九月财富定投销售沟通点讲课稿.ppt

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1、九月财富定投销售沟通点面谈五步曲步骤一：赞美他王姐，我一直觉得您是一个特别会安排的人，家里家外都打理得妥妥帖帖的，我真是太佩服您了！步骤二：高估他王姐，您看现在小孩上学、买房这些事都忙好了，正是最“清闲”的时候，相信您和爱人的养老金也早有安排了吧？面谈五步曲步骤三：怀疑他没有安排：王姐，不会吧？准备养老金就像爬坡，越早准备越轻松啊！统筹养老保险：王姐，不会吧？您也指望这个能养老？现在养老保险的替代率也就在40%左右，就是说您现在是按照5000元/月的工资基准交的，真正到拿的时候也就2000元左右，也就是够吃个一日三餐，这怎么行呢？银行存款/其他投资方式：王姐，我就说

2、您会安排吧，连养老金都安排好了，但是您有没有想过，养老是一辈子的事情，得保证专款专用，万一碰到个紧急情况啥的，您是拿出来还是不拿出来啊？面谈五步曲——关心他（1/2）步骤四：关心他没有安排：王姐，现在中国人均寿命已高达74岁，如何让自己老有所养、老有所尊？关键就看我们年轻时如何规划，而养老保险正能帮助我们积少成多，养成储蓄好习惯，可以让我们年老时有钱有闲！”这样吧，您看您今年35岁，我来帮您算算，如果从现在开始用20年时间准备，每年该准备多少钱？统筹养老保险：王姐，您看国外的老人多潇洒，退休了到处旅游度假，因为他们有充足的养老金准备，一般他们的养老金分为三个部分：统

3、筹养老、企业年金、商业保险，在我们国家企业年金还不完善，主要就是靠统筹养老和商业保险，要不我来帮您算算如果想退休后不降低生活品质，每年该准备再多少养老金？银行存款/其他投资方式：王姐，养老金是保证基本的养老生活水平，是当我们没有能力赚钱时，能有一笔可靠的资金保证我们有质量、有尊严地生活。绝对不可以存在任何风险。所以，养老金得是专款专用，强制性储蓄，保证在未来不确定的情况下有一笔确定的资金，它不仅是一份养老保障，更是一颗定心丸。其实，跟您的存款和买的基金也不矛盾，就相当于从您左口袋挪一部分钱到右口袋，要不我来帮您算算如果想退休后不降低生活品质，每年该准备多少养老金？面

4、谈五步曲——关心他（2/2）步骤五：帮助他王姐，我们现在一款产品我觉得挺符合您的需求的，是我们公司在太平品牌创立八十周年之际推出的让利销售产品，由专家帮忙打理，能参与投资基础建设项目，分享经济增长带来的成果。这个产品的特点是:定期定额、安全保值增值，每年返还，流动性好，还提供3倍公交意外保障，建立一笔属于自己个人的专有资产，未来收益更值得期待具体是这样的：（拿出计划书或产品彩页，导入产品介绍环节）面谈五步曲——帮助他不同角度谈“财富定投”养老金安排家庭理财资产隔离与传承面谈五步曲步骤一：赞美他王姐，我一直觉得您是一个特别会安排的人，家里家外都打理得妥妥帖帖的，我真是

5、太佩服您了！步骤一：高估他王姐，您看现在小孩上学、买房这些事都忙好了，也没啥要操心的了,正是人和钱都“清闲”的时候。我看现在资本市场好热闹啊，股票、基金、期货、还有炒黄金什么的，您一定赚了不少吧？面谈五步曲步骤三：怀疑他存银行：王姐，不会吧？存银行可是短期最安全但长期最危险的啊，刚公布的7月CPI数据是3.3%，比2年期定期存款的利息高了近50%，就是说您的钱放在银行越放越不值钱了有投资，赚了：王姐，您真厉害，现在在投资市场上能赚钱的可是不到20%啊，有空给我讲讲，让我也学学啊！但是，王姐，投资总是有风险的，您有没有想过，除了风险投资以外增加一些稳健增值，保证收益的

6、产品？有投资，亏损或套牢：不会吧？王姐！我之前还听您说基金赚了呢！面谈五步曲——关心他（1/2）步骤四：关心他存银行：王姐，我知道您精打细算都是为了以后有更好的生活，但现在处于负利率时代“你不理财、财不理你”，如果把钱全部存在银行就像老鼠啃蛋糕，时间越长啃得越多。其实，理财也不复杂，除了存银行以外，投资股票和黄金又有风险，按照现在市场状况，想必你也不会进行以上投资，购买一款合适的理财产品是现在明智的选择，有专业机构专家帮你打理资金，不仅稳健且保值增值，收益更值得期待；有投资，赚了：王姐，现在很多中产阶层都已经为家庭建立了四大账户，即投资账户、平衡收益账户、健康账户和

7、意外风险账户，只有当四个账户的配置达到最佳比例的时候，我们才能更安心地享受投资带来的收益。其实，赚钱不是最重要的，最重要的是让钱给家人带来更好的生活品质，让您的宝贝儿子接受更好的教育，让您和爱人有一个幸福的晚年。我们之前聊到，您这些年买房子、炒股票，还买了保险，要不啥时候方便，我来帮您整理一下您目前四大账户的状况？您放心，我可是取得了“TPCF理财师资格证书”哦！有投资，亏损或套牢：王姐，其实您也不用着急，散户投资真正能赚钱的只有10%，您敢于尝试投资就说明您已经在财富的道路上迈出了第一步，只是有一些财富增值的基本规律你还没掌握。现在很多中产阶层都已经为家庭建立