分行营业部--结算质量QC小组.ppt

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1、全面提升结算质量有效控制运行风险QC小组成员：分行运行管理部结算专家：彭仕愚经理组长：郭磊组员：黄苏平、金子淇、刘俊峰、何珊、张钰晗、陈梦雅、陈思宇分行营业部结算质量QC小组成果展示目录一、选题意义二、问题分析三、原因查找四、设定目标五、整改措施六、执行效果七、巩固措施一、选题意义7月份我部风险暴露水平20.87%，大大高于全行平均水平，列居全行第二。其中员工工作疏忽造成的4笔冲正交易、8笔反交易及5笔信息调整错误造成的风险事件风险值合计208分，造成我部风险暴露水平持续居高不下。二、问题分析1、从业务类

2、型构成分析二、问题分析最容易出现错误的三类交易如下：（2793、2799）（2713）（4102）存取款交易个人客户汇款对公客户信息调整二、问题分析2、从风险驱动要素构成分析客户因素1笔：客户提供资料原因执行因素1笔：不了解流程或制度规定4X客户信息调整录入错误或遗漏4X存取款或冲帐反方向操作2X存取款币种选错3X2713个人汇款信息错或要素不全2X重复记帐3X其他原因操作因素18笔(工作疏忽)90%！二、问题分析3、从柜员占比分析入行一年以内的新员工及账户专员岗需要重点关注其中一名为账户专管员3笔，账户

3、业务是重点风险区域。二、问题分析4、从风险等级占比分析一类风险事件二类风险事件三类风险事件无2笔18笔整体呈现特点为：无高风险事件，但低风险事件频发，表明日常工作的精细度和准确性有待提高。三、原因查找针对以上问题我们通过“鱼翅图”运用质量管理中最常用的“4M+E”（即“人机料法环”）理论进行深层次的剖析，查找诱发这些差错交易的原因所在。三、原因查找粗心大意、责任意识不强新老交替，业务传接不到位人机料法环ManpowerMaterialMachineMethodEnvironments打印机故障电脑故障客户

4、提供资料不齐全填单不完整漏传票、漏签字经验主义、不良工作习惯和生活习惯流程不熟、核算制度不了解前台柜员时限要求高，有时受多方催促账户专岗工作强度大内控风险高四、设定目标目标一：风险暴露水平控制在分行平均水平以下并持续改善。目标二：风险暴露水平分行排名下降五、整改措施1、强化业务学习，提高风险防范水平定期组织员工学习《业务操作指南》及《内控制度》，使每位员工都能熟练掌握业务操作风险点、风险环节和控制措施，积极引导员工客观认识风险事件，树立正确的风险管理理念。五、整改措施2、强化人员管理，保证履职到位（1）要

5、求网点负责人及主管要对柜员进行现场辅导，及时指出并纠正其不良操作行为。（2）主管要严格把关全程监督，认真审核所授权业务的真实性、完整性、合规性，切实发挥事中控制作用。（3）规范业务操作，养成良好习惯3、总结分析原因，积极落实改进对已发生的冲正、反交易及风险事件逐笔进行分析和归类，认真分析反交易与错帐冲正形成原因，组织大家共同思考及学习，找出问题症结所在。五、整改措施4、制定柜员培养计划，保证结算队伍运行质量（1）要求每个岗位梳理自己的业务流程和风险点并形成文字性材料，基于实践工作开展总结、思考、学习，保证

6、业务延续性。（2）重点关注高风险柜员及新上岗柜员。对新柜员及重点柜员进行一对一帮扶，远程授权提高关注。五、整改措施五、整改措施总结归纳为：帮、提、盯、查、想、问、讲提盯查想问讲帮对新柜员及重点柜员进行一对一帮扶现场审核多提示对新柜员及重点柜员，远程授权主管需多关注对柜员传票及当天业务进行事后自查及换人检查要求新柜员对自己操作的业务多总结，多分析在晨会或班后会时间开展业务讨论，对新柜员及柜员提出问题针对性的开展业务学习，可由新柜员及重点柜员主讲某一项业务，强化学习效果六、执行效果累计风险分值从208分风险排

7、名从第2名16分第22名风险暴露水平下降92.42%，支行排名上升20名。六、执行效果七、巩固措施1、持续落实前期制定整改措施，形成良好的运行风险控制机制2、全面推广QC小组研究成果，确保结算质量全面提升。谢谢！分行营业部结算质量QC小组