大公信用评级尽职调查制度

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1、大公信用评级尽职调查制度 第一章  总  则第一条     为规范评级人员的尽职调查行为，提高评级人员的尽职调查水平，防范尽职调查过程中的道德风险，特制订本制度。第二条     本制度适用于委托和主动评级项目的尽职调查工作。第三条     尽职调查，是指在委托和主动评级项目的首次评级和跟踪评级过程中，评级人员在合理范围内调查、收集、分类、分析、加工信用评级所需要的信用信息，核查和验证相关资料，以及主动发现信用风险的过程。第四条     尽职调查工作存续于评级项目的首次评级和跟踪评级全过程。第二章 

2、 组  织第五条     尽职调查工作由评级部门组织实施。第六条     评级部门总经理（副总经理）负责提出评级小组负责人及成员名单的建议，报评级总监（副总监）确认后生效。评级部门总经理（副总经理）同时负责确定为评级小组负责人。第七条     评级小组负责人对受评对象尽职调查工作负直接责任。评级小组一般由2～3人构成，评级小组成员应符合相关资质要求。第三章  职  责第八条      评级小组负责人的职责是：（一）确定尽职调查工作方案；（二）与受评对象联系尽职调查工作相关事宜；（三）组织现场访谈工

3、作；（四）撰写及汇报《尽职调查报告》；（五）资料补充和更新；（六）唯一负责与受评对象开展项目评级信息交流，每次交流均需要形成纪要；（七）资料存档。第九条     评级小组成员的职责是：（一）准备现场访谈记录表单；（二）现场访谈提问及记录；（三）整理现场访谈资料。第十条     数据分析师的职责是为评级小组负责人提供受评对象的详尽数据资料。第十一条 评级部门技术总监（副总监）的职责是：（一）协助评级小组负责人确定尽职调查方案；（二）听取评级小组的《尽职调查报告》汇报，帮助确认受评对象的信用风险点。第

4、十二条    评级部门总经理（副总经理）的职责是：（一）提出评级小组组成人员名单建议；（二）协助评级小组负责人确定尽职调查方案，检查评级小组的尽职调查准备工作；（三）支持评级小组的现场访谈工作，协调解决评级小组遇到的问题；（四）听取评级小组的《尽职调查报告》汇报，帮助确认受评对象的信用风险点。第十三条  评级总监（副总监）的职责是：（一）确定评级小组组成人员名单；（二）支持评级小组的现场访谈工作，协调解决评级小组遇到的问题。第四章  尽职调查流程第十四条 尽职调查，依次包括准备、现场访谈、总结和汇

5、报、资料补充和更新、资料存档等工作环节。第五章  准  备第十五条  客服中心签发《项目任务单》，下达给技术支持部评级秘书，客服中心将报备资料备份及《业务合同审核流程单》提交给评级秘书，评级秘书建立评级项目档案。第十六条 评级秘书将评级项目档案与《项目流程控制单》提交给评级总监（副总监）。评级总监（副总监）据此在《项目流程控制单》上签字，下达任务给相关评级部门总经理（副总经理），评级部门总经理（副总经理）提出项目组成员名单，报评级总监（副总监）确认后生效。评级部门总经理（副总经理）同时确定为评级小

6、组负责人提供受评对象数据支持的数据分析师。第十七条 评级小组成员在《项目流程控制单》的“回避承诺”栏上签字确认。第十八条  评级部门总经理（副总经理）将任务下达给评级小组负责人，填写《项目流程控制单》并签字。第十九条 评级小组负责人与受评对象建立工作联系并准备开展现场访谈工作。第二十条 评级小组负责人通过收集、分析已掌握的资料，开展现场访谈准备工作：（一）评级小组负责人与评级对象建立工作联系，将《业务往来联络函》发送至受评对象，将工作程序告知对方；（二）评级小组负责人对评级对象提交的资料进行初步审

7、核，确定资料中遗漏、缺失的信息，制作《评级工作所需资料参考清单》；（三）数据分析师为评级小组负责人提供受评对象的数据资料；（四）评级小组负责人核查评级对象相关资料，熟悉企业、行业相关情况，并根据项目需要在大公数据标准规定的数据来源列表或数据中心认可的数据来源（大公数据库）中获取宏观和行业数据并加以分析，拟订《访谈参考提纲》；（五）评级小组负责人根据评级对象特点、项目时间要求制定《项目进度计划》；（六）部门总经理审核调研准备资料的质量，并在《项目流程控制单》上签字确认；（七）评级小组负责人将经过部门

8、总经理签发的《评级工作所需资料清单》（仅供参考）、《访谈提纲》（仅供参考）、《项目进度计划》、《承诺函》以传真或电邮的形式提交给受评对象确定现场访谈工作方案；（八）评级小组负责人将调研准备的所有资料备份提交评级秘书存档，评级秘书审核资料的完备性后在《项目流程控制单》上签字；（九）评级小组负责人准备好《信用评级机构评级作业主要流程单》。第二十一条 评级小组负责人的尽职调查准备工作由部门总经理（副总经理）审核。评级总监（副总监）对上述事项再次确认签字后将《项目流程控制单》返给评级秘书。