建议书的制作说明促成ppt课件.ppt

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1、万能训练之建议书的制作、说明、促成我们设计出的建议书能说服客户么？我们设计出的建议书能说服自己么？建议书设计保额怎样定？是否追加，怎样追加？如何领取？如何打动客户？保额选择的建议客户：你看我选多少合适？业务员：这也要看您的需求，如果您主要是给孩子存教育金或者准备养老金，保障额可选择适当低一些，因为这部分需要保障成本，选的太高会影响您教育金（养老金）的准备。如果您这两项都注重，可选得高些。无论怎样，当您觉得需要调整的时候，我都会给您提供服务。案例介绍休闲养老没烦恼休闲养老没烦恼退休靠谁来养老？陈先生，30岁，某公司部门经理，年收入在7万元左右，关心的

2、问题是如何让财富保值、增值，补充退休生活费用，保障晚年品质生活计划的功能专家打理财务，保障养老安心生活随时支付追加，规划晚年品质生活陈先生若收入增加或有闲散资金，可随时追加。贴身风险设计，轻松应对意外为你提供最低40万的意外身故及10万的疾病保障，还拥有2万意外医疗费用补偿、10万意外伤残保障等项目住院收入，安享健康生活因疾病或意外住院，每天可得到住院津贴50元（3天免赔）。保障投资兼顾，合理规划人生案例研讨张女士，51岁，某事业单位退休员工，每月退休金在2000元左右，目前在给朋友的公司帮忙，每月另有1000元左右的收入，有10万左右的储蓄，孩子

3、已工作，关注养老问题。金先生，43岁。自己开公司，年收入在30万元左右，没有买过任何保险，关注财产保值增值。案例研讨及发表请为以上两个案例设计建议书你是如何设计的？保费保额领取有无追加为什么这样设计？万能险销售流程建立轻松良好关系利好消息切入应答话术建议书设计技巧需求分析面谈案例说明演示尝试促成案例说明演示—三步走计划书整体介绍《万能险保险利益测算表》讲解附加险保险利益介绍休闲养老没烦恼退休靠谁来养老？陈先生，30岁，某公司部门经理，年收入在7万元左右，关心的问题是如何让财富保值、增值，补充退休生活费用，保障晚年品质生活第一步：计划书整体介绍（见计

4、划书第一页）业务员：陈先生，您好。我为您设计的这份计划是安心保养老金保障计划。它是由财富人生万能寿险和幸福人生.提前给付重疾.附加意外险.附加意外医疗险.附加住院收入保障保险组成的，年存保费8934元，我为您选择的是20年交费，这主要是考虑到您的经济实力和实际保障需求而量身设计的，不仅能解决您的养老问题，而且兼顾了生活中可能会遇到的意外和疾病风险，免除您的后顾之忧，真正让您“生活品质上档次、合众财福伴一生”。接下来我会详细为您介绍，因为会涉及到一些数字，如果您不介意的话，我和您坐近一些好吗？客户：怎么交费这么多高业：这主要是根据您的经济实力和养老需

5、求设计的。一般家庭会用收入的15%-20%做保障计划，轻轻松松，在不影响日常开支的情况下，为自己的小家庭提供一份保障。更何况这份保障计划只不过是让您换个地方存钱，以您的经济实力，每年在银行存这些钱您肯定不会觉得多，并且这份保障计划不但能为您提供保障，还会使您的财产不断保值增值。不过如果您认为确有调整的必要，您介不介意等我们看完整个计划后再讨论？客：好的。第二步：《保险利益测算表》的说明您的利益（怎么领、怎么保）您的费用您的额外奖励部分领取（教育金、养老金、应急的现金）帐户价值保险金及保障成本初始费用持交奖励说明顺序养老金领取保单价值的累积保险金及保

6、障成本初始费用持交奖励业：这份计划首先能提供您最关心的养老金。当您首次将保费存到我们公司就相当于在平安为您自己开设了一个养老金账户。等您退休时，按照我们的规划，60-69岁的时候每年领取元，70-79岁每年领元，80-86岁每年领取元，越领越多。87岁时可以将余额全部领出。（用手指说明书一栏）客户：那我总共交了多少钱？领了多少？业务员：您总共交了万元，从60岁到86岁总共领了万元，如果按照中等收益来看，还有元的余额，1、养老金的领取2、保单价值的累积客户：怎么会有那么多？业：我们这个险种的特点之一：理财+保障，您所交保费中大部分钱会被分配到我们公司

7、设立的单独帐户，由专业理财团队为您进行投资运作，从而使您的资产随着参加计划的年限而不断增值。另一特点是非常灵活：如果您手头有更多的资金，可以随时通过追加保费来分享更多的收益，以您的计划而言，每年最多可以追加万元，什么时候加、加多少次、每次加多少，都有您来决定，我会为您提供相关服务。客：投资会不会有风险？刚才你讲的收益到底能不能拿到？业：您放心。您看我们公司已经在全国有12家分公司了，这是一年的速度,这充分说明了我们的实力。如果市场整体投资环境好，公司投资收益更高的话，我们的收益可能还要高。既使公司经营一般，我们也保证您每年的收益不低于这一栏（用手指

8、）。更何况以我们公司的投资实力，我们的投资收益肯定会好。我们的保证收益为2.5%，也能跟银行持平，况且还不要交税呢！客户：