障。因此，内控建设是固本强基，是保证银行经营安全稳健运行、持续

3、发展的重要基础。 抓住重点强化内控防范风险确保业务经营的安全营运　　抓住重点强化内控防范风险确保业务经营的安全营运 　　内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。综观近几十年国外商业银行发展和监管部门监管历程，可以看出，国外商业银行及其监管部门越来越重视内部控制。由于内部控制脆弱带来的后果是经营行为的低效率、短期化和高风险，甚至倒闭的案例屡见不鲜。基于此，巴塞尔委员会对内部控制高度关注，于1998年发布了《银行机构的内部控制体系框架》。我国商业银

4、行改革的关键点就是要健全内部控制，降低营运风险，提升经营绩效，增强竞争能力。银行内部控制需要行长、高管层、中层干部和各级行员工共同努力才能实现，强调“三大目标”：业绩目标、信誉目标和合规性目标。内部控制的基本作用在于对风险控制的信息及时反馈和自我调整，以确保法律法规和银行内部规章的贯彻执行，实现银行的发展战略和经营目标。银行只有通过完善内部控制，对各项业务进行合理内部控制，才能有效规避经营风险；内控制约是防范银行案件的有效措施，严格执行规章制度，落实内控制约措施，是保护银行资金安全的重要屏障。因此，内控建设是固本强基，是保证银行经营

5、安全稳健运行、持续发展的重要基础。 抓住重点强化内控防范风险确保业务经营的安全营运　　抓住重点强化内控防范风险确保业务经营的安全营运 　　内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。综观近几十年国外商业银行发展和监管部门监管历程，可以看出，国外商业银行及其监管部门越来越重视内部控制。由于内部控制脆弱带来的后果是经营行为的低效率、短期化和高风险，甚至倒闭的案例屡见不鲜。基于此，巴塞尔委员会对内部控制高度关注，于1998年发布了《银行机构的内部控制体系

6、框架》。我国商业银行改革的关键点就是要健全内部控制，降低营运风险，提升经营绩效，增强竞争能力。银行内部控制需要行长、高管层、中层干部和各级行员工共同努力才能实现，强调“三大目标”：业绩目标、信誉目标和合规性目标。内部控制的基本作用在于对风险控制的信息及时反馈和自我调整，以确保法律法规和银行内部规章的贯彻执行，实现银行的发展战略和经营目标。银行只有通过完善内部控制，对各项业务进行合理内部控制，才能有效规避经营风险；内控制约是防范银行案件的有效措施，严格执行规章制度，落实内控制约措施，是保护银行资金安全的重要屏障。因此，内控建设是固本强

7、基，是保证银行经营安全稳健运行、持续发展的重要基础。 一、案防形势分析 (一)当前面临的案防形势 　　1、改革开放以来，特别是近几年银行业案件情况和案防形势 　　改革开放以来，银行业案件层出不穷，案防形势相当严峻。特别是近几年，在国有商业银行综合改革不断推进的同时，一些大要案频频曝光，再次引起人们对国有商业银行经营管理水平和风险控制能力的关注。从X年以来发生的银行案件来看，主要是操作风险领域的案件，涉案金额大、案件集中在基层。如X年X月X日，X银行X省分行发现诈骗案件线索，不久又相继发现多家银行分支机构涉及其中。犯罪分子给付一定比例

8、费用，要求出资企业将资金存入其指定的银行，然后与银行内部人员勾结盗用资金。该案共涉及X省X家银行多家基层网点，多家银行内部人员参与作案，涉案金额X亿元，预计损失达X亿元。案件隐蔽时间较长，有的长达X年。目前主要犯罪嫌疑人已抓捕归案，案