东盟边贸物流金融服务模式构建.doc

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1、东盟边贸物流金融服务模式构建[摘要]随着东盟国家之间经济合作的加深，在东盟边贸中，物流行业的重要作用日益凸显出来。尽管物流商将提供金融服务作为提升竞争力的首选，但从东盟目前的物流发展现状看，具备雄厚资金实力的物流商很少，这就要求在东盟边贸中引入物流金融服务模式。在进行东盟边贸时，应当结合物流企业自身特点，根据企业在产业链当中的不同发展阶段和所处位置，选择合适的物流金融产品。在产业链的孕育期，通过垫付货款和代收货款模式，逐步完善代客结算业务。对产业链成长中后期或者成熟期的物流企业通过仓单质押模式，处于产业链上游核心生产商和下游经销商所形成的稳定的债权债

2、务关系运用保兑仓业务，来实现融通仓业务的发展。[关键词]东盟；物流金融；服务模式随着东盟国家间贸易的不断扩大，物流行业的发展也越来越迅速。在供应链系统中，物流是基础，资金流是保障。物流行业要想在东盟边贸中取得长远发展，一个最重要的途径就是将物流服务和金融服务通过有效的方法组合在一起。物流金融作为物流业与金融业相结合的衍生产物，有利于第三方物流企业服务能力的提高，有利于企业和客户融资渠道的拓展以及融资成本的降低。物流金融为当前东盟物流企业和金融企业的长远发展提供了新的方向和利润增长点。因此，对东盟边贸物流金融服务模式机制构建的研究，不仅有利于促进东盟边

3、贸和东盟物流行业的长远发展，还有利于东盟整体经济的可持续发展。一、物流金融服务的概念5学海无涯物流金融是指在物流业经营过程中，通过各种金融产品的应用和发展，对物流领域的货币资金进行有效组织和调整的活动。这些资金流动包括存款、贷款、投资、保险、租赁、信托、抵押、证券发行和交易，以及涉及金融机构经营的物流业的各种中间业务。物流金融是为物流业提供金融通信、结算、保险等金融服务的金融业务。它是伴随着物流业的发展而产生的。物流金融有三个主体：物流企业、客户和金融机构，物流企业和金融机构共同为资金需求者提供融资。物流金融的发展对三方具有非常迫切的现实需要。物流与

4、金融的紧密结合能够有力地支持社会商品流通，促进流通体制改革的顺利进行。物流金融在东盟边境贸易中的重要作用正在逐渐显现。物流行业和金融业务存在着彼此之间的需求和依赖，促生了物流金融圈。在物流金融圈里，物流行业和金融业务互相影响，互为前提条件。从供应链的角度来说，流动资金不足往往会成为制造商面临的主要问题，由于大量的资金被库存货物所占用，会导致制造商资金链断裂的风险。开展物流金融服务是东盟边贸中各企业之间互惠互利的选择。物流金融紧密联系着上下游企业和银行。银行可以在一定程度上规避风险。企业还可以整合信息流、物流和资金流，加快物流和资本流动的高速运行。因此

5、，发展东盟边境贸易中的物流金融服务具有重要的现实意义。二、东盟边贸物流金融服务模式机制的构建在东盟边贸中，构建物流金融机制，应当根据企业在产业链中不同发展时期，开展相应的业务。在产业链的孕育期，物流活动以基础性物流环节为主，物流金融业务一般围绕数量多而散的小物流企业和融资企业展开，物流金融产品主要为垫付货款和代收货款类产品。对于处于产业链成长中后期或者成熟期的物流企业，一般采用仓单质押模式。保兑仓业务对于融资企业而言，属于预付账款融资品种，适用于处于产业链上游核心生产商和下游经销商所形成的稳定的债权债务关系中。(一)代客结算业务模式1.垫付货款模式在

6、东盟边贸中，垫付货款模式的使用应满足以下条件：一是货物质量可靠，市场价格稳定。二是物流企业与银行能够形成长期稳定的战略合作关系。三是物流企业应当具备完善的信息管理系统。四是第三方物流企业能向银行提供相关货物情况。在进行垫付货款时的两个流程如下：一是发货人将货物委托于第三方物流企业，第三方物流企业扣除服务费用后垫付剩余部分款额或者全部款额，第三方物流企业向提货人交货并收取应收账款，最后第三方物流企业与发货人结清贷款。二是发货人向银行转交货物所有权，银行根据货物的市场价值按照一定比例提供融资，当提货人向银行偿还贷款后，银行向第三方物流企业发出放贷指示，将

7、货物所有权还给提货人。在东盟边贸物流金融服务中，应当根据实际情况，具体问题具体分析，酌情选择合适的模式。5学海无涯2.代收货款模式物流代收货款是第三方代表卖方向买方收取应收款的有偿服务，它是独立于买方和卖方之间的交易。具体而言，按照合同规定的佣金率和期限，第三方物流供应商将货物分配并运送给发货人，同时将货款转交给发货人。代收货款是独立于买方和卖方交易之外的第三方向买方收取应收款的有偿服务。在东盟边贸中，通过代收货款业务，买家和卖家不需要再进行当面交易，有利于实现商品的及时配送以及资金的及时结算，也避免了买卖双方非面对面交易带来的信用风险。代收货款模式

8、操作流程如下：发货方与第三方物流公司签订《委托配送和委托收款合同》，发货方将客户订购的货物交付给第三方物流公