卓越集团服务书ppt课件.ppt

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1、上海浦东发展银行北京亚运村支行2005年6月15日北京卓越集团银行服务建议书目录一、上海浦东发展银行简介二、卓越集团公司业务需求简述三、我行服务方案四、我行方案的优势五、我行业务实现渠道—“网上银行”浦发银行简介历史银行网络评级财务指标我们的优势历史1993年成立的股份制商业银行，总行设在上海1999年11月上海证交所上市2003年1月与花旗银行建立排他性的战略合作关系银行网络全国324个营业网点逾7800名员工逾20家清算行，1185家代理行，遍布全球90多个国家和地区与30家台湾本土银行、15家台湾外资银行建立代理行关系，成为首批开通两岸通

2、汇渠道的中资银行之一评级评为亚太地区科技与业务整合奖－－英国银行家杂志2005年6月“亚洲最强银行”排名第15位，为国内银行业之首－－《亚洲银行家》2003年“中国上市公司竞争力100强”排名第２位－－中国新闻社评议（2002年12月）“世界银行1000强”按照一级资本，排名308位－－《银行家》杂志（2002年8月）财务指标总资产4590亿人民币2004年12月31日存款总额3950亿人民币2004年12月31日贷款总额3109亿人民币2004年12月31日利润总额19.3亿人民币2004年12月31日不良贷款比例2.45%2004年12月3

3、1日我们的优势与花旗银行的战略联盟花旗银行持4.6%我行股票,预计于2008年达到24.9%各种业务渠道使用同一个业务系统平台，使得浦发银行在操作成本、对市场的反映速度以及服务质量上获得优势浦发银行的分支机构遍布在全国的主要城市，包括北京、上海、广州、沈阳、西安、成都等。股份制上市银行信息透明、标准化操作、接受各界监督我们的优势国有大中型企业客户中石油集团、中石化集团、中海油集团、中航一集团、中航二集团、中化集团、中远集团、中海运集团、国家电力等。跨国公司客户艾克森-美孚、壳牌机油、上海赛科、巴斯夫、米其林轮胎、阿克苏-诺贝尔油漆、罗氏制药、上

4、海通用汽车、索尼电子、西门子、3M、LG、三星电子、强生、雀巢、百事可乐等。卓越集团公司业务需求简述管理架构总部分子公司1分子公司2分子公司----卓越集团公司主营业务模式特点1、运输服务2、对大型客户有45天到60天账期3、对上游服务商航空公司支付保证金，按月结款。二、管理目标银行现金集团总部外部企业短期投、融资管理零现金资金集中管理下属公司收、付款管理卓越公司业务管理需求1、业务信息管理（总部及各分公司全面监控）2、交易资金管理（业务收入实时上收）3、费用支出管理4、应收帐款管理5、应付帐款管理6、“零现金”管理7、集团客户综合授信管理8、

5、离岸业务管理我行服务方案一、业务信息管理账户监管是集团公司通过我行提供的对下属企业账户的实时监管服务，达到集团本部提高财务制度执行力的目的。集团本部可以通过我行提供的柜面、无缝链接产品、网上银行、电话银行、手机短信、e-mail等渠道实现对各分公司账户资金余额、变动情况以及发生业务情况的实时查询，并通过与企业内部的电子化财务系统监控的配合，实现对企业内部财务管理制度执行情况的监督。是企业财务管理由事后管理变为事中管理、事前管理，由结果管理变为过程管理的有效手段。信息服务的方案集团客户要求银行提供及时、详尽、多种信息服务。及时性全面性个性化*柜面

6、查询*网上银行*电话银行*电子邮件*手机短消息*账务信息*表外信息*特殊信息*电子对账单*产品报价*金融经济信息*信息定制功能我行服务方案二、交易资金管理集团公司可采用我行集团账户管理产品的资金实时上收功能。对分公司收入帐户余额可设置为零，使分公司业务收入通过系统自动实时上划总部账户。该功能设置灵活，可根据不同分公司账户，进行不同设置。我行服务方案三、费用支出管理通过定期下划、实时下划、余额补足等功能满足分公司管理费用的使用。通过信息监控和财务制度约束分公司的资金使用。资金集中管理（资金池）投资集中管理资金集中支出管理头寸补足人民币补足账户实时

7、补足投资品种代理投资品种各类存款品种活期、定期、结构性存款、协定、通知、公司钱生钱等内部资金成本核算可针对不同分公司设置不同的利率日间透支，日终补足我行服务方案四、应收帐款管理针对公司对大型客户（如MOTOROLA、NOKIA、TCL、华为科技等）的业务上，我行可以为贵公司提供国内应收帐款保理业务，（根据MOTOROLA、NOKIA、TCL、华为科技等公司在我行的业务情况及实力，具体掌握回购型保理或买断型保理），提高资金周转效率。我行服务方案五、应付帐款管理我行可为公司提供减免保证金的付款保函额度或提供银行承兑业务，以实现公司盘活存放在航空公司

8、的大额保证金。我行服务方案六、“零现金”管理企业的现金需求：发放工资、差旅报销、日常小额费用支出、小额业务支出企业在现金使用中遇到的问题：安全性问题：