基于邮政储蓄平台建立的银电合作电费资金归集管理

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1、基于邮政储蓄平台建立的银电合作电费资金归集管理基于邮政储蓄平台建立的银电合作电费资金归集管理贵阳供电局一、银电合作开展电费资金归集管理背景在南方电网公司推行一体化、集约化的战略转型要求下，其供电企业的资金管理与使用，对于提高效益、降低风险、促进企业持续健康发展，起着越来越重要的作用。贵阳供电局在肩负着贵阳地区电力供应任务的同时，也肩负着电费回收的重任，全面完成电费资金的安全、高效地收取、上交、归集，是南方电网公司战略目标实现过程中重要的一环。1、历史状况   贵阳供电局供电范围广，下辖7家分局、8家县局，由各分、县局负责所辖范围电费资金的收取和上交。其中县局作为贵州电网公司的子公司

2、，收取电费资金后直接上交贵州电网公司；贵阳供电局下辖分局电费资金经供电所、分局、市局、省公司等环节层层上交。  图1电费资金收取上交流向图分局供电所   分局供电所  分局分局供电所  贵阳供电局     .                        .     .                        . 贵州电网公司     .                        .  县局县局供电所   贵阳供电局仅分局下设的客户中心所或供电所营业厅、收费站共计47个收费点，绝大多数供电所营业厅、收费站（点）地处偏远地区，且分布分散，周边银行网点资源有限，大部分供电所为

3、了保证电费资金上交及保管安全，只能就近选择当地农村信用社网点开设银行账户。不少地区没有银行网点覆盖，部分地区虽有农村信用合作社网点，但由于农村信用合作社网络信息平台不畅通，无法实现各网点内部信息传递共享，需开设账户过多，造成电费资金管理分散。电费资金的收取、存行、上交及管控等方面都存在很大风险。   2、资金风险   在同邮政储蓄银行合作之前，贵阳供电局各分局电费资金管理普遍存在两方面的风险。   （1）电费账户繁多   截止2010年7月统计数据，贵阳供电局属7家分局共计开设电费专户56个，其中农村信用社开设电费账户28个（若含县局共计开设电费专户84个）。由于农村信用社各网点之

4、间无法信息数据联通，其网络不支持账户资金跨区存转，造成周边有信用社网店的收费站均需单独在当地信用社开设电费账户，导致了贵阳供电局电费账户过多，不利于管理。   （2）分局供电所地处偏远贵阳供电局7家分局除城南、城北两家城区分局外，其它5家分局供电所多，共计47个，且分布分散、偏远。一方面，供电所收费站收取电费资金后要求每天存行，资金需由专人每天存入当地信用社，存在资金在途风险。银行要求每天下午4：30前将电费资金存行，由于没有银行上门收费服务，客户大厅和各供电所每天下午4：00结账，将当天收到的电费资金存入专户银行。另一方面，地处偏僻农村和山区的供电所收费站，附近没有信用社网点，还

5、采用“走收”方式。按台区打发票给电费“走收”人员，“走收”人员携带发票收费。由于路途远、附近又无银行，电费资金收取后往往要2至3天才能存入银行，“走收”人员在“走收”过程中携带发票多、资金有时超过万元，风险极大。3、管理问题以上现实状况及存在风险，造成了贵阳供电局电费资金管理上的困难。一是资金归集程度低，无法满足企业资金集中管理的要求。二是电费资金收集及上交过程长、环节多、风险大，资金回笼速度慢、效率低，电费资金的上交率无法得到保证。三是电费专户多、余额大，在各分局电费单独核算、对账的核算模式下，电费对账工作量过大。面临电费资金流量巨大、电费资金回收风险巨大的两“大”困难，贵阳供电

6、局迫切需要寻找到一条适合企业发展的电费资金归集管理之路。二、银电合作开展电费资金归集管理的内涵南方电网公司现时期正处于一体化、集团化的战略转型时期，资金的归集管理对于有效发挥企业资金、资源优势，提升企业综合实力起着重要作用，也是南方电网公司经营管理的发展方向，电费资金的集约管理是推进一体化进程的重点工作之一。贵阳供电局作为贵州电网公司的分公司，同时也是贵州地区最大的供电企业，电费资金流量巨大。贵阳供电局同邮政储蓄银行的银电合作，依托邮政网点和服务设施，主要通过邮政电费资金的代收代扣，和开设电费账户，实现母子账户管理，电费资金实时上划归集、实时监控等方式，建立起了电费资金归集模式。一

7、方面贵阳供电局实现了优质服务和资金归集，促进行业经营效益和社会责任的统一；另一方面，邮政行业也拓展了业务，延伸了服务领域，达到双赢。三、银电合作开展电费资金归集管理的主要做法   1、合作缘由   邮政是我国拥有覆盖城乡二元经济网点最多的个人金融服务网络，是我国农村地区和偏远山区覆盖面最为广泛的服务网络之一，其柜台和收费点等服务网点在偏僻地区，尤其是广大农村和山区地区，覆盖区域大、分布广泛，邮政储蓄也成为偏远地区客户缴费选择的主要方式。邮政储蓄的这一特点能够极大满足贵