《建议书制作及促成》PPT课件

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1、建议书制作及促成信诚人寿保险有限公司广州营业总部侯晋东业务经理引起客户兴趣的需求分析工具；成功的销售流程需要有：吸引客户眼球的精美的建议书；成熟的促成技巧及心态需求分析工具：需求分析主要收集客户资料：1、非财务信息家庭成员基本情况风险偏好及性格分析等；2、财务信息家庭现金流指标家庭资产负债表等3、财务目标规划疾病、生命保障、教育金、养老金规划投资目标规划个性化建议书制作：1、封面及专业展示针对客户的封面设计，个人、团队、公司的展示，增值服务的展示等；2、客户现状分析家庭基本资料及现金流，资产负债表及保障拥有情况，财务分析及保障分析等2、客户建议内容保障规划及财务规划建议，理财规划结论性的描述等

2、目录【0】1、本人背景简介2、团队背景简介3、不申诉条款理财目标4、家庭基本信息5、目前家庭基本财务数据和诊断6、家庭保障分析7、家庭保障规划8、家庭理财建议9、家庭理财结论不申诉条款【3】所有的建议都是根据客户真实信息来提出的。有关利率的所有假设都是以客户和管理者之间所达成的相互协议为前提的，且将定期对该协议进行核查。汇率（美元：人民币）估计年度通货膨胀率估计年度受教育率平均年度投资回报率平均年度市场回报率（适用于家庭储备）我的职责是准确评估您的财务需求和个人期望，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务。本理财计划将在不影响您目前的生活方式的前提下，帮助您积累财富，为您的子女提出教

3、育费用和满足您的退休计划需求。本文件非常重要，其内容严格遵守了法律的相关规定。理财计划的内容需要随着您本人状况和其它因素的变化定期进行修改和完善。我们每半年会对该策划进行评估，如果您的生活方式发生变化的话，我们将给出适当的修改建议。该策划中提供的所有建议自呈现给客户之日起有效期三个月。基本资料【4】家庭基本信息姓名出生日期年龄关系职业、学业身体状况联系电话佳佳佳佳佳收入项目每月收入所占比率支出项目每月支出所占比率本人薪资（工资,奖金等）100%分期付款00,00020%配偶薪资00%家庭开支00,00030%实业投资(公司生意）00%个人开支0,00020%资本投资收入（银行产品,证券类）公积

4、金供款0,0002%可持续性收入（财务自由的标准）保险费00,0004%其他固定储蓄00,00024%其他0每月收入总计100%每月支出总计0,000100%家庭目前现金流分析财务分析【5】资产项目详情市价(RMB)现金资本投资实业投资公积金储蓄计划广本小轿车总资产家庭资产表家庭负债表资产详情市价(RMB)物业按揭车辆按揭银行贷款善终开支最后的关怀费用100，000总资产保障分析【6】结论：调整保障计划中所重复的保险计划，平安人寿中保单P2586359（被保人为白卫平先生）为意外医疗保险，与信诚中保险计划重复，建议取消。信诚人寿中投连保单（被保人为白萌及韩琨）建议增加意外保障额度并对投资帐户进

5、行调整至基金帐户，以在未来三年左右的时间获得最大的收益。建议以白无忌为被保人增加短期缴费（5年期最佳）类资产保全性产品，以规避企业财务风险来临时对家庭部分资产的保全及家庭生活保障，同时可以对朱姐及白萌先生的养老金做适当补充，并可作为白无忌读书时学费补充。建议增加白萌先生及太太终身固定收益类的大病保障计划及终身医疗保障计划，以规避未来可能产生的自身风险所带来的财务损失。分析当前客户拥有资产、保障状况及缺口：1，根据家庭现状，现有的保险计划所选择的缴费期过长，不利于规避企业及家庭财务系统风险。2，家庭保障计划中，部分保单计划中保障利益重复或不足，需重新调整。3，家庭主要经济支柱的保障额度明显不足，

6、意外及生命保障额度需根据家庭财务需求进行调整。4，对于家庭资产保全类保险计划规划不足，需慎重考虑：对于企业风险发生时能否保障家庭财务的安全。保障规划【7】被保人保险名称保额/时间保险年限年保费预计产生利益及保障功能白萌畅行无忧150万/1年至65岁594元民航150万元，其他60万，意外医疗6万白萌心聆一生15万/10年终身7465元终身医疗报销及生命保障15万白萌丰盈重疾15万/10年终身9768元生命保障及重疾15万，援助金2.25万元白萌投连保险新增意外及医疗韩琨畅行无忧50万/1年至65岁198元民航50万元，其他20万，意外医疗2万韩琨心聆一生15万/10年终身6964.5元终身医疗

7、报销及生命保障15万韩琨丰盈重疾15万/10年终身8866.5元生命保障及重疾15万，援助金2.25万元韩琨投连保险新增意外及医疗白无忌金色年华10万/5年终身92074第6年始领1万/年至终身，利益附表合计保额人身风险保障规划建议理财建议【8】退休保障计划表退休计划／储蓄项目投入金额投入期限回报率利益分析/预期价值强积金（雇主与雇员）固定储蓄现有股资金现有现金储蓄年金保险现有退休计划/储蓄的预期