企业资金管理问题与对策浅析.doc

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1、企业资金管理问题与对策浅析摘要：目前，我国中小型民营企业资金管理水平普遍较低，因此，加强资金管理成为其亟待解决的问题。本文阐述了中小民营科技企业加强资金管理的重要意义，分析了其在资金管理方面存在的问题，并提出了相应的解决方案与对策。关键词：科技型企业;资金管理资金管理是企业管理的基础，中小型民营企业只有结合自身实际情况制定切实可行的资金管理制度，才能让企业在激烈的市场竞争中获得可持续发展。目前虽然各地银行对中小科技型企业有政策上的偏向，但是出于谨慎性的考量，融资机构还是会要求企业提供相关担保或者财产抵押等手续。由于科技型企业资产

2、数量较少，而运用专利技术做的信用贷款额度也受限，所以在这种情况下，合理有效的运用现有的资金，发挥其最大效用是中小科技型企业亟需解决的主要问题。1加强资金管理的重要性资金管理贯穿于企业经济活动的始终。加强资金管理手段，强调资金的可调控性，可以进一步提高企业的资金使用效率，保证企业相关决策的良好执行。企业在资金运作方面做好相关详实的调查研究、成本控制及风险监控工作，采用合理有效的资金规划，做好企业整体资金的统筹规划，可以为企业的经营决策、投资决策提供有效信息，保证企业决策的准确性，投资利益的长远性，让企业在长远的规划中有章可循，避免

3、盲目乐观进而制定不符合实际的目标。2中小民营科技型企业资金管理存在的问题4学海无涯企业资金管理问题与对策浅析摘要：目前，我国中小型民营企业资金管理水平普遍较低，因此，加强资金管理成为其亟待解决的问题。本文阐述了中小民营科技企业加强资金管理的重要意义，分析了其在资金管理方面存在的问题，并提出了相应的解决方案与对策。关键词：科技型企业;资金管理资金管理是企业管理的基础，中小型民营企业只有结合自身实际情况制定切实可行的资金管理制度，才能让企业在激烈的市场竞争中获得可持续发展。目前虽然各地银行对中小科技型企业有政策上的偏向，但是出于谨慎

4、性的考量，融资机构还是会要求企业提供相关担保或者财产抵押等手续。由于科技型企业资产数量较少，而运用专利技术做的信用贷款额度也受限，所以在这种情况下，合理有效的运用现有的资金，发挥其最大效用是中小科技型企业亟需解决的主要问题。1加强资金管理的重要性资金管理贯穿于企业经济活动的始终。加强资金管理手段，强调资金的可调控性，可以进一步提高企业的资金使用效率，保证企业相关决策的良好执行。企业在资金运作方面做好相关详实的调查研究、成本控制及风险监控工作，采用合理有效的资金规划，做好企业整体资金的统筹规划，可以为企业的经营决策、投资决策提供有

5、效信息，保证企业决策的准确性，投资利益的长远性，让企业在长远的规划中有章可循，避免盲目乐观进而制定不符合实际的目标。2中小民营科技型企业资金管理存在的问题4学海无涯企业需要制定科学的资金管理模式，即资金计划，筹资决策及监督使用机制，使得资金链能够顺利健康的运转，而在实际中往往会出现下述几种情况。2.1管理者资金管理理念淡薄。目前中小企业的管理者缺乏现代的资金管理理念，导致企业无法建立科学的资金计划、筹资决策及使用机制，使得公司资金链不能顺利运转。2.2缺乏资金使用计划。规范健全的资金管理制度是企业做好资金管理的首要条件。但是部分

6、企业缺乏资金的使用和投入的整体计划，造成企业经营中资金使用效率较低。2.3缺乏资金监管机制。资金在流动过程中需要各个部门的主动配合和监管，但执行过程中相关人员缺乏监控意识，民营企业多为个人集权，使得监控往往流于形式，导致资金在使用和流转的过程中较为混乱，造成资金浪费，入不敷出，影响企业整体运营活动的开展及企业形象的建立，最终影响企业的经济效益。2.4财务人员素质有待提升。财务部门是进行资金管理最为直接的部门，财务部门本身管理流程不规范，人员岗位意识薄弱，将直接影响资金管理工作成效。同时财务人员不能深入了解各个部门的资金需求情况、

7、数据来源情况，造成财务判断的不准确，使得财务信息与实际信息不对称，不利于企业的长远发展。2.5企业内部资金管理存在误区。部分企业以市场为其经营的主导理念，在销售承包方式或销售业绩提成激励的方式下，由于销售人员和财务人员的经济目标不一致，且应收账款管理责任划分不清，销售部门与财务部门欠缺沟通，因此，在应收账款管理上难以协调、合作，形成管理真空。在管理顺序上，中小科技型企业注重“事后”的清欠工作，对信用风险缺少事前的管理和控制。2.6外部融资环境不佳。目前国家对中小型的科技型企业在融资方面虽然有政策上的偏重，但是由于大多数的科技型企

8、业是轻资产的，所以在银行方面的融资会受到抵押和担保控制的限制，虽然部分企业通过努力在新三板市场上市，但是在整体金融市场不乐观的态势下，融资难依旧是企业难以解决的问题。3提高企业资金管理水平的相关措施(1)强化管理层资金管理理念。中小型企业管理者应加强对财经法规、