《财富定投介绍》PPT课件

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1、理财就是做风险的管理和资产的匹配，首先让财富安全进而达到财务自由，不是投资生钱的钱保命的钱要花的钱保本保值的钱要点：3-6个月的日常生活开支专款专用、以小博大解决家庭大的开支问题保障性保险本金安全、收益稳定持续成长储蓄、债券、分红保险投资不等于理财（时间）看得见收益就看得见风险股票、房产、基金、投连10％30％短期消费（多与少）20％40％标准普尔家庭资产象限图中国太平投资优势解析08年底国务院发布“金融30条”，明确鼓励并引导保险公司以债权等方式投资交通、通信、能源等基础设施项目和农村基础设施项目09年4月，保监

2、会全面出台了以基础设施债权计划投资为核心的一揽子“保险资金投资新政”，为保险资金应对当下复杂多变的金融及资本环境开辟了更广阔的空间太平资产总经理杨新民称：“2010年在基建投资方面会有更大力度的发展，受托资产管理规模将突破1000亿，系统内部资产委托管理将仍然是我们的核心业务。公司现已正式成立债权计划事业部，全面负责基础设施债权投资项目的储备、评估、开发和后续管理。”太平资产-京投地铁项目债权计划发起设立人：太平资产管理有限公司项目经保监会备案时间：2009年9月1日正式立项时间：2009年12月15日项目协议双方

3、:北京市基础设施投资有限公司与太平资产管理公司资金引入方式：保险资金债权投资基建项目：北京地铁十号线（含奥运支线）工程总规模和期限：总规模30亿元,期限为7年项目托管人：中国工商银行股份有限公司上海分行独立监督人：中国工商银行股份有限公司北京分行太平力拔头筹该计划是北京市第一次引入保险资金进行基础设施建设。是保监会《基础设施债权投资计划产品设立指引》新规下发后，第一个获得备案的债权投资计划。国有背景的优势财富定投的独特魅力完美收益性安全性流动性高息返还复利递增年年返还可贷可攒金额确定本金安全《经济日报》版面内容一览

4、Q：弹指一挥间，太平人寿于2009年12月5日在北京国际饭店的国际会议中心隆重的庆祝了“太平”品牌创立80周年的庆典，自此新的品牌“中国太平”翻开了企业发展史上全新的一页。（公司历史）Q:三高团队以专业、创新的形象在高端市场开拓的道路上树立了新的里程碑。公司自2006年——2009年始终推广百万精英项目，年增长率高达182%成为行业百万精英占比最高的保险公司。透过专业评级机构对太平人寿的信用质量和财务实力的评级建立了良好的商业模式。在2009年亚洲保险竞争力排行榜中列居亚洲第九，中国第五位。（增员引才）Q：公司经营

5、实力的体现：自主性和稳健性以及公司投资运作的大型项目为客户的资产保值增值提供了强大的保证。（加强客户对公司投资的认可）Q：太平产品获奖信息体现了公司对市场前景的掌控和引领；同时也体现了公司在市场上的竞争力。（提升公司的信誉度）第一部分：太平人寿，新起点上绘新图定期定额小钱变大钱年年返还领取多十年领取比例自己可做主全额返还满期乐开怀多重保障生活更安心累积生息畅享双分红“礼”财富定增值财富定投申购规则最低10000元起售，可以分5年、10年、15年、20年投入年返还率分别是每年投入的5%、10%、15%、20%满期返本

6、+分红。全国限量15亿元。享受国有机构投资优势，保本前提下，年年分享投资高收益。其他重要利益保单红利：年度红利和终了红利公司每年把可分配盈余的至少70%分配给客户，无需体检递增保额，从容抵御通胀。累积生息：为每年领取的钱建立一个年复利率2.5%的活期存款账户，随用随领。保单贷款：如果中途急用现金，可贷款现金价值80%，贷款期间所有利益不变。手续简便。减额交清：投资中途可以随时终止，投入多少拥有多少，没有损失。用这项投资规划美好的未来年年领取逐次递增的钱，可以做教育金、旅游基金、医疗门诊基金、结婚纪念基金、生日基金、

7、健康基金……期满一次性领取的本金+红利，可以做孩子留学金、创业金、婚嫁金，更可以做自己的养老金补充。2004200520062007200814“财富小当家”计划介绍定投小起步，人生大未来！交10年领20年年领10%注①满期全返还15个案分析张女士，理财意识较强，儿子当当10周岁，她希望给孩子提供成长中所需要的教育金、医疗金、创业金支持和呵护。经考虑决定投保太平财富小当家计划，每年交费10000元，交费10年，作为送给孩子的一份礼物，伴随其成长。16利益介绍（1/3)生存保险金：交10年，领20年，注①年年领取基本

8、保险金额的10%，领取节节高。可作为当当的教育金、医疗呵护金，成长一路相伴！20年累积返还：按高档红利可达24570.1元，按中档红利可达22673.4元，按低档红利可达21054.9元；也可选择生存金累积生息，享受复利计息带来的更多收益，若一直累积至当当30周岁，总计可达30738.2元（高），28589.4元（中），26748.5元（低）。满期生存金：当