企业现金管理受追捧

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1、“在金融危机背景下，无论是大型企业还是中小企业，最重要的就是保证充足稳健的现金流。”新成立的招商银行(600036,股吧)现金管理部总经理左创宏告诉记者，很多企业的资金链绷紧并非是因为绝对的资金紧缺，不能有效利用资金才是造成这种局面的重要原因。　　现金管理产品及服务蛋糕不小　　虽然招行现金管理部成立还不到一个月，但他们却签下了不少大单子。前几天，他们刚和武汉钢铁集团正式签署了现金管理合作协议，又与中国航天科技(000901,股吧)集团再次合作。推荐阅读传赌王何鸿燊再娶新太太几位夫人拒回应(组图)晚间公告速递明日提示证监会：并购重组审核

2、正常推进大宗交易跌停甩卖大小非急离场国务院:加大低碳经济资金投入力拓称胡士泰无不当行为王亚伟狂购沱牌曲酒豪赌改制盘点股市:涨像手榴弹跌像原子弹　　据介绍，现金管理是指对企业现金(准现金)流进行有效的预测、监控及管理，其中包括：以最合理的成本增加可用现金头寸，避免流动性赤字；降低和控制交易风险；建立理想的现金余额并集约化配置现金资源；优化现金(债务)的投融资；控制跨境现金流等。企业财资管理的实践证明，现金管理凸显出对于增加企业价值、实现企业效益最大化的重要性。　　左创宏告诉记者，今年以来，招商银行已经与紫金矿业(601899,股吧)、泸

3、州老窖(000568,股吧)、中海地产等10多家企业集团签署了合作协议，成为其现金管理主要合作银行。截至目前，招商银行现金管理客户包括GE、西门子、爱立信、松下等跨国公司，以及中远、中集、万科、中兴通讯(000063,股吧)等国内大型企业，各类现金管理客户数量已经突破7万。　　事实上，国内其他银行也都忙着扩大现金管理业务。北京银联信总经理符文忠告诉记者，去年以来国内银行不断抢滩现金管理市场，包括外资银行也加大了投入。目前各主要全国性商业银行均推出了现金管理产品及服务，除了招行的“C+”现金管理外，工行推出了“财智账户”，民生银行(60

4、0016,股吧)推出了“企业财务革新计划”，交行推出了“蕴通账户”。　　资金管家让“三高变三低”　　“当前企业因金融危机而导致资金链紧张的状况，在某种程度上为资金管理业务提供了良好的机遇。在当前的经济状况下，企业的资金存量一定要适度。太多，会影响经营效率；太少，企业资金链容易断裂，引发经营风险。通过资金管理能够有效地保证企业资金的安全性、流动性与收益性三者有机结合。”国资委研究中心“国有大型集团企业资金管理和风险监控”课题组专家、北京九恒星科技(002132,股吧)股份有限公司总经理解洪波认为。解洪波主持开发的资金管理平台已经在中电投

5、、东风汽车、鞍钢集团等一些央企成功应用，处理资金超过兆亿。　　“现金管理解决方案的整体目标是为企业实现"三高变三低"”，招行现金管理部总经理助理季剑平说，即将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用，加速资金周转速度，提高资金使用效率，为企业的业务发展提供安全高效的资金流保障。　　季剑平进一步解释，对于集团型企业，下辖分子公司在同一个时间上，有的分支机构资金有余，低息闲置在账上，而另外的则可能资金紧张，需要高息贷款。借助银行提供的现金管理服务，各地分支机构能够及时将资金上划到总部账户，方便总部进行统一管理和调度。