最新专业面谈ppt课件.ppt

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2、险等10%20%30%40%第二步图说家庭资产配置讲解现金账户现金账户占家庭资产的10%解决家庭3-6个月的生活费一般放在银行活期储蓄日常生活，买衣服、美容、旅游等现金账户要花的钱10%第二步图说家庭资产配置运用提问，了解客户情况这个账户您有吧，大概多少钱呢您的家庭收入一般有多少这个账户最容易出现占比过高的现象，很多家庭因为这个账户的花销过多，而没有钱准备其他账户解读：了解客户情况，预估客户缴费能力，为销售做铺垫第二步图说家庭资产配置讲解杠杆账户杠杆账户占家庭资产的20%解决突发的大额开支一般购买保障保险家庭成员出现意

3、外事故、重大疾病时，从这个账户中支出足够的钱来保命现金账户要花的钱10%杠杆账户保命的钱20%第二步图说家庭资产配置讲解对客户的意义这个账户特点是以小博大，专款专用关键时刻它能保障您不会因为急用钱而到处筹钱，变卖资产如果没有这个账户，家庭资产就随时面临风险，所以叫保命的钱第二步图说家庭资产配置提问引导客户这个账户您有吗无论客户有没有，均告知：一般情况，这个账户最少需要用年收入的10-20%来购买相当于年收入10倍及以上的保额，而且保单一定要覆盖整个家庭意外和疾病，去死角，不能遗漏任何一个家庭成员解读：为家庭全面保障规划

4、做铺垫第二步图说家庭资产配置讲解投资账户投资账户占家庭资产的30%解决家庭资产快速升值一般通过投资股票、基金、房产等高风险的投资，达到为家庭赚钱的目的现金账户要花的钱10%杠杆账户保命的钱20%投资账户生钱的钱30%第二步图说家庭资产配置提问引导客户这个账户您有吗无论客户有没有，均告知：这个账户关键在于合理的占比，因为投资不等于理财，这个账户是既看得见收益，也看得见风险的，如果占比不合理，一旦投资失败，就会对家庭有致命的打击解读：提醒客户对家庭投资要合理占比第二步图说家庭资产配置讲解家庭投资现状中国很多家庭偏中投资一味

5、追求高额回报，容易忽略占比，也忽略了风险评估投资失败，会导致家庭生活一落千丈，甚至面临企业破产第二步图说家庭资产配置讲解保本账户保本账户占家庭资产的40%是养老的钱、子女教育的钱未来留给后代传承的钱还有需要提前准备的未来钱现金账户要花的钱10%杠杆账户保命的钱20%投资账户生钱的钱30%保本账户保本升值的钱40%第二步图说家庭资产配置讲解保本账户的意义这个账户特点是保本升值不追求高收益，但必须追求长期稳定这个账户您有吗如果没有这个账户，家庭资产就有可能随时面临缩水，所以叫保本升值的钱第二步图说家庭资产配置注意事项现金账

6、户和投资账户强调配置比例的合理性，寻找保费的来源重点讲解杠杆账户和保本账户，这是客户不去想、不明白而且最容易忽略的部分第三步提出方案高效促成引导客户做出选择标准普尔家庭资产配置图您都清楚了吗您现在缺哪个账户不管是否回答，直接切入产品方案专业面谈高效成交硬笔书法第二课基本书写格式坐姿握笔写字握笔姿势口诀头正身直两脚平身离桌子一拳远。手离笔尖一寸长笔杆微微向后斜。拇指不能盖食指两肘平放一条线。本子放在正中间左手按本右手写。链接蔡新老师教书法第二课素材蔡新老师教书法-正确握笔姿势_标清.kux播放音乐