融资类保函业务介绍.ppt

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1、融资类保函业务介绍国际结算部2011年6月1日融资类保函业务介绍融资性对外担保，是指担保项下主合同具有融资性质的对外担保，包括但不限于为借款、债券发行、融资租赁等提供的担保，以及国家外汇管理局认定的其他对外担保形式。（国家外汇管理局关于境内机构对外担保管理问题通知）融资类保函内保外贷融资类保函外保内贷融资类保函融资类保函业务介绍融资类保函业务介绍融资类保函业务介绍内保外贷业务流程境内企业境内银行境外企业境外银行2、提出保函申请●境外企业贷款意向书、财务报表、注册证书●境内分行所需的资料3、国内行出具保函●审核材料●对外担保余额指标4、签署贷款意

2、向书●提交融资申请●提交汇款申请书1、提出申请●贷款意向●财务报表●注册证书融资类保函业务介绍融资类保函业务介绍注意事项：保函金额要涵盖境外企业贷款的金额、利息及相关费用的总和；保函币种与贷款币种不同，需要保函金额为贷款折算金额的110%，作为风险缓释；对外担保余额指标报价问题浮动利率融资类保函业务介绍额度使用过程中应注意的问题：专项融资类保函额度担保期限在一年以内（含）的融资类保函授信可占用流动资金贷款额度；担保期限在一年以上的融资类保函授信比照中长期贷款管理的有关规定执行，逐笔审批。融资类保函业务介绍收费标准：原则上按照同期贷款利率减半执行

3、担保费率下限担保期限总行级重点客户非总行级重点客户一年0.8％/年1.2％/年一至三年（含三年）1.2％/年1.6％/年三至五年（含五年）1.6％/年2％/年融资类保函业务介绍“内保外贷”在国际贸易中的运用：传统内保外贷产品为走出去企业提供融资服务，满足境外公司日常经营所需的流动资金贷款融资类保函业务介绍集团组合型内保外贷—从境外采购型国内集团公司通过境外公司为集团采购资金流：国内公司用人民币款购汇—支付境外公司—支付供应商货款内保外贷业务的运用：全额质押人民币内保外贷+境外外币融资+人民币远期购汇授信开立保函+境外融资（能有效突破协议付款、海

4、外代付业务的局限性）减少我行表内、外融资余额的增长融资类保函业务介绍集团组合型内保外贷—境外销售型：境外公司从国内母公司进口货物在境外销售，销售完成后对母公司付款，国内公司回款期限长。资金流：境外公司的买方付款—境外公司收款—母公司收款内保外贷业务的运用：通过内保外贷业务，对母公司的贸易可变更为预付款或货到付款，减少母公司资金回笼期。“外保内贷”融资类保函中国银行为受益人为境内外商投资企业提供贷款保函格式注意事项：1、借款人目前仅为外商投资企业、投注差；2、贷款业务的到期日要早于借款保函的到期日；3、保函金额应涵盖我行贷款本息及相关费用；4、贷

5、款业务币别与借款保函币别不一致，充分考虑汇率的风险；5、代理行系统领用额度；6、向外管局报备融资类保函业务介绍谢谢!