欧盟单一监管机制首任主席产生

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1、欧盟单一监管机制首任主席产生2013年12月16日，欧盟理事会宣布任命法国金融监管当局负责人丹尼尔·诺伊女士（Daniele Nouy）出任新设立的欧洲单一监管机制（SSM）的主席，并于2014年1月1日正式上任，任期五年。诺伊今年62岁，曾任法国央行银行监管委员会秘书长、法国审慎监管和处置局（ACPR）局长。她是巴塞尔委员会委员，并曾于1998-2003年间出任巴塞尔委员会秘书长。新设立的单一银行监管机制是进一步建立欧盟稳定银行业体系的积极尝试，旨在防止各成员国银行过度扩张导致其政府为救助银行而陷入破产境地。欧洲央行行长马里奥·德拉吉（MarioDraghi）表示

2、，“监管委员会主席的任命是一个重要的里程碑。诺伊女士从事近40年的银行监管工作，具有丰富的经验，她担任该监管机制主席将使单一监管机制的监管委员会尽快开展工作，落实所有银行机构的监管要求，并促进欧洲央行于2014年11月4日正式履行监管职责。”52014年2月10日，诺伊执掌欧元区单一监管机制后首次接受英国《金融时报》采访。诺伊表示，欧洲央行即将对欧元区大银行进行全面压力测试，若要测试结果可信，就需要看到某些机构“不及格”。“我们不得不接受的事实是，有些经营不善的银行没有前途，”她回避了有关通过合并可以拯救欧元区最弱银行的猜测，同时明确表示，“我们必须让某些没有前途的

3、银行以有序的方式退出市场，而不是试图让它们与其他机构合并。”与此同时，诺伊希望削弱欧元区各国政府与银行之间的联系，此类联系是欧元区危机中的核心问题，具体做法是打破传统，要求银行针对所持有的主权债权持有资本。“当前危机的最大教训之一是不存在无风险的资产，危机证明主权债务也并不是无风险的资产。所以我们现在必须采取必要措施，”诺伊表示，“我承认，危机期间也许不是改变规则的最佳时机，但采取更多行动是可能的，一些国家正在实施更严格的规则。”另一点值得关注的是，诺伊认为银行业联盟的建立有利于防止以国别利益为动机的“抑制资本跨境流动的圈护行为”（ring-fencingcapit

4、al）。“危机清晰地告诉我们必须有一个统一的机制来防止危机期间抑制资本跨境流动的行为”。同时，诺伊强调将尽快建立有效的单一处置机制（SingleResolutionMechanism，简称“SRM”），“5这是银行业联盟的重要组成”，她表示。“没有单一处置机制为支撑，单一监管机制将无法有效运行。这也是为什么我们热切希望看到这一机制能在2015年1月1日起正式运行。”但同时这也意味着银行在2014年10月至2015年1月之间将面临一段“真空期”，因为全面压力测试的结果将于2014年10月公布。这三个月之间若有银行面临处置清算，而单一处置机制又尚未建立，那么其处置清算程

5、序将十分复杂。诺伊一贯认为风险加权资产是衡量一家银行资产健康状况的最有效指标。危机后，她相信杠杆率也是一项关键性评估指标。尽管3%的最低要求备受指责，尤其与美国5%的要求相比，但诺伊认为3%的要求是否合理要待执行后才见分晓。诺伊对目前欧洲银行业状况表示乐观。“目前欧元区银行核心一级资本达到11.2%（2013年6月数据），较危机前提高了4%。拨备更加充足，尤其是对交易账户资产。”诺伊表示，目前欧洲银行业面临的一个较大问题是透明度不足，“这也是我们开展全面压力测试的初衷。全面评估、修复资产负债表等过程将给银行资产带来更大透明度，从而恢复投资者信心。”5同时，诺伊对在单

6、一监管框架下各国监管当局与欧洲央行之间的合作前景也表示乐观。她承认，让欧元区各国在单一的系统框架下进行合作并保证最大程度的一致性是单一监管机制的一大挑战。但她也指出，“我们正在此次全面评估过程中边做边学”。诺伊对即将建立的监管队伍组成持开放态度。她表示，“我们需要新鲜血液，我们需要在统一性与多样性之间作出平衡。”“我们渴望最称职的人员，无论他们是来自成员国监管机构还是私人机构。它应该是由来自不同部门、不同国籍的人员组成的监管队伍。”2014年2月7日，欧洲央行在其网站公布了单一监管机制框架规则草案，并进入全面征求意见阶段。此项规则将成为欧洲央行在2014年11月正式

7、接管欧元区银行监管职责后的工作守则。草案涉及银行重要性评估、欧洲央行监管原则、各国监管当局与欧洲央行之间合作原则、微观审慎与宏观审慎之间的协调程序、与非欧元区国家之间的合作等相关内容。征求意见为期四周，将于3月7日截止。在此期间，欧洲央行还将于2月19日举行公开听证会。征求意见阶段结束后，欧洲央行将公布收集的意见及反馈，并计划于5月4日公布规则的终稿。5呈报：会领导；发送：办公厅、法规部、研究局、银行一部、银行二部、银行三部、银行四部、非银部、合作部、信科部、创新部、统计部、财会部、国际部、人事部、宣传部、培训中心，银行业协会。抄送：国办秘书二局六处；人民银行国