信用证欺诈对策研究.docx

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1、信用证欺诈对策研究【摘要】“信用证欺诈”一直没有统一的清晰的定义，实际情况的复杂多变而不具确定性是难以得出一致认识的重要原因，基于这样的认识本文试图对信用证“欺诈例外”的防范策略进行分析总结，为实践提供依据。【关键词】信用证欺诈对策一、信用证欺诈的定义、常见形式信用证欺诈的定义“信用证欺诈”在国际上并没有统一的定义。国际商会最新修订的《跟单信用证统一惯例》也没有对信用证欺诈做出官方定义，当然也没有就如何处理信用证欺诈问题做出明确规定。在我国，《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》颁布和实施之前，关于“信用证欺诈”，并不存在明确的规定。法院在认定信用证欺诈

2、时通常也以《民法通则》的规定作为依据。《规定》颁布和实施之后，普遍认为，该司法解释用列举的方式对信用证欺诈做出了相对明确的界定。从美国《统一商法典》5-109条规定来看，UCC也并没有清晰地定义出信用证欺诈，而只是限定了欺诈应当满足“实质性”的条件。信用证欺诈的种类从学理和实践中的具体情况出发按照的行为主体来分可分为以下几种：1.受益人做出的欺诈是信用证欺诈中最为常见的欺诈，其表现形式为伪造各种单据。由第三方所做出的欺诈。由中间商参与的贸易形式，会出现利用可转让信用证进行欺诈的活动以下方法见常：第一受益人不及时换单；不给第二受益人预留足够时间交单；规定分期装运的时间。

3、开证申请人的欺诈。假冒他人名义信用证。具体地说，假冒信用证的方式又可以分为以下几种：假印鉴信开立信用证诈骗；盗用其他银行密押的假信用证诈骗；伪造或变造信用证；有些学者和专家认为软条款信用证也是信用证欺诈的一种。二、信用证欺诈的防范对策由于欺诈发生后的民事司法救济途径中认定标准不清晰、举证义务标准高、管辖权争议较多、挽回损失困难等原因，有必要把如何防范作为主要问题进行研究，下面就各类信用证主体如何采取防范措施提出建议。基础交易贸易商的自我防范1.慎重选择交易对象尤其是对初次合作的客户，可以事先委托国际专业征信机构进行资信调查，为签订合同与否提供可靠依据，进而防止与资信能

4、力弱和商业信誉差的人发生贸易关系，也就能很好地降低被欺诈的风险。谨慎选择信用证付款条款买卖合同中的信用证付款条款应当认真磋商，仔细订立，既要保护好双方的利益又要能发挥出信用证结算快捷便利的优势。例如FOB项下，船公司是买方指定的，买方此情形下就不大会受到卖方伪造单据欺诈的威胁。但却会因此增加买方的交易成本，但面临诱人的交易机会和陌生卖方的潜在