理财经理管理与考核.doc

《理财经理管理与考核.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、江苏江南农村商业银行股份有限公司个人理财经理管理办法第一章总则第一条为全面贯彻江苏江南农村商业银行股份有限公司（一下简称本行）个金业务“服务中高端客户”的经营理念，组建我行专业化的理财经理队伍，有效开展对中高端客户的挖掘和培育、服务和管理，促进我行理财经理队伍管理的科学化、规范化、统一化，并结合我行实际情况，特制定本办法。第二条本细则所称理财经理，是指针对本行贵宾客户和潜在贵宾客户采取一对一的服务方式，根据客户的财务状况、风险偏好和具体需求向对方提供个性化、全方位的理财服务，并销售本行零售金融产品的专职市场人员。第三条本细则所称理财业务，指深入挖掘所维护客户资产管理需求，通过为客户

2、提供理财规划和建议，进行客户关系管理，销售零售业务产品和服务，达到维护和提升客户目的的零售银行经营活动。第四条本细则所称贵宾客户，指在我行单一客户号下个人金融资产规模达到30万元（含）以上的客户。按照综合金融资产规模，贵宾客户又分为白金客户和黑金客户。其中，白金客户是指在我行综合金融资产大于等于30万元且小于100万元的客户；黑金客户是指在我行综合金融资产大于等于100万元的客户。潜在贵宾客户，是指综合金融资产增长潜力大，在短期内有可能达到白金客户层级以上的客户。第二章岗位设置、任职条件与工作职责第五条理财经理按专业序列等级分为：理财经理、高级理财经理和资深理财经理三个等级。理财经

3、理等级划分主要依据个人积分考核结果，并结合工作经验确定。理财经理在个人积分达到高级理财经理水平时可以享受对应的基础待遇标准，但只有同时在理财经理岗位工作满1年后方可对外称为高级理财经理；同样，理财经理在个人积分达到资深理财经理水平时可以享受对应的基础待遇标准，但只有在同时取得CFP资格证书且从事理财经理工作满3年后方可对外称为资深理财经理。第六条每个营业网点至少配备一名理财经理。营业网点理财经理基本配置为1名，并按照1名理财经理维护400个贵宾客户（黑金、白金客户数分别按照1：2的比例折算为贵宾客户数）的标准动态增配。如营业网点的贵宾客户数量超出维护上限40%时可增配理财经理，增配

4、理财经理后，对超出原理财经理维护上限的客户重新指定新的理财经理维护。当支行配有2名或以上理财经理时，支行可根据工作需要指定其中1人为支行理财团队负责人，但支行只有在理财团队负责人从事理财经理工作满一年且个人积分等级达到高级理财经理水平时方可向分行申请将其聘任为基层干部职务。第七条理财经理的任职条件（一）金融、经济类大学本科或以上学历；（二）一年以上金融机构客户服务或销售工作经验（相关专业应届硕士以上毕业生不受此限制）；（三）取得中国金融理财标准委员会AFP以上资格证书；（四）掌握较丰富的零售业务产品知识，熟知证券、外汇、基金、保险、期货等相关专业知识；（五）熟悉零售业务相关业务流程

5、和管理办法；（六）具有良好的沟通、协调、组织能力，具有创新意识和较好的分析、策划、文字处理能力。第八条理财经理的选聘和调动理财经理的选聘分为行内公开选聘和行外引进，具体选聘和引进工作由分行零售事业部会同人力资源部共同组织实施。其中，行内公开选聘是指组织行内符合理财经理任职条件的员工统一进行报名、面试并根据面试结果择优录用；行外引进是指在同业中引进优秀的理财专业人才，并且其基本条件符合我行理财经理任职资格。有关理财经理岗位人员的招聘审批权限按总行《零售业务系统人力资源管理办法》中的规定执行。对于理财经理的岗位调动，按《×××分行零售业务系统员工岗位调配管理办法》执行。第九条理财经理岗

6、位的工作职责（一）负责零售金融产品以及贵宾客户的营销拓展，承担贵宾客户的服务维护工作；（二）负责潜在贵宾客户的营销拓展，通过有针对性的服务，努力将其转化和提升为本行贵宾客户；（三）根据总行下达的《理财指南》，依托贵宾客户服务系统，针对贵宾客户和潜在贵宾客户设计个性化理财方案，进行一对一的专业化服务；（四）负责做好贵宾客户服务系统的维护和管理工作，积极落实各项贵宾客户增值服务；（五）解答贵宾客户业务咨询，协助其办理有关非现金交易类业务；（六）负责对理财产品销售过程中各类风险的监控；（七）负责为支行其他岗位人员提供零售金融产品知识和贵宾客户服务等方面的培训；（八）搜集反馈贵宾客户需求，

7、为总、分行零售金融产品和贵宾服务策划提供建议。第三章考核管理第十条理财经理的考核管理主要依托总行贵宾客户服务系统实施，并根据我行实际情况，适当结合其他指标进行考核。第十一条理财经理的营销业绩管理为促进本机构其他岗位人员积极向理财经理推荐贵宾客户或潜在贵宾客户，同时也对理财经理做到专业化的考核管理，凡被聘为理财经理的人员不再在分行营销考核系统中设置个人营销号，对其业绩统计与考核管理完全依托总行贵宾客户服务系统。如从其它岗位调整至理财经理岗位的，其先前个人营销号下的营销业