03财富定投销售逻辑-太平人寿201002

《03财富定投销售逻辑-太平人寿201002》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、“财富定投”销售逻辑分公司教育培训部2010年2月客户特征年龄：30周岁——60周岁职业：公务员、教师、个体小商贩特征：有想法但没时间理财的客户有钱但都存在银行的客户有钱但盲目理财的客户有钱想要自己花的客户开门介绍要点：公司让利：融资15亿投入京沪高铁项目，收益高且稳定限额抢购：黑龙江只抢占到1亿份额，售完为止回馈客户：感谢客户的支持才使自己拥有了销售资格，因此要将好的项目回馈客户辅助工具：财富特刊、产品说明书销售理念年年见利：有想法但没时间理财的客户高额分红：有钱但都存在银行的客户安全稳健：有钱但盲目理财的客户满期返本：

2、有钱想要自己花的客户有想法但没时间理财的客户财富定投——专家理财、年年见利、资产增值人群特征：有稳定收入，在自己从事的专业领域有深入了解，但是没有时间和精力打理财务理财建议：借助专家理财，让理财专家帮你打理家庭财务，借助专家的智慧、时间为我们赢得理想回报；借助机构投资，参与到国家基础设施建设投资项目（京沪高铁、国电等）中去，享受长期、稳健、理想回报。保险理财具有这样的优势，在获得稳定收益的同时，还可预期高额投资利益，不需要自己花费时间折腾投资项目。如果选择累积生息，更可以最大限度地享有专家理财的实惠，期满打包所有理财收益，

3、小钱变大钱。有钱但都存银行的客户财富定投——保险理财、高额分红、保本保值人群特征：有稳定收入，一般无大额支出，观念比较保守，以存款为主要理财途径理财建议：工作一阵子、理财一辈子，金融大时代，理财是一项生存技能，人赚钱与钱赚钱相比，钱赚钱的速度更快，让我们的财富与时俱进。银行是定期利息，是单利，无期待空间；财富定投既有固定利息，又有浮动复利，可以保本保值、抵御通货膨胀。每年领的钱是对自己坚持理财的奖励，满期拿到的钱是对自己未来的规划。能够同时满足客户的短期消费需求和中长期的理财需求。财富定投——安全稳健、保本保值、落袋为安人

4、群特征：有稳定的较高收入，有投资理财观念，但是经历了股市、基金和楼市的波动后，不知道如何进行理财投资建议：在国家通胀的大背景下，慎重选择安全理财方式，规避投资风险作为股票投资者，要清晰知道股市的“721”规律，建议不要只是“纸上富贵”，适时做止盈动作，将股票账户中10%的盈余资金取出，做安全稳健理财，真正落袋为安，用20万10年的投资换来安全40万乃至更高的回报有钱但盲目理财的客户投资渠道分析股市——国元证券资深分析师赖艺棠表示，经济复苏的曲折过程、国际市场走势的反复，使得虎年股市将告别单边上涨的牛市，面临大幅震荡格局。楼

5、市——中国指数研究院西南分院高级分析师郭雨明认为，今年1月10日，“国十一条”出台，将抑制投资需求，增加其投资门槛和成本。此外，二套房贷收紧有利于限制投机性购房行为，预计今年市场投资客将明显减少。房产无论是出售或者出租，其收益必须考虑房屋的变现能力以及其他风险，同时还要考虑是否跑赢通胀。投资渠道分析（续）基金——2010年，无论是债券型基金还是偏股型基金，都没有系统性的机会。但是，考虑到政策导向、消费热等因素，股市将具备一些结构性机会，因此一些具备战略眼光的基金将仍然有望获得较好的收益，但风险仍然存在。银行——银行理财产品

6、收益都不会太高，2008年金融危机爆发后，部分银行理财产品出现零负收益，目前一年期理财产品年收益率在2.5%~3%之间，中长期不承诺保本理财产品年收益率在4%~6%之间，但选择后者需要投资者有较高风险承受能力。财富定投——满期返本、快速返还、三倍保障人群特征：年龄较大（30岁以上），有稳定的较高收入，想给自己增加保障，同时自己买，自己用理财建议：自己买，自己用，看得见，领得到，无需用孩子做载体，避免纠纷均一费率，任何年龄、任何人、任何时候开始理财都可以客户可以主、附险搭配，给自己设计一份理财与保障结合的产品计划有钱想要自己

7、花的客户产品特色年年见利：返还比例由客户自己选择，返还次数为“交费次数+10”次高额分红：参与国家基础设施投资，收益可观到期返本：本金不损失，安全可靠三项保障：涵盖单倍身故保障和满期生存保障，三倍公共交通意外身故保障拒绝处理（一）问：没有银行合适答：银行的利息是固定的，无期待空间；本款储蓄型产品每年有固定生存返还，还有可期待的增额分红利益；银行的利息是单利；本产品是复利分红；银行里的钱可以随时取出且损失固有利息；本产品可以强制储蓄，专款专用；放在银行里的存款需要自己打理；本产品是专家理财，不需要自己费心。拒绝处理（二）问：

8、保障功能简单答：可以附加三个险种，涵盖定期寿险、重大疾病和医疗险太平真爱健康险2007：同一张投保单，主险保费达3000元可附加1档太平真爱健康险2007，每3000元递增一个档次(注：不同保单不累计保费)。太平真爱附加定期寿险：交费期限及保险期间同主险，基本保额不得超过主险保额的5倍。太平真爱定期重大